Цим «російським паперовим магнатом» виявився Володимир Крупчак. Його знають насамперед по Київському картонно-паперовому комбінату (ККБК), який знаходиться в Обухові Київської області та виробляє дешевий туалетний папір.

Після поліції про грандіозну «перемогу» відрапортував і офіс Генерального прокурора. І додав, що всі заарештовані активи, ймовірно, будуть передані у розпорядження АРМА (Агентство з розшуку та менеджменту активів).

Сюжет про те, як відбувався арешт, дуже гарний і вражаючий.

І навіть хочеться вірити у неймовірне – за Крупчака, який веде бізнес в Україні, одночасно розширюючи свої операції в Росії, таки взялися серйозно. Якби не одне маленьке, але суттєве «але». А полягає воно в наступному – на сайті «Війна та санкції», який веде українське НАЗК, прізвище Крупчака розміщено у списку серед «фізосіб, на яких наразі не накладено санкцій».

Так, це саме те, що ви подумали – на Крупчака досі не накладено санкцій. Чому? На це питання відповісти досить просто – Володимир Крупчак завжди вмів домовитись із владою. І з українською, і з російською. Щоправда, з останньої у нього останнім часом не дуже – у Росії Крупчак оголошено у розшук у кількох кримінальних справах. Хоча розшук цей досить дивний – бізнесменові, який розшукується, не просто не поламали весь бізнес, а дозволяють його розширювати. Що для Росії досить дивно і наводить на думку.

Судіть самі. Основні російські активи Крупчака — Архангельський ЦПК, ДК «Титан» та ЗАТ «Лісозавод 25» — знаходяться в Архангельській області і активно працюють. Завод в Архангельську – один із найбільших у РФ виробників целюлози та картону. Виручка компанії у 2021 році, за її власною інформацією, склала $646 мільйонів, чистий прибуток – $190 мільйонів.

До того ж, Крупчак почав освоювати Ульянівську область, де він будує завод з виробництва гофротари. Заплановані інвестиції – близько 34 мільйонів доларів.

Тож досить дивно чути про «переслідування» Володимира Крупчака у Росії. Хоча він там намагається не з’являтись. Але причина – конфлікт із Дерипаскою (через якого Крупчак змушений був обзавестися спочатку українським паспортом, а потім і кіпрським) та банальна кримінальність. А це для Росії справа цілком звична і політикою тут не пахне.

До того ж, слід пам’ятати, що Володимир Крупчак був свого часу депутатом Архангельських обласних зборів депутатів та Державної Думи Російської Федерації. Від правлячої партії «Єдина Росія». Щоправда, мандат депутата не дуже захистив його від Дерипаски, тому Крупчак втік до України, де отримав паспорт із тризубом. І навіть намагався балотуватися до Верховної Ради від Партії Регіонів у 2012 році. Місце в нього було в прохідній частині списку, що теж багато про що говорить людям, які розуміють. Щоправда, з цим не зрослося – його зняли з реєстрації, оскільки не було витримано норми закону про безперервне проживання в Україні протягом останніх п’яти років.

Але це не завадило Володимиру Крупчаку розвивати у нашій країні бізнес. У 2013 році Крупчак потрапив до топ-100 найбагатших українців – його статки оцінювалися у 273 мільйони доларів. І якщо з часом Януковича все зрозуміло, то з наступними президентами, які (особливо Порошенка) не особливо шанували попередників, не все ясно. Втім, за Порошенка Крупчак намагався особливо «не відсвічувати». Але й влада його не помічала. Мабуть, існували якісь негласні домовленості.

Єдиний гучний скандал, у якому фігурував Крупчак у цей час, знову ж таки пов’язаний із кримінальністю. Стався він у 2017 році, коли Володимира Крупчака нібито намагалися викрасти у центрі Києва та вивезти до Росії. Нібито за цим стояв Дерипаска. Пікантності ситуації додавав той факт, що викрадачами керував новий начальник Обухівського райвідділу Національної поліції України, міста, в якому знаходиться основою актив Крупчака.

