банкрутство - Антикоррупционная правда

Бизнесмен Сергей Шапран ведет «Юнигран» к банкротству: в чем риски

Ред — Wed, 26 Mar 2025 16:25:32 +0000

Броварской экс-депутат и бизнесмен Сергей Шапран, который теперь руководит подсанкционной бизнес-империей Игоря Наумца «Юнигран», банкротит компанию, которую недавно получило в управление Агентство по розыску и менеджменту активов (АРМА).Об этом сообщает Oboz.ua.

В частности, по словам самого Наумца, только в «Юнигране» задолженность перед коллективом превышает 8 млн грн, а в остальных компаниях цифра превышает 10 миллионов. До полномасштабного вторжения и санкций владелец «Юниграна» взял кредит в Европейском Банке Реконструкции и Развития (ЕБРР) почти на 10 млн евро, из которых не выплачено около 7,5 миллиона, что в дальнейшем может стать проблемой для государства.

«Шапран украл фактически все, что не находилось в залоге ЕБРР. То, что находилось в залоге ЕБРР, — конечно, украсть он не смог», — сказал Наумец.

«Сам Сергей Шапран в интервью Nadra.info подтвердил, что «на «Юнигране», по информации Михаила Пышного, осталось активов около 300 млн грн», — говорится в материале.

Как следует из рассказа Наумца, Шапран не только выдавил из схемы его самого, но и в случае с песком — просто переписал долю Пышного через своего нотариуса. В то же время, отмечается, что все вроде бы происходило в рамках закона.

«Мы сначала купили 50%, потом купили у нашего партнера оставшиеся 50%. Есть уставные капиталы — согласно номинальной стоимости долей мы и купили данное предприятие», — говорит Шапран.

Как бы Шапран и его юрист не уверяли, что государство не имело никакого отношения к подсанкционному «Юниграну» и даже теоретически не могло бы зарабатывать с этого актива деньги в бюджет, это является манипуляцией — ведь «на самом деле АРМА неоднократно пыталась прибрать «Юнигран» к рукам».

В то же время, отмечается, что Шапран ранее «хвастался своим партнером — Владимиром Осиповым», который является бывшим депутатом Одесского областного совета. Кроме того, отмечается, что Шапран тесно общался с «различными представителями прокуратуры», которые приезжали от имени Шапрана решать вопросы.

«Был Гуленюк, кажется, Рябенко. Вот такие фамилии звучали. По крайней мере я слышал, что вот эти люди были привлечены к решению вопросов Шапрана», — говорит Наумец.

«Эти активы продавались и закладывались по кредитам и до нас! Потому что людям нужно было платить зарплату, а в компаниях были арестованы счета, и они не имели возможности закрывать свои долги другим путем. Мы получили голые, разобранные автомобили, в которые дальше нужно инвестировать средства», — сказал он.

Наумец же утверждает, что Шапран не спас предприятие, а обокрал его. При чем на крупную сумму — на 200-300 млн грн.

«В песчаном бизнесе «Будиндустрия» на складах лежало около 450 тысяч тонн песка. Даже по скромным подсчетам это — около 90 млн грн. На буровзрывном сервисе, на «Юнигран-Сервисе» размещался тоже большой объем запчастей и сырья — там селитра лежала. И различные средства взрывания тоже на сумму где-то под 90 миллионов. Миллионов 200-300 он украл — это точно», — сказал Наумец.

Впрочем, отмечается, один из главных активов «Юниграна», за который идет спор между Наумцем и Шапраном, — спецразрешения на добычу.

Отмечается, что новосозданную «Коростенскую добывающую компанию» Шапрана начали банкротить. Причем, за мизерный долг — 5 тысяч долларов.

«Схему прокрутили через фирму «МИКАРТ» со столичной регистрацией. В разгар полномасштабного вторжения эту прокладку переписали на госпожу Инну Небесную. Полная тезка этого лица упоминается в почти сотне компаний и имеет большой скандальный шлейф, в том числе и уголовные дела. Из свежего — скандальный ремонт штаба в Николаеве и отжим агропредприятия в Черкасской области. … И именно у Небесной в августе прошлого года крепкий бизнесмен Шапран решил приобрести станок за четверть миллиона гривен для своей компании по добыче гранита», — говорится в материале.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Бизнесмен Сергей Шапран ведет «Юнигран» к банкротству: в чем риски появились сначала на Антикоррупционная правда.

