Ассоциация украинских операторов азартного бизнеса оценивает долю «серого» рынка азартных игр в Украине в 39–53%, причём, по их данным, до 90% нелегальных казино имеют российское происхождение. Небольшие частные банки часто становятся каналом для отмывания средств таких операторов.

На острие разоблачений — банки IBOX и МТБ Банк, где работал финансист Дмитрий Яковлёв. Для широкой публики это имя может быть новым, но в банковском секторе о нём хорошо знают: за карьеру — шесть банков, четыре из которых впоследствии столкнулись с расследованиями и ликвидацией.

«Прачечная» для Клименко и игорщиков

В сети и в материалах расследований циркулируют утверждения, что Яковлёв был причастен к операциям по «обналичиванию» средств для круга бывшего министра доходов Александра Клименко через «Юнисон Банк». В сентябре 2025 года СБУ объявила Клименко подозреваемым заочно, и расследования по финансовым потокам продолжаются.

Дальше — прямые ссылки на отмывание денег для нелегального гемблинга: подключение мерчантов к эквайрингу, движение денег через «дроповые» транзитные счета, последующие переводы на криптобиржи (Binance, Coinbase) и зарубежные платежные платформы (PayPal, Skrill). Судебные материалы по «МТБ Банку» заявляют: с 31.12.2022 по 10.04.2024 объём таких операций превышал 10 млрд грн.

Банки, которые заканчивались плохо

До МТБ Яковлёв работал в IBOX (ликвидирован в 2023 г.), «Альпарі», «Форвард», «Юнісон» — учреждениях с серьёзными претензиями со стороны регуляторов. В IBOX НБУ зафиксировал приём платежей на 3,5 млрд грн для организаций, связанных с киберспортом и покером, а также возможное уклонение от налогов на сотни миллионов гривен.

Сомнительные паспорта и связь с Россией

В Сети циркулируют утверждения о российском паспорте Яковлёва и имуществе в неподконтрольных регионах (квартира в Макеевке). Эти сведения не подтверждены официально, но в совокупности с материалами дел создают тревожную картину.

Вывод

Яковлёв — наглядный пример того, как специалист по «тёмным» схемам может многократно мигрировать между банками и переносить с собой опасные практики. Пока такие кадры остаются в системе, серая сфера гемблинга будет подпитываться уязвимыми банковскими цепочками.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Банкир Дмитрий Яковлев и его криминальные игры: 10 миллиардов для теневого казино с российскими корнями появились сначала на Антикоррупционная правда.

Что касается скандалов с отмыванием и выводом денег, то об этом позже. А пока опровергнем версию о том, что «банк основали женщины и именно благодаря этому он столь успешен». Да, действительно, бенефициарами банка «Конкорд», или как гласят его вывески – ConcordBank, являются две сестры. Это – жительницы Днепра (тогда еще Днепропетровска) сестры Елена Соседка и Юлия Соседка.

Не отрицая их талантов в предпринимательстве и банковской сфере, все же хочется уточнить некоторые детали относительно основания ConcordBank «женщинами». В момент основания банка, в 2012 году, Елена Вилиевна Соседка носила фамилию Соседка-Мишалова. В то время она была депутатом Днепропетровского облсовета от Партии регионов, что было одной из составляющих успеха.

Другой составляющей успеха был Вячеслав Мишалов, супруг госпожи Соседки-Мишаловой. Злые языки поговаривают, что создание банка – именно его заслуга, а банк ему понадобился для вывода денег, нажитых тяжким и непосильным трудом на посту секретаря Днепропетровского городского совета. Само собой, что обслуживал господин Мишалов не только себя – конвертационный центр в таком городе, как Днепропетровск, вещь весьма востребованная.

Эти слухи подтверждаются тем, что в 2016 году банк попал в уголовное дело. Как заявили тогда в полиции, «неустановленные лица, организовав целый ряд фиктивных предпринимательских структур в Киеве и Днепропетровской области, вступили в сговор с должностными лицами АКБ «Конкорд». После чего на счета этих предприятий, открытые в «Конкорде», начали поступать безналичные средства от фирм, желающих уклониться от уплаты налогов, а также безнал госпредприятий, руководители которых могли заниматься фактическим разворовыванием государственных денег». Хотя дело и заглохло, но из формулировки полиции понятно, что речь идет об обычном «конверте», правда, с довольно высокими оборотами.