Викрадачі начебто розраховували отримати за свою роботу 17 мільйонів доларів. Що аж ніяк не стикується з версією замовлення викрадення Дерипаскою – не божевільний він платити такі гроші? Та й саме викрадення було виконане настільки незграбно і безглуздо, що викликало подив і пахло відвертим цирком.

Однак шум швидко стих, а Крупчак тим часом викупив останні акції Київського картонно-паперового комбінату і з 2018 року є його кінцевим бенефіціаром через Pulp Mill Holding.

Чергова зміна влади також не принесла російському бізнесменові проблеми. Навпаки, чи користуючись потуранням недосвідчених «нових осіб», чи (що ймовірніше) швиденько знайшовши серед них нових покровителів, Крупчак почав нарощувати активність в Україні. У листопаді 2019 року Палп Мілл Прінт, зареєстроване у супутнику Києва – місті Бровари, і належить Крупчаку, викупило все майно великої столичної поліграфічної компанії Бліц-Прінт, визнаної раніше банкрутом. Що цікаво – спочатку обладнання Бліц-Принту було оцінено у 4,12 мільярда гривень, але було продано лише за 49,59 мільйона гривень.

2020-го Forbes Україна розмістив Крупчака на 11-му місці в рейтингу найбагатших українців. На той момент статки бізнесмена оцінили в $660 мільйонів. Зокрема, Київський картонно-паперовий комбінат – $130 мільйонів. Решта припала на австрійську компанію Крупчака Pulp Mill Holding. Через неї бізнесмен контролює російський Архангельський целюлозно-паперовий комбінат. До початку повномасштабної війни (тобто до 24 лютого 2022 року) ККПК закуповував у нього целюлозу, наголошується на Facebook-сторінці підприємства.

Київський картонно-паперовий комбінат – один із лідерів у країні з виробництва упаковки. Його частка в сегменті гофрокартону та гофротари у 2021 році склала, за даними Pro-Consulting, 15–25%. Частка ККПК на українському ринку санітарно-гігієнічних виробів становила 2021 року 55% від загального обороту. Тож до тих людей, які забезпечували Володимиру Крупчаку «зелене світло» останні два-три роки, є великі питання. Якщо їх хтось, звичайно, шукатиме, цих людей.

Крім того, незважаючи на бравурні рапорти поліції та прокуратури, зовсім не факт, що арешт активів Крупчака – наслідок його зв’язків із Росією та виведення туди грошей. Компанії, ймовірно афілійовані з громадянами країни-агресорки, отримували санкції у справах про шахрайство, несплату податків, відмивання грошей. А Крупчак, за заявою представників Генпрокуратури, у 2019–2020 роках ухилився від сплати податків на 132 мільйони гривень.

У зв’язку з цим дуже симптоматично виглядає той факт, що НАЗК не наклало на Володимира Крупчака санкції, хоча про його російський слід давно й неодноразово писали. Проте ці питання залишалися без відповіді. Тож із нинішнім арештом активів теж залишається великий знак питання – до чого він приведе. Тим більше, що вміння знаходити спільну мову з владою як Росії, так і України Крупчак має.

Щодо українського громадянства, то, за заявою самого Володимира Крупчака, він відмовився від нього у 2019 році у зв’язку з набуттям громадянства Кіпру. У системі YouControl країною громадянства Крупчака вказано Кіпр. За даними Interfax Україна, він – підданий Великобританії. Проте, невідомо, чи залишив Крупчак російське громадянство. Принаймні щодо цього, на відміну від публічної заяви щодо українського паспорта, Крупчак нічого не говорив.

Та й те, що справи у нього в Росії йдуть у гору на тлі загальної стагнації російської економіки та кількох нібито відкритих кримінальних справ, теж натякає на очевидне.

«Антикорупційна правда»

Сообщение Чому бізнес колишнього депутата Держдуми Володимира Крупчака процвітає в Україні? появились сначала на Антикоррупционная правда.

В настоящее время одиозный бизнесмен считается одним из крупных участников рынка бумажной продукции на территории стран бывшего СНГ.

