З одного боку, поява такої робочої групи свідчить про бажання влади якомога швидше притягнути до відповідальності спонсорів війни та ключових соратників Путіна, а з іншого – незрозуміло, чому цього досі не сталося.

Близько місяця назад в президента пройшла одна з багатьох нарад щодо санкцій, на якій були присутні керівники Офісу президента, Кабінету міністрів та деяких правоохоронних органів.

За словами співрозмовників ЕП, Володимир Зеленський на тій зустрічі був не в доброму гуморі і не приховував обурення. Причина такого настрою була якраз у санкційних питаннях. Мовляв, поки західний світ накладає санкції на російських олігархів та військових злочинців, Україна генерує білий шум та відмовки.

З російської версії рейтингу Forbrs «Топ-200 найбагатших» під санкціями в Україні 21 особа. У списках міжнародних партнерів їх удвічі більше. Більш того, після 24 лютого Україна «санкціонувала» лише одного російського олігарха.

На згаданій зустрічі президент озвучив чіткий меседж, що в України є політична воля для покарання «хороших росіян» і це слід робити, зазначає джерело. І певні результати вже є.

За даними джерел ЕП, НАЗК, голова якого входить у згадану робочу групу, запропонувало план, який передбачає оголошення всіх пакетів санкцій до до січня 2023 року. Перші в списках – російські олігархи.

Незабаром РНБО може ухвалити перші рішення. У них можуть бути прізвища власників Альфа-банку, найбагатшої людини Росії Володимира Лісіна та інших російських олігархів.

Хто під прицілом

У липні радник президента Олег Устенко відправив у найбільші світові банки гнівні листи іззвинуваченням у потуранні агресії Росії проти України. Радник Зеленського звинуватив JPMorgan, HSBC, Citigroup та Crédit Agricole у тому, що ті «затягують війну, фінансуючи компанії, які постачають російську нафту».

Він підкреслив, що Україна заблокує участь цих банків у повоєнній відбудові країни. «На мій погляд, вони скоюють військові злочини, бо таким чином допомагають режиму Путіна і підтримують режим», – наголосив Устенко.

19 вересня в Конгресі США відбулися публічні слухання, на яких генеральний директор JP Morgan Джеймі Даймон та генеральна директорка Citigroup Джейн Фрейзер ухилялися від прямих відповідей і не змогли вичерпно пояснити конгресменам, чи розірвали вони бізнес-зв’язки з Росією.

Історія з листом радника Зеленського тоді набула великого розголосу. Вказані банки нібито стали повільно згортати бізнес з росіянами, а світові лідери почали запроваджувати обмеження щодо торгівлі російськими енергоносіями.

Натомість українська влада не поспішала. Один з популярних закидів до Банкової – кейс власників «Альфа груп». Мовляв, США заборонили будь-які відносини з банком Михайла Фрідмана, і він з партнерами під міжнародними санкціями , а в Україні Альфа-банк працює навіть під час вторгнення.

Як стало відомо ЕП від одного із співрозмовників ОП, 19 вересня в Зеленського відбулася окрема нарада, присвячена виключно російським акціонерам Альфа-банку. Чим вона закінчилася, стане зрозуміло незабаром. Інший співрозмовник, з РНБО, підтвердив ЕП, що «готуються документи» щодо запровадження санкцій проти них.

Фрідману є що втрачати. Російський олігарх з львівським корінням володіє в Україні активами, які до війни оцінювалися мільярдами доларів.

Видання Wall Street Journal, посилаючись на голову наглядової ради українського Альфа-банку Романа Шпека, нагадало, що банк пропонував українській владі переказати в український банк 1 млрд дол особистих коштів Фрідмана. Як писала ЕП, ця пропозиція звучала у владних кабінетах ще навесні.

«Цю суму ми розглядаємо достатньою як для підтримки наявного балансу банку, так і для інвестицій у нові проєкти. 1 мільярд у капітал банку дозволить прокредитувати економіку на 8 мільярдів доларів», – зазначив Шпек.

За його словами, ідеться про фінансування проєктів, пов’язаних з інфраструктурою, логістикою, охороною здоров’я, продовольчою та енергетичною безпекою. При цьому Шпек наголосив, що акціонери «жодною мірою не розглядають цей крок як умову зняття з них персональних санкцій.

«Розмови про «купівлю індульгенції» не мають жодних підстав», – запевнив топменеджер. Він зазначив, що для залучення мільярда в Україну необхідно мати дозволи та згоду акціонерів, Нацбанку та регуляторних органів Європейського Союзу. «Саме цим ми зараз і займаємося», – пояснив Шпек.