Жена президента «Киевгорстроя» Игоря Кушнира владеет виллой во Франции

Ред — Tue, 04 Jul 2023 16:02:29 +0000

Компания жены президента Киевгорстроя Игоря Кушнира в 2019-2020 годах приобрела французскую фирму, на которую оформлена вилла на Лазурном побережье с ориентировочной стоимостью 20 миллионов евро. Об этом идет речь в расследовании Bihus.Info.

Вилла находится в городке Вильфранш-сюр-Мер, вблизи Ниццы. Она называется Cayo и имеет площадь 850 квадратных метров. Внутри шесть спален и личных ванных комнат, большая гостиная в бежевых тонах, винный погреб, просторная кухня.

Имение расположено на закрытой территории, площадью более 5000 квадратов. Здесь также есть бассейн с панорамным видом на море, большой сад и гараж на восемь автомобилей.

Процесс сделки начался в 2019 году, когда кипрская компания Оксаны Кушнир Koksi Holding договорилась о покупке французской фирмы SCP Cayo (на которую и записана вилла) и оплатила аванс. Финальный этап оформления прошел весной 2020-го.

Подтверждение этой операции журналисты нашли в финансовых документах компании, продавшей компанию Koksi Holding, и в аудиторском отчете самой Koksi Holding. В последнем говорится о стоимости почти 19 миллионов евро. Французские риелторы, с которыми Bihus.Info консультировались перед эфиром, оценили поместье в 20 миллионов евро.

В ответ на просьбу прокомментировать покупку дорогого актива Игорь Кушнир письмом ответил, что не является владельцем ни движимого, ни недвижимого имущества за пределами Украины.

Кушнир более 10 лет занимает пост президента Киевгорстроя — компании, которая на 80% принадлежит городу Киев. Ранее журналисты Bihus.Info показали, как на выведенной земле из Киевгорстроя в Козине бизнес-окружение и родственники Кушнира построили закрытый коттеджный городок. Стоимость возведенных там домов можно оценить более чем в 3 миллиона долларов.

Дела компании в последние годы шли не слишком хорошо, а в начале 2023 года она приостановила строительные работы и просила о дополнительном финансировании из бюджета.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Жена президента «Киевгорстроя» Игоря Кушнира владеет виллой во Франции появились сначала на Антикоррупционная правда.

Строительство жилья в Киеве остановилось, а «Киевгорстрой» оказался на грани банкротства

Ред — Tue, 16 May 2023 18:37:25 +0000

На рынке недвижимости в Киеве сложилась критическая ситуация. Строительство жилья почти остановилось, а «Киевгорстрой» попросил у города денежной помощи в размере 1 млрд гривен для завершения недостроев, однако получил отказ.

Как сообщает ТСН, на ситуацию на рынке новостроев во время войны повлияло несколько причин. Основные из них – это отсутствие продаж, рост цен на стройматериалы, сокращение количества квалифицированных строителей, неуплата от инвесторов, которые приобрели жилье в рассрочку, а также отсутствие электроэнергии и частые воздушные тревоги.

Именно эти причины привели к остановке работ на стройплощадках, утверждают в Киевгорстрое. Президент компании Игорь Кушнир призвал людей, купивших недвижимость по договорам рассрочки, платить. Он объяснил, что деньги пойдут на достройку каждого конкретного комплекса.

Стоит напомнить, что ранее экс-глава «Укрбуда» Максим Микитась, подозреваемый в многочисленных аферах, предъявил инвесторам запись своего с Кушниром, в которой якобы последний довольно резко прокомментировал недовольство инвесторов: «Во время войны можно вообще, бл..дь, сдавать дома без фасадов, без благоустройства, без ничего. Не нравится им, пусть не подписывают. Пусть идут нах..й».

