И именно на этом «горит» большинство самых удачливых аферистов, и именно понимание этой важной психологической особенности дает возможность понять, кто перед вами – бизнесмен, банально «втюхивающий» вам свой продукт, или откровенный мошенник, после «сотрудничества» с которым вы останетесь голым и босым.

Как это работает на практике? Все просто – нормальный человек понимает, что понравиться всем без исключения нельзя. Это касается и бизнеса, и политики, и обычной жизни. Конечно, никому (и бизнесу в первую голову) не нравится критика, и ее стараются замолчать или «перебить» позитивом. Но вменяемые люди понимают, что полное отсутствие критики в свой адрес – явление ненормальное. Потому опытные бизнесмены или политики даже иногда инициируют якобы критическую кампанию в свой адрес, чтобы не выглядеть «белыми воронами» и не вызывать подспудное отторжение у клиента.

А вот если вы слышите о человеке только хвалебные отзывы – это уже звоночек. И чем больше этого елея – тем осторожнее надо относиться к персонажу, относительно которого этот елей проливается. Особенно если этот персонаж пытается рассказать вам, как легко и просто, не прикладывая никаких усилий, вы внезапно станете богатым. Вспомните хотя бы МММ и Мавроди.

А теперь от теории – к практике. Вот выдача поисковика по запросу «Тимур Турлов».

Ничего не напоминает? А вот еще одни скрин этой же первой страницы выдачи

Ничего не настораживает? Следующие страницы выдачи мы приводить не будем – там примерно те же заголовки. Турлов то, Турлов сё, Турлов рассказал, Турлов показал, Турлов успешный миллиардер, Турлов делится опытом в инвестициях… Ну и так далее. И – ни одного критического материала. Вообще. Сплошной елей. Перебор, как говорил герой какого-то фильма. И действительно – перебор.

Потому что некоторые заголовки прямо противоречат друг другу. Если судить по ним, то получается, что Тимур Турлов и российский, и казахстанский, и эстонский, и украинский бизнесмен, и руководитель. С одной стороны в век глобализации вроде как ничего удивительного. Но с другой стороны – а как он это все успевает и как это все стыкуется?

Что ж, придется немного углубиться в тему и попытаться понять, кто же такой «успешный бизнесмен, миллиардер, банкир, инвестор, герой проекта «Русские норм!», эксперт по фондовому рынку США» и прочая, прочая Тимур Турлов, рассказывающий простому народу секреты «как ничего не делать и много зарабатывать». Что само по себе уже бред – слово «зарабатывать» подразумевает «работать».

Вот выдержка из официальной биографии нашего героя:

Малопонятно, конечно, для обычного человека, но красиво. Главное, что можно вынести из этого – Тимур Турлов является владельцем нескольких компаний. И весьма небедным человеком. И работает в нескольких странах – в России, Узбекистане, Кыргызстане, Украине, в Германии и на Кипре.

Это все хорошо, скажет читатель, но в чем же мошенничество? Да, зарабатывание капиталов в сфере финансов занятие не очень высокоморальное, но ничего криминального в нем нет. Вынуждены согласиться, но с одной оговоркой – не в этом случае.

Как следует из всего, что написано о Турлове, его главным детищем является банк Freedom Finance, который «дал доступ частных инвесторов из России и Казахстана к американским IPO». Зарегистрировано общество с ограниченной ответственностью Банк «Фридом Финанс» (ООО «ФФИН Банк») по адресу город Москва, улица Каретный ряд, дом 5/10, строение 2.

Как видно из структуры владельцев, Турлов контролирует свой банк через «прокладку» Freedom Holding Corp., зарегистрированную в Белизе.

И для человека, хотя бы поверхностно интересующегося финансами, уже это является довольно тревожным фактором. Дело в том, что Белиз имеет весьма и весьма либеральную финансовую систему, к тому же защищенную от интереса как финансовых органов других стран, так и своих собственных. Другим словами – отличнейший оффшор, по сравнению с которым пресловутые кипрские отдыхают.

Но это не все. Дело в том, что Freedom Holding Corp обрабатывает сделки в США для казахстанских и российских клиентов Турлова. Она внесла целых 70% комиссионных сборов Freedom Finance от торгов акциями за первую половину 2021 финансового года. Это данные не кого-нибудь, а Forbes, так что им можно вполне верить.