Мільярд доларів – значна сума для докаптіалізації в українських умовах. Востаннє такі масштабні вливання у фінансову установу в Україні робили під час націоналізації Приватбанку.

Чи потребує Альфа-банк докапіталізації?

Загалом банківська система перебуває не в найкращих умовах. За прогнозами НБУ, через війну банки можуть втратити 20% кредитного портфеля. Експерти такі розрахунки називають оптимістичними й очікують втрат на рівні 30-35%.

За сценарію Нацбанку і виходячи з розміру капіталу Альфа-банку та його кредитного портфеля, необхідна сума докапіталізації не повинна перевищувати 8 млрд грн, вважає асоційований експерт «CASE-Україна» Євген Дубогриз, який у 2015-2019 роках займався стрес-тестуванням банків в НБУ.

«Навіть якщо Альфа-банк втратить 40% портфеля і все забезпечення, потреба становитиме 18-19 млрд грн. Це за найгіршого сценарію, коли кредити і застави знецінюються повністю, а таке трапляється дуже рідко», – зазначає він.

У самому банку говорять про більшу «подушку». «Банку можуть знадобитися 500-600 мільйонів доларів протягом наступного року для підтримки стабільно високих нормативів адекватності капіталу. Усе залежить від розвитку ситуації на фронті, стану економіки, доходів українців, активів клієнтів», – вважає Шпек.

Українським банкам, імовірно, з часом знадобиться докапіталізація, але економічної потреби вливати в Альфа-банк мільярд доларів та, відповідно, знімати з цих коштів санкції наразі немає. Для російського олігарха це має сенс, бо в західних установах у нього значно більше грошей.

Довідка. Фрідман та Авен прагнули пустити коріння на Заході. У 2013 році вони заснували в Лондоні фонд прямих інвестицій LetterOne. До їх європейської бізнес-імперії входять британська роздрібна мережа Holland & Barrett, німецька енергетична група Wintershall Dea та іспанські супермаркети Dia.

Напередодні у Верховній Раді навіть зареєстрували законопроєкт, який «регулює процес виведення системно важливого банку з ринку в умовах воєнного стану».

Можна припустити, що це підготовка до введення санкцій проти російських власників Альфа-банку, який належить до системно важливих. Проте один з високопосадовців НБУ запевняє, що цей документ готувався давно.

Як торгуються російські олігархи

Хоча представники українського банку наголошують, що не розраховують на індульгенції, десятки росіян воліють профінансувати Україну для виходу з-під санкцій і збереження частини статків, про що писали WSJ та Financial Times.

WSJ також цитує заступника голови Офісу президента Ростислава Шурму. Він заявив, що уряд у Києві розгляне пропозицію Фрідмана лише як частину ширшої структури, яка може включати фонд для допомоги Україні. «Це має бути загальний підхід до всіх підсанкційних росіян», – сказав Шурма.

У коментарі FT він наголосив, що Україна не використовує санкції як інструмент торгу і розгляне таку угоду щодо зняття санкцій лише після закінчення війни.

У червні голова НАЗК Олександр Новіков запевнив, що санкції з боку України будуть накладені на всіх російських олігархів. «Якщо вони публічно не засудять війну, Путіна та не визнають територіальну цілісність України включно з Кримом і Донбасом, вони втратять усе майно в Євросоюзі», – наголосив він.

Новіков також говорив про можливість створення процедури виходу з-під санкцій шляхом передавання коштів чи активів у «фонд покаяння».

В інтерв’ю Forbes керівник фракції «Слуга народу» Давид Арахамія визнав, що ця ідея обговорювалася, але не в Україні, а на рівні міжнародних партнерів.

«Можливо, це працюватиме щодо бізнесменів, які мають громадянство РФ, але весь бізнес у них в інших країнах. Від санкцій страждає не російський бюджет, а, наприклад, британський. Якщо такий бізнесмен віддасть на відновлення України певну суму, то я ставлюся до цього толерантно. Якщо бізнесмени платять податки в Росії і фінансують війну в Україні, я проти», – зазначив він.

На Заході російські олігархи також запускають лобістські кампанії для зняття санкцій. «Київстар» заплатив 240 тис дол вашингтонським лобістам з компанії Yorktown Solutions, щоб привернути увагу влади США та громадськості до чутливості діяльності свого клієнта як одного з провідних операторів України.