Но пока инвесторы его холдинга остаются без жилья, сам Кушнир не испытывает финансовых проблем. Более того, за время руководством компанией его семья стала одной из самых богатых в столице. Десятки объектов недвижимости оформлены на президента «Киевгорстроя», а самые дорогие активы – самолет, элитные квартиры, компании – на его жену и детей.

Проблемы со строительством в столице возникли из-за российской агрессии и введения военного положения, подчеркнули в Департаменте строительства и жилищного обеспечения КГГА. Там заверили, что власти и застройщики пытаются изменить ситуацию, а также наладить коммуникацию между застройщиком и инвесторами, которые волнуются по поводу своих квартир.

Но и до полномасштабной войны Кушнир сдавал дома без коммуникаций. OBOZREVATEL уже подробно писал о ситуации в ЖК «Медовый». Там один из домов не подключен к отоплению, не закончил благоустройство. Еще один пример – ЖК «Радужный». Его по срокам должны были сдать в эксплуатацию еще до полномасштабной войны. А теперь предлагают инвесторам оформлять право собственности на квартиры в домах, не подключившихся к коммунальным услугам. И если инвесторы это сделают, им придется самостоятельно решать проблемы с подключением коммунальных услуг. И решение этой проблемы может стоить десятки миллионов гривен.

Вопрос о завершении строительства жилых комплексов ЧАО «ХК «Киевгорстрой» рассматривается, однако ни в КГГА, ни в «Киевгорстрое» не могут назвать точную дату, когда смогут его восстановить.

«За год полномасштабной войны «Киевгорстрой» исчерпал определенное количество запасов. На сегодняшний день делается все возможное, чтобы финансовое здоровье компании было возобновлено, и мы могли начать строить нормальными темпами», – заверил Кушнир.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Строительство жилья в Киеве остановилось, а «Киевгорстрой» оказался на грани банкротства появились сначала на Антикоррупционная правда.

Банк Альянс, за яким стоїть Дмитро Фірташ, винен державі і вкладникам мільярди та перебуває на межі банкрутства

Ред — Wed, 29 Jun 2022 21:59:33 +0000

В Україні незабаром може повторитись історія банку “Надра”. Олігарх Дмитро Фірташ довів до банкрутства ще одну фінустанову – банк «Альянс». НБУ, який має підтримувати стійкість вітчизняної банківської системи, багато років злочинно заплющував очі на багатомільярдні махінації та розкрадання коштів, зокрема державних, в «Альянсі».

Про це йдеться у матеріалі на сайті європейського видання Luxembourg Herald під назвою “Україна має закрити банк Фірташа, звідки було вкрадено мільйони євро, пише ua-story.

У матеріалі йдеться про те, що сьогодні банк не виконує своїх зобов’язань перед клієнтами. За даними джерела у фінустанові, обсяг невиконаних платіжних доручень клієнтів перевищив 1 млрд. грн. Забрати гроші із банку не можуть як приватні підприємства, так і держструктури.

“Від власних джерел у НБУ та банку нам вдалося з’ясувати реальне фінансове становище банку “Альянс” – воно катастрофічне. Нормативи регулятора не виконуються, грошей у сховищі немає, а кредити видані пов’язаним особам, багато хто без застав. Цілком очевидно, що «Альянс» – банк-банкрут, але при цьому регулятор не поспішає вводити туди тимчасову адміністрацію і карати винних у розкраданні мільярдів гривень вкладників», – пишуть журналісти Luxembourg Herald.

Конвертцентр Дмитра Фірташа

“Альянс” був заснований далекого 1992 року в Донецьку. Всі ці 30 років роботи на ринку він був відомий лише вузькому колу осіб, які не мали відділень. Після Революції, 2015 року банк нібито викупив виходець зі страхового бізнесу Олександр Сосіс. Але він є лише номінальним власником, а за фактом за фінустановою стоїть Дмитро Фірташ. Підсанкційному олігарху потрібний був банк обслуговування свого бізнесу. “Альянс”, який і раніше займався фінансовими махінаціями, чудово підходив для цих цілей. Клієнтами банку стали облгази, агро- та хімічні підприємства Фірташа («Твій Газзбут», «ЗТМК», «Ніка-Агротрейд», «Є Енергія», «Хім Трейд» та ін.). За нового власника «Альянс» зайнявся звичною справою – відмиванням та розкраданням коштів. Як і раніше – під мовчазну згоду регулятора та правоохоронців.