Но и это далеко не все. Самый главный вопрос касается так называемого lock-up периода (время, когда нельзя продавать акции) при IPO – в Freedom Holding он составляет 93 дня. Это отличается от брокерских услуг в США, которые позволяют клиентам размещать и отменять заказы до тех пор, пока IPO не состоится, пишет Forbes. В статье Фонда финансовой журналистики практика Freedom Holding описана как «необычная».

Эта мягкая формулировка на самом деле означает следующее. Инвестор, вложивший деньги в Freedom Finance, на 93 дня лишается права распоряжаться ими. Без его ведома или согласия сотрудники банка могут делать с ними все, что заблагорассудится, причем без не то что какого-либо контроля со стороны вкладчика, а даже не ставя его в известность о всех операциях, производимых с его деньгами. Ничего не напоминает?

Турлов, конечно, имеет на этот счет объяснение – он утверждает, что «синдикация IPO и запуск рынка организованной торговли является сложным мероприятием, а эти методы просто служат клиентам и партнерам». Вы что-то поняли из этих слов? Мы – нет. Кроме того, что инвестор своих денег не увидит минимум три месяца. И что с ними случится за этот срок – вопрос.

Читайте также: Турлов Тимур Русланович и его грандиозная афера Фридом Финанс

Правда, долгое время не случалось ничего. Потому что доход ООО Freedom Finance постоянно рос. По крайней мере, так следовало из его отчетов. В 2020 году доходность составила 38%. Это при том, что самая прибыльная инвестиционная компания на Уолл-стрит, Goldman Sachs, в период инвестиционного пузыря 2006 года, показывала всего 25,3%. Куда и как вкладывает деньги инвесторов Турлов – никому не известно. Он говорит, что это «высокодоходные и высокоприбыльные предприятия по всему миру». Однако такое мы, кажется, уже когда-то слышали. В связке со словами «ты не халявщик, ты партнер, Леня».

Еще один момент в действиях структур Турлова до боли напоминает пирамиду. Ничто в документах Freedom Holding не объясняет, как клиенты могут извлечь выгоду из 93-дневной блокировки своего капитала. Это соглашение, однако, предоставляет личной компании Тимура Турлова в Белизе FFIN (опять Белиз!) доступ к большому количеству наличных денег в течение трех месяцев с единственным обязательством доставить вновь выпущенные акции в конце периода. Знакомая схема?

Кстати, стоит упомянуть о «синдикации IPO». Английская аббревиатура непонятна простому человеку. Но на самом деле это означает первоначальный механизм покупки акций вне биржи перед тем, как предприятие становится публичным, то есть перед тем, как акции собственно попадают на биржу.

А самое интересное состоит в том, что фирма Тимура Турлова не имеет права оперировать с западными IPO, однако активно предлагает эту услугу в СНГ и Европе. При этом Freedom Finance ссылается на крайнюю успешность среднестатистической выборки IPO. Условность этого критерия успеха очевидна, а вот блокирование денег на три месяца – часть этого самого успеха.

Но как Тимур Турлов собирает и инвестирует деньги клиентов в IPO, не имея соответствующей лицензии в США? Ответ на этот вопрос лежит в конфигурации потока денег от мелких инвесторов в СНГ до IPO в США. Эти сделки совершаются с помощью сложного маневра: клиенты Freedom Holding отправляют деньги FFIN Brokerage Services Inc., брокеру-дилеру из Белиза, чей веб-сайт обещает «прямой доступ к американскому рынку». Однако FFIN Brokerage Services не является дочерней компанией Freedom Holding. Вместо этого им владеет генеральный директор Freedom Holding Турлов, как ясно указано в заявлении самой Freedom Holding от июля 2018 года. Вот и ответ на вопрос, почему столь огромная часть бизнеса зарегистрирована в Белизе.

А что касается сбора денег от инвесторов, то никто не видел на улицах своего города подобных пунктов «обслуживания инвесторов»?

Опять же – ничего не напоминает? Молодому поколению, скорее всего, подобные вещи в диковинку. Но люди постарше наверняка помнят такие же пункты продажи акций «МММ», «Хопер-Инвест», «Властилины», «Киевской Руси» и множества других «инвестиционных фондов», заполонивших города и веси бывшего СССР в начале и средине девяностых. Чем все это закончилось – знают все.