На початку вересня видання Politico повідомило про бажання проросійської Угорщини виключити з-під європейських санкцій партнера Фрідмана з «Альфи» Петра Авена, наближеного до Путіна Алішера Усманова та одного з найбільших металургійних магнатів Росії Віктора Рашнікова.

Чехія, яка головує в Раді ЄС, домовилася з угорцями про перенесення розгляду питання щодо цих осіб на два місяці. Якби Україна підготувала звинувачення і наклала санкції на росіян, то ЄС мав би більше аргументів, аби присоромити угорського лідера Віктора Орбана і продовжити блокування російських грошей.

Україна відстає від світу в накладанні санкцій на путінських олігархів. Утім, якщо Київ таки запровадить санкції проти олігархів та членів їх сімей, то питання про створення «фондів покаяння» може відійти на другий план. Прощати росіян – це погана історія для окопів, а саме в них зараз куються настрої українців.

Чому Офіс президента тримає санкції «в столі»

На відміну від західних партнерів, від яких Зеленський уже в другий день великої війни вимагав більшого для зупинки війни, Київ не поспішав накладати санкції на росіян. Не лише на олігархів, а й на кремлівських топпосадовців.

Україна оголосила санкції проти Путіна, Лаврова і Шойгу 9 червня, а сотні загарбників меншого рангу були покарані аж 7 вересня. Як з’ясувала ЕП, чимало санкційних списків тривалий час лежали в Офісі президента.

Довідка. Президент, Кабмін, СБУ, Верховна Рада і Нацбанк можуть пропонувати претендентів на внесення в санкційні списки. РНБО розглядає ці пропозиції та ухвалює остаточні рішення. Документи відправляють в Офіс президента, після чого глава держави вводить санкції своїм указом.

З лютого по серпень 2022 року РНБО проголосувала за низку санкційних списків, але президент їх не затвердив. Вони затрималися в заступника голови ОП, юриста Андрія Смирнова, який не передав їх на підпис Зеленському.

У розпорядженні ЕП є документи, які свідчать, що таких заблокованих рішень було мінімум десять. Співрозмовник, дотичний до санкційної політики, стверджує, що загальне їх число сягає 20. Ще 70 проєктів РНБО відправила на розгляд в Офіс президента, але не отримала назад на голосування.

Не всі списки стосувалися російської еліти. Серед імен були, наприклад, політики із Сербії, Чорногорії, Киргизії, Чехії, а також гравці російського КВК. Серед компаній – білоруська промисловість та російські видавництва.

Були там і російські депутати та сенатори, які роками легалізують путінські рішення, силовики і члени тамтешньої Ради нацбезпеки, які погоджували розв’язання війни проти України, російські оборонні підприємства.

2 червня РНБО проголосувала за санкції проти директорів ФСБ Олександра Бортнікова і Служби зовнішньої розвідки Сергія Наришкіна, голів Ради федерації Валентини Матвієнко та Держдуми В’ячеслава Володіна, генпрокурора Ігоря Краснова, начальника генштабу Валерія Герасимова, директора Нацгвардії Віктора Золотова і ще сотні кремлівських посіпак.

Однак у санкційних списках ці люди з’явилися лише через три місяці. Смирнов підтвердив ЕП, що низку рішень не передали на підпис президенту, бо в документах було чимало помилок, які унеможливлювали втілення санкцій.

«Були помилки в анкетних даних і транслітерації, неточності в установочних даних щодо юридичних і фізичних осіб, пропущені слова і речення. Робиться це умисно чи ні, доведеться ще розбиратися, але ми маємо давати на підпис ідеальний з юридичної точки зору документ», – запевнив Смирнов.

Заступник Єрмака пригадує, що за оновленим законом «Про санкції» можна не лише блокувати, а й конфіскувати активи ворогів. Таке рішення ухвалює Вищий антикорупційний суд. Оскільки новий закон набув чинності в травні, за всі запроваджені до цього санкції довелось би переголосувати.

Третій аргумент юриста – відсутність фільтра, який би перевіряв папери і підтверджував, що санкції обґрунтовані. Ідеться про державний орган, а він, Міжвідомча робоча група з питань санкцій, з’явився лише 30 серпня.

У новостворену комісію Офіс президента переслав рішення, що не дочекалися підпису глави держави. Перелічені вище прізвища кремлівських посіпак вдруге винесли на розгляд РНБО. Після цього вони нарешті потрапили під санкції.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Танці навколо санкцій. Що в ОП вирішили робити з Фрідманом та іншими російськими олігархами? появились сначала на Антикоррупционная правда.