Так, Генпрокуратура вважає, що “Альянс” допоміг структурам Фірташа вкрасти у “Нафтогазу” понад 4 млрд грн. У матеріалах кримінального провадження йдеться, що через банк у 2017-2018 роках. керівництвом облгазів Фірташа за участю азотних підприємств олігарха незаконно виводилися кошти, що спричинило суттєве збільшення заборгованості перед державним НАК «Нафтогаз». Проте розслідування досі не доведене остаточно.

Ще один скандальний кейс пов’язаний із компанією “Глобалмані”. Прокуратура та НАБУ підозрюють банк «Альянс» у відмиванні брудних грошей, у тому числі на окупованих РФ територіях Донбасу та анексованого Криму. Оскільки «Альянс» виступав розрахунковим банком та емітентом електронних грошей «Глобалмані», його підозрювали у причетності до фінансування російських терористів на Донбасі.

Також журналістами було доведено, що через “Глобалмані” та банк “Альянс” здійснюються транзакції оплати купівлі наркотиків. Фінустанови брали гроші у клієнтів без ідентифікації, порушуючи вимоги НБУ та сприяючи кримінальній діяльності наркоторговців.

Пізніше Нацполіція виявила масштабну схему відмивання коштів та переведення 6,5 млрд грн до Росії протягом 2019-2020 років. Через ті самі “Глобалмані” і банк «Альянс».

2018 року НБУ оштрафував “Альянс” на 2,6 млн грн за відмивання злочинних грошей.

У тому ж році СБУ виявила, що посадовці великих промислових та енергогенеруючих підприємств Запорізького регіону займалися підривною діяльністю на користь Росії, а отримані від агресора кошти переказувалися на рахунки в банку “Альянс”, де успішно легалізувались. Серед компаній, які опинилися під підозрою, був “Запорізький титано-магнієвий комбінат” Фірташа. Це підприємство було одним із головних партнерів-клієнтів «Альянсу», зберігаючи всі свої кошти у цьому банку. У результаті суд заарештував ці кошти – понад 360 млн. грн., що становило майже половину всього капіталу банку.

У матеріалі люксембурзьких журналістів йдеться про те, що незважаючи на те, що збитки від таких схем завдали десятки мільярдів гривень українському бюджету, а державна зрада — це особливо тяжкий злочин, розслідування ведеться досі, ніхто з винних не притягнутий до відповідальності, навіть не взятий за варту. Водночас, посадові особи підприємства та банку “вирішували” питання з прокуратурою, яка у свою чергу дозволила зняти арешт з майна та рахунків. А коли Кабмін доручив виплатити зарплати співробітникам ЗТМК із цих коштів, «Альянс» не зміг цього зробити – гроші вже розкрали. За цим фактом Державне бюро розслідувань окремо відкрило кримінальне провадження та розслідує підкуп прокурорів.

Крім того, автори матеріалу стверджують, що за їхніми даними, “Альянс” співпрацював із росіянами, зокрема, з “Транскапіталбанком”, до самого початку повномасштабної війни, про що повідомляв НБУ. Регулятор не заперечував.

Ні гарантій, ні грошей

Справжньою “фішкою” банку “Альянс” стали махінації з невиконанням банківських гарантій. Схема, яка була б неможлива без серйозного даху в Нацбанку, проте процвітає багато років. Її суть проста: банк виступає гарантом виконання підрядником умов держтендера, але коли підрядник отримує передоплату і зникає, «Альянс» теж відмовляється компенсувати збитки держкомпаній, що виникли. У результаті гроші просто розкрадаються учасниками схеми, а держава залишається ні з чим.