Впрочем, судя по всему, скоро закончится и у Турлова. Потому что скандал вышел на международный уровень: упоминаемый уже Фонд финансовой журналистики (Foundation for Financial Journalism) выпустил расследование деятельности Тимура Турлова с весьма красноречивым названием:

Для тех, кто не знает английского, даем перевод: «Freedom Holding: самый тупой продукт Казахстана после Бората». В своей статье Родди Бойд исследует деятельность Турлова и приходит к тому же выводу, что и мы – это классическая пирамида. Кстати, Тимур Турлов и его структуры неоднократно пытались удалить расследование Бойда, но их обращения в суды ни к чему не привели: статья «Freedom Holding: самый тупой продукт Казахстана после Бората» все так же в открытом доступе. Рекомендуем ознакомиться.

К слову, Бойд также приходит к выводу, что основным механизмом защиты от краха для пирамиды Freedom Holding является та самая блокировка денег на 93 дня. Это дает возможность саккумулировать необходимые для текущих выплат суммы.

После выхода упомянутого расследования и ряда подобных материалов в западных СМИ в пирамиде Турлова заволновались и стали активно «забивать» выдачу в Интернете хвалебными материалами. Впрочем, об этом мы писали в начале. Их целью, правда, было не только и не столько расхвалить Тимура Турлова, сколько опустить в поиске расследования журналистов, которые не удалось удалить с помощью судебных решений.

Но остается главный вопрос – а почему до сих пор Тимур Турлов продолжает свою деятельность и претензий к нему в странах бывшего СССР, где он и «рубит» основное «бабло», нет?

А ларчик и тут открывается просто. Дело в том, «стрижка мелких лохов» (простите – инвесторов) с помощью пирамиды Freedom Finance для него занятие, скорее, побочное. Основное же состоит в том, что ООО Freedom Finance является обычной «прачечной» для денег, которые чиновники украли из бюджетов России, Казахстана, Украины, Кыргызстана и тех стран бывшего СССР, в которых работает Турлов. Как рассказал известный экономический эксперт Алексей Кущ, за последние полтора года ООО «Банк Freedom Finance» легализировал несколько сотен миллионов долларов для таких одиозных лиц как Булат Утемуратов, Сергей Кацуба, Павел Фукс, Маргулан Сейсембаев, Сауат Мынбаев, Андрей Биржин, Аскар Мамин и целого ряда других. Национальная принадлежность – самая разная: весь спектр бывшего СССР.

Но это уже предмет другого расследования и другая большая история. А пока же Тимур Турлов судорожно пытается откреститься от сравнений с «МММ» и другими пирамидами. На просторах бывшей нашей страны это получается. Но в результате публикаций в прессе за деятельность Тимура Руслановича Турлова взялась Комиссия по ценным бумагам и биржам США (The United States Securities and Exchange Commission). А это отнюдь не продажные фискальные и надзорные органы стран бывшего Союза Советских Социалистических Республик, топ-чиновников которых обслуживает Тимур Турлов.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Чем закончится расследование деятельности пирамиды Freedom Finance для Тимура Турлова, начатое в США появились сначала на Антикоррупционная правда.

Приверженцы первого мнения приводят весьма резонные доводы. Его банк Freedom Finance зарегистрирован как общество с ограниченной ответственностью Банк «Фридом Финанс» (ООО «ФФИН Банк») по адресу город Москва, улица Каретный ряд, дом 5/10, строение 2.

Как видно из структуры владельцев, Турлов контролирует свой банк через «прокладку» Freedom Holding Corp., зарегистрированную в Белизе:

Что само по себе уже достаточно красноречиво подтверждает версию о пирамиде. Еще один аргумент в ее пользу – так называемый «lock-up период» (время, когда нельзя продавать акции) в Freedom Holding он составляет 93 дня. Инвестор, вложивший деньги в Freedom Finance, на 93 дня лишается права распоряжаться ими. Без его ведома или согласия сотрудники банка могут делать с ними все, что заблагорассудится, причем без не то что какого-либо контроля со стороны вкладчика, а даже не ставя его в известность о всех операциях, производимых с его деньгами. Как говорили древние – «умному достаточно».