Это те сведения, которые Альфа-Банк сообщает о себе. Особенно подчеркивается тот факт, что это финансовое учреждение – украинский банк, история которого восходит аж в 1992 год. Все на первый взгляд так и есть – Акционерное Общество «Альфа-банк» действительно зарегистрировано в Украине по адресу: город Киев, улица Большая Васильковская, 100. С формальной точки зрения – стопроцентно украинское юридическое лицо. Однако все не так просто, как кажется на первый взгляд.

Владельцами частной инвестиционной холдинговой компании ABHH, которой принадлежит АО «Альфа-банк», являются Михаил Фридман — 32,86 %, Герман Хан — 20,97 %, Алексей Кузьмичев — 16,32 %, Петр Авен — 12,40 %, Андрей Косогов — 3,67 %, а также The Mark Foundation for Cancer Research — 3,87 %, Unicredit Group — 9,9 %.

Фридман – уроженец Львова, гражданин России и Израиля; Хан – уроженец Киева, гражданин России и Израиля; Кузьмичев, Авен и Косогов – граждане России. Юридические лица, которые владеют оставшимися акциями, зарегистрированы в оффшорах.

Внезапно оказываются, что владеют якобы украинским банком россияне. К тому же в банке скромно умалчивают, что АО «Альфа-банк» входит в российский консорциум «Альфа-Групп». Альфа Групп, среди прочего, владеет следующими компаниями: Альфа-Банк Россия, Альфа-Банк Беларусь, Альфа-Банк Казахстан. Сеть супермаркетов в Беларуси (БелМаркет) сеть супермаркетов в России (Пятёрочка). Оператор мобильной связи в Украине (КиевСтар) сотовый оператор в Турции (Turkcell). Производитель минеральной воды IDS Borjomi.

Как меняется картинка, не правда ли? А ведь эти сведения – всего лишь скромная выдержка из регистрационных данных владельцев банка. Но ведь и это еще не все. Достаточно потратить немного времени, и оказывается, что бенефициары Альфа Банк Украина и «Альфа-Групп» Фридман, Хан и Авен фигурируют в так называемом «досье Трампа», которое составил по заказу вашингтонской компании Fusion GPS бывший британский разведчик Кристофер Стил. Составленный Стилом документ обвиняет их и «Альфа-Групп» в «преступной деятельности и сотрудничестве с попытками Кремля повлиять на выборы 2016 года».

Ни больше, ни меньше – «участие в попытках Москвы повлиять на выборы в США». Возникает резонный вопрос – а чем же тогда подразделение «Альфа-Групп», которое принадлежит российским гражданам, замешанное во вмешательстве в американские выборы, занимается в Украине, которую Москва пытается уничтожить как минимум с 2014 года?

Но американская история владельцев украинского банка на выборах 2016 года не заканчивается. Потому что в 2000 году Вашингтонская организация Center for Public Integrity опубликовала статью Кнута Ройса, в которой утверждалось, что в начале 1990-х годов их банк был замешан в отмывании российских и колумбийских доходов от наркоторговли и в перевозе наркотиков с Дальнего Востока в Европу.

Кстати, по этому поводу Авен и Фридман даже подавали иск в вашингтонский федеральный суд, который проиграли – 27 сентября 2005 года федеральный судья Джон Бейтс выпустил 60-страничное решение, которым закрыл дело. Судья заявил, что, «хотя в материале Ройса, видимо, имеются преувеличения и неточности, в его действиях не было элемента злого умысла, наличие которого требуется для того, чтобы признать его виновным в клевете на публичных фигур, каковыми являются истцы».

Вот так – к вмешательству в выборы президента США уже добавилась торговля наркотиками. Согласитесь – это сильно портит впечатление от публичных реляций банка. Потому что возникает еще один резонный вопрос – а не замешан ли в отмывании денег от торговли наркотиками и Альфа Банк Украина, принадлежащий людям, которые эти деньги отмывали через свои структуры? Тем более, что основан он в 1992 году, как раз в то время, о котором повествует Ройс.

Если вернуться в Украину, то окажется, что не все так радужно и здесь. Потому что седьмое место в рэнкинге НБУ, это, конечно, хорошо. Но вот как это согласуется с уголовным делом, зарегистрированным в ЕРДС за №32018100110000224 по статьям 212 (Уклонение от уплаты налогов) и 364 (Злоупотребление служебным положением) УК Украины?

