Взять, к примеру, смену руководства в «Региональной газовой компании» (РГК) олигарха Фирташа, которая до недавнего времени управляла 20 облгазами и осуществляла распределение 70% газа по стране, пишет «Антикор«.

В прошлую пятницу пост главы РГК вроде как «беспричинно» покинул Олег Никоноров, который возглавлял компанию с октября 2017 года. На его место назначили малоизвестного даже в профессиональных кругах Алексея Тютюнника.

Сообщение о своем увольнении Никоноров написал в Фейсбук в субботу вечером, 18 февраля, а сообщение о назначении Тютюнника появилось на странице РГК вечером воскресенья, 19 февраля.

Спешная рокировка удивительным образом совпала с распоряжением Кабмина об очередной передаче части арестованных активов облгазов группы РГК в управление «Черноморнафтогазу» (а по факту «Нафтогазу»). Арестованные АРМА акции облгазов уже почти год передаются в управление «Нафтогазу», но пока удалось интегрировать в структуру «Нафтогаза» только «Днепрогаз» и «Харьковгаз», да и то путем контраверсионных кадровых решений.

Напомним, в мае 2022 года по ходатайству Государственного бюро расследований суд передал в управление АРМА арестованные частные корпоративные права в 26 областных и городских операторах ГРМ. После этого Кабинет министров передал в управление предприятию «Черноморнафтогаз» (Группа «Нафтогаз») арестованные активы операторов газораспределительных систем.

Распоряжением № 154 от 17 февраля 2023 года КМУ согласовал предложение АРМА о передаче в управление «Черноморнафтогаза» еще неких арестованных активов, но не обнародовал их перечень.

Что же касается информации о назначении Алексея Тютюнника на топ-позицию в РГК, то из скупого пресс-релиза компании вытекает, что он является «опытным менеджером», который 15 лет работает в энергетической отрасли. Однако ни на сайте компании, ни в других источниках не найти информации об образовании и трудовой деятельности этого топ-менеджера. Видимо ее так сложно найти, потому что некоторые факты из его биографии являются весьма компрометирующими.

Как нам удалось установить у коллег на рынке газа, в начале своей трудовой карьеры Алексей Тютюнник набирался «энергетического» опыта в «Житомиргазе», затем в «Днепропетровскгазе». Кстати, там он внедрил в жизнь небольшую коррупционную схему – как через облгаз реализовывать газовые котлы, произведенные принадлежащей ему компанией «Синвест Груп».

По-крупному удача улыбнулась Алексею Тютюннику лишь после получения второго высшего образования в Российском государственном университете нефти и газа имени И. М. Губкина. Дальнейшее развитие его карьеры позволяет предположить, что во время учебы Тютюнник был завербован ФСБ. Так как после получения второго диплома он удивительным образом устроился работать сразу в росийский «газмпром».

Как видно из ежеквартальных отчетов ОАО «газпром», которые публикуются на сайте российского «Центра раскрытия корпоративной информации», Алексей Тютюнник возглавлял Представительство ОАО «Газпром» в Украине начиная с 4 квартала 2013 года и до 4 квартала 2014 года. После чего на этом посту его сменил Виталий Хомяков.

Скриншот из ежеквартального отчета ОАО «Газпром» за 4 квартал 2013 г.

Скриншот из ежеквартального отчета ОАО «Газпром» за 2 квартал 2014 г.

Напомним, что в конце февраля 2014 года россия осуществила военное вторжение в Крым и уже в марте того года объявила Крым своей территорией. Все это время Алексей Тютюнник продолжал работать на компанию страны-агрессора.

Уйдя из «газпрома», Тютюнник в 2015 году был трудоустроен в «Региональную газовую компанию», контролирующую, как мы писали, порядка 70% распределения газа в Украине.