Что известно о Владимире Крупчаке

Бизнесмен, 1958 года, выходец из села Быково в Архангельской области РФ. Женат, имеет семь детей.

По профильному образованию — врач-стоматолог. Начинал работать по своей профессии в военном архангельском госпитале.

С 1990 по 2000 год являлся гендиректором российской группы компаний «Титан», специализирующейся на лесозаготовках и деревообработке.

Начиная с 1996-го и до 2004-го, возглавлял совет директоров в «Архангельском ЦБК» и «Лесозаводе 25», также был президентом «Титана».

В 2011 году он зашел в крупный европейский полиграфический бизнес «Pulp Mill Holding». До 2018 был советником по инвестициям, а с 2020 стал директором по инвестициям. Хотя по факту является конечным бенефициаром.

Интересные факты из биографии: еще в 2001 году нынешний олигарх получил звание подполковника армии России. Также он заседал в Госдуме РФ, был депутатом от «Единой России».

Владимир Крупчак: что известно о «бумажной» империи миллионера

А в конце 2007-го, когда истек срок обеспечивавшего ему неприкосновенность депутатского мандата, перебрался в Украину, при этом сохранив контроль над своим огромным бизнесом в РФ. В том же году он получил гражданство Украины согласно указу В.Ющенко. По словам олигарха, это ему удалось благодаря украинским корням отчества, который был родом из Львова. Но также СМИ неоднократно писали, что именно Крупчак в свое время тайно спонсировал партию Ющенко «Наша Украина».

Как сообщало издание «Форбс Украина», в то время против Крупчака в России было заведено не одно уголовное дело. А когда летом 2008-го бизнесмена хотели задержать правоохранители РФ в Симферополе, только наличие паспорта Украины спасло его от ареста.

Владимир Крупчак. Уголовные дела и уголовные факты

В РФ открыто много уголовных преступлений, в которых главным фигурантом является сам В.Крупчак, а также подконтрольные ему предприятия. Среди обвинений, которые ему инкриминируют российские правоохранители: присвоение госсобственности, хищение бюджетных денег, махинации с налогами, умышленное доведение компаний до банкротства, преступления против личности.

Также известны следующие уголовные факты, связанные с одиозным бизнесменом:

— нападение на заместителя главы администрации Архангельской области А.Булатова, публично разоблачавшего преступную деятельность Крупчака;

— нападение на Б.Стригалева — следователя СУ СК при МВД России;

— убийство А.Бурданова — главы МП «Рута».

Кроме вышесказанного, правоохранителям известно о крепких связях и общении В.Крупчака с преступными группировками Архангельской области.

Также фигурантом по уголовному делу был и Г.Перфилов, бывший тесть В.Крупчака, который на данный момент считается пропавшим без вести.

Владимир Крупчак — долларовый миллионер, меняющий гражданство, как перчатки

В 2019 году, по версии журнала «Фокус», одиозный бизнесмен Владимир Крупчак вошел в сотню самых богатых людей Украины. В рейтинге он занял 50 место, а его состояние на тот момент оценило в 151 миллион долларов.

Владимир Крупчак: что известно о «бумажной» империи миллионера

Как писало тогда издание, «В.Крупчак успешно ведет бизнес и в Украине, и в РФ». Парадоксально, но теперь во время полномасштабной войны ничего не изменилось.

В 2020 году журнал «Форбс» сначала включил одиозного предпринимателя в рейтинг самых богатых украинцев, оценив его состояние уже в 660 миллионов долларов и поставив его на 11 позицию. Также издание подчеркнуло, что столь высокое место он получил благодаря своему бизнесу в России.

Но потом по «просьбе» адвокатов олигарха его исключили из рейтинга. Причина? Оказалось, что он отказался от гражданства в пользу кипрского паспорта.

Примечательно, что соответствующий указ был подписан П.Порошенко за четыре дня до инаугурации Зеленского, а сам документ так и не был опубликован на официальных ресурсах. Об этом сообщало издание «Новое время».