Оказывается, Альфа-Банк Украина участвовал в гигантской схеме по уклонению от налогов. Точная сумма убытков госбюджета не установлена, но, по самым осторожным подсчетам, речь идет о сотнях миллионов гривен. Однако в связи с упомянутым уголовным делом имеется странный нюанс – в 2020 году оно заглохло в недрах судебной системы:

Хотя, как следует из материалов дела, «Суть схемы в умышленном уклонении от уплаты налогов в период I-III кварталов 2019 года должностными лицами предприятий реального сектора экономики по предварительному сговору с должностными лицами АО «АЛЬФА-БАНК УКРАИНА» заключается в следующем: предприятиями заключен ряд договоров на предмет выплаты официальной заработной платы — пакетной программы в ряде коммерческих банков Украины. Однако установлено, что кроме официальной заработной платы, все работники предприятия получают не учтенную заработную плату путем получения денежных средств на карту для выплат, получаемую параллельно с зарплатным проектом по указанию руководства предприятия во время трудоустройства на работу».

Все эти операции проводились через Альфа Банк Украина.

Имеется в активе банка и другое уголовное дело — № 42016000000001125. Здесь уже речь идет о международной схеме: украинские банки, в том числе Альфа Банк Украина, размещали свои средства на счета в иностранном банке. Последний под залог этих средств выдавал кредит для компании, так или иначе связанной с украинским банком. Когда же компания-заемщик не возвращала иностранному банку кредит, он списывал с корсчета украинского банка заставленные средства.

Кое-где такое списание происходило даже после того, как НБУ признал той или другой банк неплатежеспособным. Участники рынка не исключали, что такая схема могла применяться как для вывода средств из банков, так в том числе и для сомнительной (с точки зрения закона) докапитализации банков в Украине, поскольку средства, списанные со счетов в иностранных банках, через цепочку иностранных фирм, по крайней мере, частично, могли возвращаться в Украину в виде номинально иностранных инвестиций — в уставный капитал, субординированный долг и тому подобное.

Согласитесь, что это тоже очень портит картину, которую старается показать Альфа банк Украина в своих имиджевых материалах.

А теперь обратимся к мнению клиентов банка. И возьмем мы это мнение не где-нибудь, а на весьма уважаемом ресурсе – Минфин. Который, кстати, мы цитировали, когда говорили о седьмом месте в рэнкинге и размере капитала банка. Впрочем, перейдем к отзывам. Вот самые последние:

«Шахраї і рекетири», «Самый плохой банк для проекта ЗП», «Никогда не было и вот опять)», «Хамское обращение сотрудников и навязывание услуг без предупреждения!!!», «Банк потихоньку деградирует», «отвратительное качество услуг»… Это – отзывы подряд, не выборочно. Можете сами удостоверится. И они тоже идут явно в разрез с тем, что можно прочитать на официальном сайте Альфа Банк Украина.

Есть у Альфа Банк Украина и след, связывающий его с террористами народных джамахерий «ДНР» и «ЛНР». Вот что писала еще в 2019 году пользовательница Фейсбук Anna Tratchuk: «Стоит бить тревогу: с какой стати некоторые государственные структуры решили финансово поддерживать российский Банк? Не секрет, что российский и украинский Альфа-банки принадлежат одним и тем же владельцам, причем первый из них активно обслуживает жителей «ДНР», «ЛНР». Не прямое ли это финансирование террористов на временно оккупированных территориях?»

Впрочем, этим никто не занялся – в стране шла драка за власть, было не до того. А после смены руководства страны о том, что с пособниками оккупантов надо бороться, вообще забыли, поскольку в головах у Голобородьков «війна закінчилась».

И странным образом Альфа Банку забыли и о российских учредителях, и о санкциях:

Забыли и о финансировании терроризма, и о неуплате налогов. И он стал подниматься и в рэнкинге НБУ и наращивать капиталы и объемы операций.

О том, понимает ли руководства Нацбанка и Службы безопасности Украины, что все операции, производимые Альфа Банком Украина, полностью контролируются их коллегами из соседней страны, можно не спрашивать. Потому что им не до этого – они делят остатки пирога истекающей кровью страны. Подтверждается это хотя бы тем, что оба уголовных дела по Альфа Банк Украина тихо потерялись в недрах Нацполиции и СБУ.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Российский Альфа-Банк Украина отмывает наркоденьги и финансирует терроризм. Но почему молчат правоохранители? появились сначала на Антикоррупционная правда.