У зв’язку з цим варто згадати історію 2018 року із закупівлями палива для Збройних сил України, в якій банк “Альянс” був гарантом. Паливо мала поставити фірма «Фідея» (входить до скандальної орбіти «Трейд Коммодіті» з оточення Петра Порошенка), але в термін цього не зробила. Але коли Міноборони спробувало стягнути з банку те, що він гарантував, «Альянс» відмовився платити. У результаті армія залишилася без палива, і без грошей.

У реєстрі судових рішень банк “Альянс” фігурує у 11,5 тис. справ

У майбутньому, як пишуть журналісти, ця схема проверталася багаторазово. Незважаючи на величезну кількість кримінальних справ, у яких фігурує банк “Альянс”, деякі державні структури продовжують зберігати в ньому гроші та погоджуватися на банківські гарантії “Альянсу” у державних тендерах. Серед інших постраждалих – «Державна інноваційна кредитно-фінансова установа», яка потребує повернення 17,3 млн. грн. у «Банк Альянс» у зв’язку з невиконанням взятих зобов’язань; «Адміністрація морських портів України», яка кілька років безуспішно намагається отримати від «Альянсу» 76 млн. банківських гарантій.

“Якщо подивитися звіти банку “Альянс”, у них ви не знайдете згадки про невиконані зобов’язання. Однак джерела в НБУ повідомляють, що на даний момент у банку невиконаних гарантій як мінімум на 3,2 млрд грн. З цієї суми 1,2 млрд грн – борг ТОВ “Юнайтед Енерджі” з орбіти олігарха Ігоря Коломойського перед “Укренерго”, а понад 2 млрд грн – борги облгазів Фірташа перед “Нафтогаз Трейдинг” та “Укргазвидобуванням. Що цікаво, НБУ у своїх відповідях на скарги держкомпаній демонструє подвійні стандарти – за Гарантіям Коломойського Нацбанк просить «Альянс» погасити борг, а за гарантіями Фірташа лише обіцяє розібратися в ситуації.

А тим часом очевидно, що держава вже не побачить цих грошей: ті ж облгази Фірташа були передані в управління “Нафтогазу”, і олігарх не платитиме за їхніми боргами”, – пишуть автори матеріалу.

Пацієнт мертвий, але визнавати цього не хоче

Автори матеріалу пишуть, що сьогодні банк “Альянс” – це фінансова дірка, в яку безповоротно пішов як приватний капітал, так і близько 0,9 млрд грн коштів держави та міста Києва. На депозитах в Альянсі Мінфін тримає 364 млн грн, а КМДА – 326 млн грн. Ще 178 млн грн – це кошти згаданого вище ЗТМК, який держава відібрала у Фірташа і зараз повертає до держвласності. Із ЗТМК зрозуміло – це підприємство ще нещодавно належало олігарху, а ось хто набридлив чиновників Мінфіну та КМДА тримати гроші в банку, який прославився сотнями кримінальних справ, те ще питання. За давньою українською традицією, у цій справі все вирішують хабарі, які чиновники одержують від банкірів.

Сьогодні, як стверджується в публікації, грошей у банку немає, він практично порожній та живе виключно за рахунок рефінансу НБУ. “Альянс” не виконує норматив ліквідності резервування грошей, порушує норматив валютної позиції (78,3% за максимально допустимих 5%).

Структури Фірташа, Григоришина за три місяці війни вивели із банку 2,5 млрд грн. В “Альянсі” на сьогоднішній день кредитний портфель становить 5,5 млрд грн, близько половини цього обсягу – погані кредити. За даними джерела в НБУ, близько 2 млрд грн видано компаніям Дмитра Фірташа, багато хто без застави. За фактом, ці гроші були просто розкрадені. Банк ще й витрачає рефінанс на купівлю валюти на Міжбанку, а потім виводить її на користь структур Фірташа за кордон.

При цьому у своїх звітах “Альянс” малює прийнятні цифри. Мовляв, у касах відділень є 480 млн. грн., а на коррахунках 1,05 млрд. грн. У тому числі 12 млн євро нібито лежать в італійському Banca popolare di sondrio.