В РГК он постепенно дослужился до позиции операционного директора, в обязанности которого входило «налаживать партнерские связи с ведущими европейскими и мировыми производителями газового оборудования и реализовывать проекты строительства заводов по производству критически важного оборудования и приборов учета газа».

На деле же Тютюнник ездил по заграницам, где «перенимал опыт» и важно надувал щеки на международных выставках, а в результате покупал для украинских ГРС самые дешевые турецкие детали по ценам американских.

После начала полномасштабной войны с рф Алексей Тютюнник фактически принял бразды правления облгазами РГК, так как официальный руководитель компании Олег Никаноров еще до начала вторжения покинул Украину и не возвращался более в страну.

Как такой «опытный менеджер» с газпромовским и фсбшным шлейфом умудрился возглавить компанию, отвечающую за доставку газа миллионам украинцев? Об этом очень хочется спросить руководство «Нафтогаза», которое с мая 2022 года пытается наладить управление этими активами, а также Кабмина. Куда смотрят БЭБ и СБУ?

Вопросов очень много, а ответ «не на часі» может очень звонко аукнуться всей стране, когда этот «час» все-таки наступит.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Агентов Кремля продолжают назначать на ключевые должности появились сначала на Антикоррупционная правда.

Компан – директор «ЙЕ Енергії», найбільшого постачальника газу для населення, а  разом з тим і найбільшого «фінансового тягаря» для країни. Наше джерело повідомило,  що Компан «під шумок» націоналізації планує пролізти до «Нафтогазу» та стати куратором державних облгазів. Ми вирішили пильніше придивитися до «успішного топменеджера», (саме так себе в нещодавньому інтерв’ю рекомендує Компан) та виявили чимало цікавого.

Від звичайного слюсаря в облгазі  до директора найбільшого постачальника газу в Україні «ЙЕ Енергія». Схоже на «американську мрію». Насправді ж усе простіше — типовий український «сімейний підряд». Щоб приховати родинні зв’язки та багатомільйонні статки, після одруження посадовець взяв прізвище дружини. Його справжнє – Френкель.

Батько і дядько посадовця – «газовики-старожили». Дядько — ФРЕНКЕЛЬ ЮРІЙ ДАВИДОВИЧ з 2012 по 2014 рік був Головою правління ПАТ «Дніпрогаз». Батько — ФРЕНКЕЛЬ ІГОР ДАВИДОВИЧ працював на ключових посадах в ПАТ «Житомиргаз» та «Сумигаз». Факт у тому, що місця роботи Компана збігаються з його родичами. Справжній кар’єрний ривок Компан здійснив у 2014 році, якраз під час каденції дядька, очолив «РГК-трейдинг», котра згодом була перейменована в «ЙЕ Енергія».

Окрім основної діяльності, Компан ще й «успішний» підприємець, щоправда, свої активи громадськості не демонструє. На родину записані цегельні заводи, турагентства, енергетичні компанії, трастовий фонд, агентство з нерухомості, мережі АГЗС (Автомобільних газозаправних станцій) та автосалони.

Більшість активів були придбані якраз після призначення директором «ЙЕ Енергія» (тодішня назва «РГК-трейдинг»). Офіційно усі бізнеси збиткові. З відкритих реєстрів відомо: на компанії оформлені десятки земельних ділянок, елітна нерухомість та дороговартісні автомобілі.

Та ось, чого не знайти у відкритих джерелах — це російське громадянство Компана та елітну нерухомість в центрі Москви за понад 16 мільйонів доларів. Звісно, щоб приховати сліди, нерухомість придбана не напряму, а через інвестиційний фонд PPF Real Estate Holding.

Торік «газовик» обзавівся двома поверхами бізнес-центру преміум-класу «Метрополіс». Звідки гроші — пан Компан коментувати відмовляється. Зрозуміло, або Фірташ, або держава не дораховується у своїх кишенях. А може обоє? Ми розмотали цей корупційний клубок, який, імовірно, зацікавить як правоохоронні органи, так і, безпосередньо, партнерів Компана.