«Бумажная» империя Владимира Крупчака

Оффшорная компания олигарха Крупчака «Pulp Mill Holding» управляет компаниями с многомиллиардными прибылями, работающими на территории Украины и РФ.

Бизнес в Украине

Как мы уже писали выше, в 2011 году Крупчак стал советником в австрийско-немецкой оффшорной компании «Pulp Mill Holding», являющейся формальным владельцем Киевского картонно-бумажного комбината. А с 2018-го бизнесмен — конечный бенефициар Киевского «КБК» через компанию «Pulp Mill Holding».

ЧАО «КИЕВСКИЙ КБК» — крупнейшее предприятие целлюлозно-бумажной отрасли Украины со статусным фондом в 10 миллионов гривен. Единственный конечный бенефициар — В.Крупчак. Доходы за 2021 год составили 7,7 миллиардов гривен. Число работников, указанное на официальном сайте, составляет 2500 человек.

В мае правоохранители проводили обыски на территории комбината, а также в домах руководства. Причина обысков — неуплата налога на прибыль и сотрудничество с компаниями страны агрессора.

Также комбинат входит в 8 санкционных списков.

По данным информационного реестра OpenData, Киевский картонно-бумажный комбинат числится по 120 судебным делам разной юрисдикции.

Есть и уголовные отношения.

Бизнес в России

Как подтверждают СМИ, оффшорная компания «Pulp Mill Holding» вместе со своими дочерними предприятиями продолжает работать на территории РФ, несмотря на международные санкции и войну.

В 2020 году выручка холдинга от продаж на территории России составила 80 миллиардов рублей. Сумма платежей в российский бюджет — 6,5 миллиарда рублей. Численность персонала, задействованного в российских активах компании, составляет около 11 000 человек.

Основным предприятием холдинга выступает АО «Архангельский ЦБК» с уставным капиталом 32 миллиона рублей.

Выручка за прошлый год составила 47,6 миллиарда рублей, что почти на 48% выше, чем в 2020 году. Стоимость совокупных активов в конце 2021 составила 61,3 миллиарда рублей. За год активы выросли на 9,6 миллиарда.

Прибыль компании за прошлый год равняется 14 миллиардам рублей, что в 4 раза выше, чем в 2020-м.

Также в группу холдинга входят и такие компании.

— АО «Архбум» с уставным фондом в 995 тысяч рублей и 1165 работниками.

За прошлый год компания получила выручку 18,6 миллиардов. Это на 137% выше, чем в 2020 году. Совокупные активы за 2021 год равны 17,8 млрд рублей, что на 76% больше, чем годом ранее. Прибыль за 2021-й составила 890 миллионов рублей. При этом в 2020-м компания понесла убытки в размере 32 миллионов рублей.

— ООО «Архбум Упак». Уставный капитал компании насчитывает 797 миллионов рублей, а количество работников — 118 человек.

Выручка в 2021 году — 457 миллионов рублей, что на 136% выше, чем в позапрошлом году. По состоянию на 31.12.2021, совокупные активы организации равны 1 миллиарду, что почти в 5 раз больше, чем в позапрошлом. Прибыль в прошлом году — 13,3 миллионов рублей.

— ООО «Архбум Тиссю Груп» с уставным капиталом 7,3 миллиарда рублей. Число сотрудников — 420 человек.

Компания получила в прошлом году выручку в размере 5,9 миллиарда рублей, что превышает показатели 2020 года почти на 37%. Размеры совокупных активов 2021-го на уровне 15,9 миллиарда рублей, что на 35% выше, чем в позапрошлом году. В прошлом году компания имела убыток в размере 333 миллионов рублей. В 2020-м убытки компании были больше на 46%.

— ООО «Архбум». Уставный фонд предприятия — 640 000 рублей. Число работников — 192 человека.

Выручка за 2021 год равняется 2,2 миллиардам рублей. Совокупные активы в прошлом году составили 4,9 миллиарда рублей, что почти на 11% больше, чем в 2020 году. Прибыль 2021-го года выросла почти на 8% и составила 590 миллионов рублей.

Также с 2019 года бизнесмен является основателем ООО ПКП «ТИТАН», которое находится в Архангельске. Уставный фонд компании — 52,6 миллиона рублей.