Впрочем, обо всем написано неоднократно и много. Деятельность Тимура Турлова исследовали во всех странах, где он ее ведет – в России, Украине, Казахстане, Кыргызстане, Узбекистане, США. Наиболее емко и доступно все признаки пирамиды изложены здесь: Турлов Тимур Русланович и его грандиозная афера Фридом Финанс. Рекомендуем.

Противники этой версии интерпретируют все эти аргументы совсем по-другому, утверждая, что Freedom Finance – успешнейший проект, дающий возможность заработать любому человеку, а сам Тимур Турлов – финансовый гений XXI века. Сам Турлов это подтверждает в многочисленных имиджевых интервью и заказных материалах:

На некритичного человека, еще со времен Лёни Голубкова верящего в возможность разбогатеть нахаляву, это производит сильное впечатление. Впрочем, об этом тоже писали, отсылаем любопытных сюда: Чем закончится для Тимура Турлова расследование деятельности его пирамиды Freedom Finance, начатое в США.

Но за всеми этими баталиями как-то выпадают из внимания и нивелируются несколько существенных моментов. Непонятно, откуда он вообще появился в качестве «миллиардера и инвестора» — то, что Турлов о себе рассказывает сам, конечно, интересно, но назвать эту информацию достоверной не поворачивается язык. Потому что это сплошные легенды и нестыковки.

Например, в прессе его часто называют миллиардером:

Хотя это немного неправильно, скажем так, интерпретированная информация. На самом деле это не Турлов миллиардер, это Freedom Holding имеет капитализацию в три миллиарда долларов:

Теоретически это одно и то же. Но практически нет: если Тимур Турлов решит продать свои 72,56% акций, которые стоят более двух миллиардов долларов, он получит за них копейки.

Дело в том, что такая продажа просто обрушит Freedom Holding и ее акции, которые сейчас стоят три миллиарда, превратятся в пыль. Это отнюдь не только потому, что Freedom Holding – пирамида. Так действует биржа – резкий выброс на рынок подобного пакета акций любой корпорации превращает ее в банкрота.

Так что слухи относительно миллиардного состояния Тимура Турлова «немного преувеличены». Кроме того, мнение о том, что у Тимура Руслановича все далеко не так радужно с финансами, подтверждает и он сам, пусть и неосознанно. Дело в том, что, как неоднократно говорил сам Турлов в интервью, так и писали в материалах о нем, господин владелец контрольного пакета акций инвестиционной компании Freedom Holding и банка Freedom Finance работает генеральным директором в своей же инвесткомпании. И получает в качестве зарплаты 120 000 долларов в год.

Да, для небогатых россиян, украинцев, казахов, киргизов и узбеков это огромные деньги. Но для США, где зарегистрирована Freedom Holding и где большую часть времени проводит ее руководитель – это уровень оплаты среднего врача или начинающего юриста. Топ-менеджмент корпораций с миллиардными пакетами акций, а таковой является Freedom Holding, получают вознаграждение от миллиона долларов.

Можно, конечно, списать эту нестыковку на скромность Тимура Руслановича, да не выйдет – это США, там каждый получает столько, сколько он стоит. Так что вывод прост – стоит Тимур Турлов отнюдь не миллиарды.

Наконец, участие Тимура Турлова в «шоу миллионеров» и коучинг – это вообще днище для уважаемого председателя. Тем не менее именно это имеет место быть. Поглядеть на пляшущего Турлова не очень сложно. Придется конечно послушать бредятину про вечный рост и «привлечение богатства», но дело того стоит:

Но этот вывод тянет за собой другие. Почему инвестиционная корпорация с миллиардными оборотами тратит на своего руководителя в разы меньше, чем на банальный пиар?

Ответ прост: Турлов – простая ширма. Вывеска. Зиц-председатель Фунт. Профессия которого при всех режимах – сидеть. И делает он то, что прикажут: надо участвовать в дурацком ток-шоу – участвует, надо выступить в роли коуча – выступит, надо пойти на «шоу миллионеров» — пойдет. Потому что работа такая – изображать миллиардера.

Кто же настоящий бенефициар этого «миллиардера»?

Достоверный ответ дать трудно. Потому что докопаться до истоков пирамиды, которой руководит Турлов, крайне сложно. К тому же в каждой из стран, в которых ведет свою деятельность Тимур Турлов, всплывают свои «кадры», претендующие на звание истинного хозяина Тимура Руслановича.