“Все це фікція, кажуть наші джерела. Відповідно до загальноприйнятих нормативів, у касах “Альянсу” має знаходитися близько 200 млн грн в еквіваленті. Банкіри не дозволяють грошам без діла лежати у сховищі, особливо, якщо ці кошти можна покласти на овернайт у НБУ під 23 %. Тобто насправді заявлених грошей немає, вони існують лише на папері” – пишуть журналісти.

Ідентичну історію було докладно описано у 2015 році тоді ще директором з банківського нагляду НБУ Катериною Рожковою. Union Standard Bank запевняв регулятора, що має у київському сховищі 108 млн грн, але коли НБУ прийшов до банку з перевіркою, дуже швидко розкрився обман, і Union Standard було ліквідовано.

“У нашому випадку, за даними джерела в НБУ, номінальний власник банку Олександр Сосіс залишив Україну, прихопивши із собою готівкою 8 млн доларів – практично все, що було у центральному сховищі банку”, – йдеться у матеріалі.

Можливо, немає жодних 12 млн. євро і в італійському банку. Дуже схоже, що це фіктивний залишок, який, напевно, є гарантією кредиту, який ніколи не буде повернутий, і італійці просто спишуть ці гроші. Типова схема, за якою раніше працювали нечисті на руку українські банки в кооперації із сумнозвісним австрійським Meinl Bank.

Якби з фінансами банк “Альянс” мав порядок, він не звертався б за рефінансом НБУ під 27% річних. Це нездійсненні умови у ситуації, коли немає інструментів для інвестування, які перекривають цей високий відсоток позики. Станом на 1 червня у банку «Альянс» у зобов’язаннях перед НБУ висіло 4,1 млрд грн. І до цієї суми банк має виплатити понад мільярд відсотків. Це непідйомні суми для такого невеликого банку. І навіщо йому новий рефінанс під настільки невигідні умови, якщо має гроші? Очевидно, грошей все ж таки немає.

Знаючи всі ці факти, Нацбанк, проте, не робить жодних дій, щоб припинити це свавілля. Якщо банк лусне (а він за фактом уже лопнув, просто про це ще не оголосили), Фонд гарантування вкладів фізосіб має виплатити вкладникам 1,6 млрд грн.

“Мабуть, “Альянс” комусь дуже потрібен, якщо йому дозволяють існувати за такого стану справ. І нікого не бентежить той факт, що держава в цьому банку одномоментно може втратити близько 1 млрд на депозитах держструктур, 3,2 млрд грн – на невиконаних гарантіях та 1,6 млрд грн – на погашенні збитків вкладників-фізособ. Всього близько 6 млрд” – пишуть автори матеріалу і додають, що за їхньою інформацією, журналісти одного з провідних телеканалів України готують детальне розслідування, присвячене даній темі.

“Україна живе в умовах війни, а корумповані банки та чиновники продовжують грабувати державу. Нацбанк просто зобов’язаний гарантувати стабільну роботу банківської системи. І в ній не повинно бути місця таким відвертим конвертцентрам під вивіскою банку. Банк “Альянс” має бути ліквідований, а всі причетні до цієї злочинної схеми – притягнуто до відповідальності.

Для профілактики та виявлення подібних шахрайських схем в українських банках НБУ варто було б перевірити сховища всіх фінустанов та переконатися, що їхні звіти відповідають реальному стану фінансів. Варто з’ясувати, чи не втік хто з акціонерів разом із вмістом каси. Також не зайвим буде перевірити стан коррахунків українських фінустанов у маловідомих іноземних банках. 2014 року за допомогою нехитрих схем банкіри вивели за кордон 2,5 млрд доларів. Сьогодні, в умовах повномасштабної війни повторення подібного сценарію матиме катастрофічні наслідки”, – резюмують журналісти Luxembourgh Herald.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Банк Альянс, за яким стоїть Дмитро Фірташ, винен державі і вкладникам мільярди та перебуває на межі банкрутства появились сначала на Антикоррупционная правда.