Выручка ООО за 2021 год составила 18,4 млрд рублей. За год она выросла на 3,1 миллиарда. По состоянию на 31.12.2021 стоимость совокупных активов составляла 13,6 млрд рублей, что на 3,5 млрд больше, чем годом ранее. Прибыль компании в прошлом году равняется 5,9 миллиардам. За год она выросла более чем в 8 раз.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Крупчак Володимир: що відомо про «паперову» імперію рашиста та спонсора окупантів появились сначала на Антикоррупционная правда.

Такая мера применена, как объясняют в НБУ, «по результатам надзора в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – предотвращение и противодействие) за деятельностью банков и небанковских финансовых учреждений, а также валютного надзора».

Что конкретно послужило причиной применения санкций – пока неизвестно, но в самом банке вынуждены были заявить, что «частично признают свою вину».

Ситуация с отмывкой «грязных» денег и финансовыми нарушениями в ConcordBank возникает не впервые – четыре года назад, в 2018 году, банк уже подвергался штрафным санкциям НБУ. Тогда банк Конкорд оштрафовали на полтора миллиона гривен за то, что «группа из 19 клиентов банка провела между собой финансовые операции за счет 1 миллиона гривен, полученных как возвратная финансовая помощь одним из клиентов».

ConcordBank сначала все отрицал и заявил, что оспаривает санкции в суде, но потом отозвал иск и уплатил штраф.

Это тоже не единственный скандал, в котором засветился банк – в сентябре 2021 года ConcordBank попал под санкции Соединенных Штатов Америки за работу с российским криптообменником SUEX. Причем, что весьма прискорбно для властей Украины, которые, кстати, до сих пор хранят молчание по факту этого скандала, сотрудничество украинского банка с российской криптобиржей выявили россияне. В прошлом году российское общественное движение «Стопнаркотик» обратилось с заявлением в Центробанк и МВД РФ с описанием схемы, в которой задействованы криптообменник SUEX, крупнейшая криптовалютная биржа Восточной Европы ExMo, группа компаний QIWI и украинский банк «Конкорд».

Как следует из материалов, предоставленных организацией «Стопнаркотик», через банк «Конкорд» осуществлялись платежи российских граждан для крупнейшей платформы по продаже наркотиков Hydra, оборот которой в России составляет не менее полутора миллиардов долларов в год.

Telegram-канал Badbank, специализирующийся на расследовании подозрительных финансовых операций, опубликовал подробную информацию о приеме платежей в гривнах для крипто-биржи ExMo, которые осуществлял банк «Конкорд» через платежный агрегатор HotPay (hotpay.money), зарегистрированный в юрисдикции Британские Виргинские острова.

Немедленно после публикации этой информации, 21 сентября 2022 года, Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) объявило о введении санкций в отношении российского криптообменника Suex, зарегистрированного в Праге, но имеющего офисы в Москве и Санкт-Петербурге. Американские чиновники утверждают, что криптообменник способствовал выведению средств мошенников, а также через него проводились операции по продаже наркотиков в особо крупных размерах.

Расследование осуществляется при содействии ФБР. Связано ли оно с июльским штрафом НБУ для банка «Конкорд» — неизвестно. Но ситуация для «Конкорда» выглядит явно угрожающей. Тем более, что это не единственные проблемы банка.

Как известно, в прошлом месяце Нацбанк поднял учетную ставку с 9% до 27%. В результате этого под ударом оказались банки, которые брали в НБУ деньги на рефинансирование – теперь вместо 9 % за пользование этими деньгами нужно будет отдать в два с половиной раза больше. Допустим, взяли миллион, рассчитывали отдать миллион девяносто тысяч, а отдавать придется миллион двести семьдесят.

К тому же речь идет о гораздо более крупных суммах. Как заявили в Ассоциации украинских банков, под удар попали около 20 отечественных финансовых учреждений, бравших у НБУ деньги на рефинансирование. Конечно, не все они обанкротятся. Но наиболее угрожающей ситуация выглядит для мелких региональных банков, взявших большие займы у НБУ.