Впрочем, справедливости ради надо сказать, что за годы деятельности на нелегкой ниве построения пирамид Турлов тоже поднабрался и опыта и веса, и уже точно не является зиц-председателем в первичном понимании этого слова – Тимур Русланович принимает активное участие в деятельности обоих «фридомов» — инвестиционной компании Freedom Holding и банка Freedom Finance.

Что касается возможных истинных владельцев всего этого добра, то среди таковых называют россиянина, экс-главу ПАО «Россетти» Павла Ливинского. Ныне Павел Анатольевич — Директор Департамента энергетики Аппарата Правительства Российской Федерации. Ливинский, являясь потомственным коррупционером и кошельком нескольких олигархов сумел заработать на черном майнинге более полумиллиарда долларов. По сути, Павлу Ливинскому удалось наладить майнинг на всех объектах ПАО «Россетти» с казенной электроэнергией. Для такой страны, как Россия – это несусветные мощности. Но деньги надо было как-то вывести и где-то спрятать. И тут и пригодился банк Тимура Турлова Freedom Finance, надежно спрятанный в белизском оффшоре. Как и на каких условиях договорились Турлов и Ливинский – неизвестно. И действительно ли именно Ливинский является истинным владельцем предприятий Турлова – тоже.

Также в числе тех, кто может быть причастен к зарождению Freedom Finance, называют скандального бизнесмена Владимира Нефедова, который был крупнейшим акционером одного старейших российских брокеров – «Церих Кэпитал Менеджмент». Его Freedom Holding купила летом 2020 года.

Впрочем, поговаривают, что свои щупальца Турлов закинул туда гораздо раньше, почти сразу после своего выхода на российский рынок в 2011 году. В 2012 году с «Церихом» произошли серьёзные неприятности. Там прошли серьёзные обыски, его заподозрили в незаконном обналичивании средств, к которому могли быть причастны даже высокопоставленные российские чиновники. Например, Олег Хорохордин, нынешний глава Республики Алтай, а тогда – сотрудник Администрации Президента. Относительно участия в схемах Нефедова, то многие утверждают, что он действовал в сговоре с Турловым.

Что касается Казахстана, то тут среди тех, кто пользуется услугами Турлова, называют Булата Утемуратова (АО «Банк Kassa Nova») и беглого коррупционера Мухтара Аблязова. Учитывая то, что Утемуратов был заподозрен в незаконных финансовых операциях совместно с Аблязовым, то можно предположить, что Утемуратов сам нашел Турлова, увидев в нем новые возможности для отмывания и сокрытия средств.

Роль Тимура Турлова во всей структуре Freedom Finance – прикрытие казахстанской «элиты», выводящей деньги за границу под исключительно достоверным видом инвестиций. Это хорошо заметно по его назначению на пост председателя правления Freedom Holding Corp. (FRHC). В Казахстане также многие уверены, что Турлов просто заменил фактического хозяина фирмы.

Что касается других стран и фамилий, то за последние полтора года ООО «Банк Freedom Finance» легализировал несколько сотен миллионов долларов для таких одиозных лиц как Сергей Кацуба, Павел Фукс, Маргулан Сейсембаев, Сауат Мынбаев, Андрей Биржин, Аскар Мамин и целого ряда других.

И все они могут претендовать на почетное звание истинного бенефициара Турлова. Иногда кое-кого, как и в случае с Ливинским, так и называют. Впрочем, мы позволим себе выразить сомнение – возможно, среди этих фамилий и есть тот, кто породил Freedom Holding и его «владельца» Тимура Турлова. Но достоверных сведений, позволяющих с уверенностью сказать, кто именно является истинным владельцем «миллиардера» Тимура Турлова, пока, к сожалению, нет.

Впрочем, над Тимуром Руслановичем с некоторых пор сгущаются тучи. И самое неприятное – не в России или Казахстане, а в Соединенных Штатах Америки, где за него взялась Комиссия по ценным бумагам и биржам США (The United States Securities and Exchange Commission). Так что вполне возможно, что в обмен на небольшой срок ему таки придется рассказать всю подноготную своей пирамиды Freedom Holding Corp., заодно раскрыв детали «прачечной» для коррупционеров – банка Freedom Finance.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Тимур Русланович Турлов: зиц-председатель пирамиды Freedom Holding и банка-прачечной Freedom Finance появились сначала на Антикоррупционная правда.