Вячеслав Мишалов впоследствии еще неоднократно попадал в скандалы и поле зрение полиции, но все для него закончилось благополучно. По состоянию на сегодня Вячеслав Мишалов, его супруга Елена Соседка и золовка Юлия Соседка являются лицами, входящими в первую десятку списка владельцев биткоинов в Украине. По крайней мере, десятку тех, о ком есть сведения.

Последний скандал датирован прошлым годом – тогда «Конкорд» попал под штрафные санкции НБУ за причастность к «легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения». Это цитата из пресс-релиза Нацбанка, но «Конкорд» отделался тогда весьма легко – штрафом в 60,4 миллиона гривен, а также письменным предупреждением.

Что конкретно имелось в виду под фразой «причастность к легализации доходов, полученных преступным путем», так и осталось тайной – кроме штрафа, других видимых последствий для «Конкорда» не было. Но, возможно, что этот штраф связан с тем фактом, что в сентябре 2021 года ConcordBank попал под штрафные санкции Соединенных Штатов Америки за работу с российским криптообменником SUEX. В схеме были задействованы криптообменник SUEX, крупнейшая криптовалютная биржа Восточной Европы ExMo, группа компаний QIWI и украинский банк «Конкорд».

И что характерно — именно через банк «Конкорд» осуществлялись платежи российских граждан для крупнейшей в даркнете платформы по продаже наркотиков Hydra, оборот которой в России составляет не менее полутора миллиардов долларов в год. Telegram-канал Badbank, специализирующийся на расследовании подозрительных финансовых операций, опубликовал подробную информацию о приеме платежей в гривнах для крипто-биржи ExMo, которые осуществлял банк «Конкорд» через платежный агрегатор HotPay (hotpay.money), зарегистрированный в юрисдикции Британские Виргинские острова.

Несмотря на интерес со стороны Минфина США и расследовании ФБР, «Конкорд» демонстрирует рост показателей и внедряет все новые продукты:

Очевидно, что никаких последствий, по крайней мере – от украинских властей, для банка не последовало.

Что, возможно, объясняется тем фактом, что «женщинам, основавшим банк», активно помогает мужчина – все тот же Вячеслав Мишалов. Который в деятельности «Конкорд-банка» активно использует опыт главы IBOX BANK, по результатам которого IBOX BANK в марте потерял лицензию, а его руководство ждет приговоров суда.

Этот банк получил свое последнее название (он был основан как банк «Авторитет» в 1993-м, потом владельцы одумались и переименовали его в «Агрокомбанк») от платежных терминалов iBox. На которых в итоге и сгорел. И ликвидировали «Айбокс-банк» именно на основании того закона, по которому в прошлом году «Конкорд» получил штраф и предупреждение – Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Речь в случае «Айбокса» шла о незаконном выводе денег и обслуживании деятельности нелегальных онлайн-казино. Когда «Айбокс» рухнул, знамя из его слабеющих рук надо было срочно подхватывать. И подхватил его именно «Конкорд» — от того, что банк, гнавший нелегальные платежи для онлайн-казино, рухнул, сами казино существовать не перестали. То есть сработал рынок – есть спрос, будет и предложение.

Чем закончится это предложение для «Конкорд-банка» — вопрос пока открытый. Но, в любом случае, сам Вячеслав Мишалов не пострадает – он в банке никто. Да и Елена и Юлия Соседки тоже в самом худшем случае окажутся без банка – они всего лишь его бенефициары, а все решения принимает правление во главе с неким Юрием Анатольевичем Задоем,

которому и придется отдуваться за все, что происходит в банке. Ну а Соседки с Мишаловым вряд ли будут сильно опечалены – из «Конкорда» выжато практически все, что можно, а биткоин, внушительной коллекцией которых они обладают, снова демонстрирует, пусть и медленный, но уверенный рост. Да и при всем желании отечественных правоохранителей их конфисковать, сделать это практически невозможно – на то и придумана криптовалюта, чтобы до нее не дотянулись руки государства. Да и желания конфисковать что-то у Соседок-Мишаловых у наших правоохранителей не наблюдается, как вообще что-то расследовать в отношении деятельности ConcordBank.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение ConcordBank унаследовал оставшийся после ликвидации iBox-банка рынок по обслуживанию подпольных казино? появились сначала на Антикоррупционная правда.