«Во многих банках, это более 20 банков, появились разрывы, когда они привлекли ресурс дороже, чем они его разместили: выдали ли кредит, купили ли ценные бумаги, например, когда государству была нужна поддержка до 24 февраля или после. Они разместили свои деньги под определенный процент», — прокомментировал ситуацию президент АУБ Андрей Дубас.

В АУБ не называют конкретные банки, которые находятся на грани банкротства, но подсказывают главный критерий, по которому можно определить состояние банка – рефинанс. Чем его сума выше, тем вероятнее, что банк не выдержит нагрузку.

«Думаю, АУБ говорила о тех частных банках, которые имеют наибольшую долю рефинансирования НБУ во всем фондировании», — полагает ассоциированный эксперт CASE Украина, бывший заместитель директора департамента финансовой стабильности НБУ Евгений Дубогрыз.

У ConcordBank сумма рефинансирования от НБУ составляет около одного миллиарда гривен. Начали выдавать эти деньги еще в 2020 году, а последний транш был выделен уже после того, как банк попал в скандал российской криптобиржей и расследованием ФБР относительно наркотиков.

Чем руководствовалось руководство Национального банка Украины во главе с Кириллом Шевченко, выдавая весьма крупную сумму рефинансирования региональному банку, попавшему под санкции США – неизвестно. К тому же предыдущие суммы возвращены не были.

Тем более, что миллиард гривен рефинансирования банку отдавать нечем, об этом говорит даже его официальная отчетность:

По состоянию на конец прошлого года активы ConcordBank составляли 4 833 500 000 гривен, обязательства – 4 307 700 000 гривен. То есть чисто теоретически банк покрывал свои обязательства и демонстрировал, пусть небольшую, но прибыль – немногим более 47 миллионов гривен.

Однако ко всем обязательствам теперь добавился еще миллиард гривен рефинанса от НБУ. А относительно активов никто ничего сказать не сможет – даже сам банк. После 24 февраля ситуация с активами любого банка, не только «Конкорда», меняется каждый день – что из этих активов попало в оккупацию, что разграблено, а что завтра попадет под обстрел – неизвестно никому.

Даже если допустить, что залог, под который выдавался рефинанс, был тщательно проверен (а относительно такой проверки большинство игроков банковского рынка выражают глубокий скепсис), то сейчас материалы этой проверки годятся разве что в макулатуру.

Чем будет ConcordBank отдавать миллиард гривен Нацбанку – неизвестно. Тем более, что это не единственные обязательства банка – как следует из его же отчетности, он должен еще более четырех миллиардов гривен юридическим и физическим лицам.

«Никто же не знает, у какого банка какие кредиты и какие залоги, это конфиденциальная информация. Есть, например, региональные банки, например, Метабанк, головной офис в Запорожье. Кому он выдавал кредиты, никто не знает, Запорожье рядом с фронтом», — заявили по этому поводу в Ассоциации украинских банков.

К тому же, проблема усугубляется тем, что рефинансирование не должно составлять значительную часть фондирования. Банки должны привлекать ресурсы бизнеса и населения, а брать рефинансирование — это временная мера, которая необходима тогда, когда у банка временные проблемы с ликвидностью.

Но у ConcordBank эта «временная мера» началась, по крайней мере, еще в 2020 году, когда он получил первые 87 900 000 гривен от НБУ. За два года эта сумма возросла до почти миллиарда гривен.

Для банка, попавшего под жесткий пресс санкций Минфина США, похоже, перспектива уже ясна. К тому же весьма немаленький штраф от национального регулятора, скорее всего, вызван именно давлением заокеанских партнеров, от которых Украина и ее банковская система критично зависимы. Потому в НБУ и не нашлось возражений относительно банка «Конкорд», который является одним из основных фигурантов расследования ФБР относительно причастности к отмыванию доходов от наркоторговли.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение История ConcordBank: расследование ФБР и штраф от НБУ за отмывание денег от наркотрафика появились сначала на Антикоррупционная правда.