Корупція в газовій сфері України — явище звичне. Відточена роками схема працює за простим принципом: купують в держави «дешевий» газ, начебто, для населення та продають промисловості за ринковими цінами, маніпулюючи з об’ємами газу. Різниця іноді сягала до п’яти гривень на кубометрі, а це мільйони доларів у неконтрольованій готівці.

Торік, через так званий «газ подвійного призначення», на всю країну прогримів гучний енергоскандал. «Нафтогаз» на чолі з Андрієм Коболєвим мав продавати газ постачальникам за пільговою ціною собі в мінус. Збитки — компенсувала держава. Ціна  та обсяги для кожного постачальника встановлювалися індивідуально. Найбільш привабливі умови отримала компанії «ЙЕ Енергія» — 7,42 тис. грн за тис куб м. Решта купували від 7,9 тис. грн до 8,8 тис. грн.

Тобто, Компан «чудом» отримав  мегавигідний контракт на постачання 6 мільярдів кубометрів газу населенню. Нерівні умови – це лише «квіточки». Заборони на продаж газу «наліво» угода не передбачала. Цим і скористалися. Лише за перший місяць «ЙЕ Енергія» продала промисловості 20 % пільгового газу.

Після широко розголосу «лавочку» прикрили. Тоді ж в Нафтогазі провели службове розслідування і встановили, що вміння Компана «домовлятися», могло обійтися державі у 110 мільярдів гривень! Керівництво «Нафтогазу» змінили, призначили головувати Юрія Вітренка. Він збиткову угоду анулював та запропонував своє бачення: усім постачальникам рівні умови — 7, 42 тис. грн за тисячу кубометрів. Окрім очевидних плюсів, така система містить і низку мінусів – застерігав Вітренко.

Перестороги збулися. Любителю «брудних» схем вдалося обійти нововведення та далі «трясти» казну.  В окремі місяці «ЙЕ Енергія» купувала підозріло багато пільгового газу. Про це свідчать старі контракти, які анулював Вітренко. Якщо раніше у жовтні «ЙЕ Енергія» планувала купити 350 мільйонів кубометрів газу, то після підписання нової угоди апетити  компанії різко зросли. Аж на 140 млн куб м, начебто, через аномально низькі температури.

Як відреагувала держава? Ніяк. Бо перевірити скільки газу реально населення спожило в той чи інший період фактично неможливо. Система настільки закрита, що дані державі надає сам газзбут, у даному випадку «ЙЕ Енергія». До того ж поза компанією ніхто точно не знає, кому насправді пішов газ. Тож державі залишається вірити лише на слово. Куди ж поділися майже 140 млн куб м — можна лише здогадуватися. Чималі майнові статки родини Компана натякають, що виручка потрапила у «потрібні» руки.

Можливо, це лише збіг обставин, а, можливо, кимось ретельно продуманий план. Але, що точно факт, прізвище Компан аж занадто часто фігурує в багатомільярдних газових оборудках.

До нашої редакції потрапили судові документи по «газовій справі»,  яку розслідує СБУ. І знову «ЙЕ Енергія», і знову збитки. На цей раз у понад 2,3 мільярда гривень. У період з 2016 по 2019 рік «ЙЕ Енергія» вела бізнес з угорськими та австрійськими «дочками» російського «Газпрому». Облгази перевели мільярди гривень «ЙЕ Енергія» (тодішня назва «РГК-трейдинг»)  на закупівлю газу для потреб ВТВ (Виробничо-технологічних витрат). Передплату отримали і на цьому все. Гроші  розчинилися у повітрі, а точніше залишилися на рахунках тих самих дочірніх компаній «Газпрому».

Своєю чергою, обурені облгази, не отримавши блакитне паливо, висунули претензії на компенсації державному «Укртрансгазу».

Здавалося б, «ЙЕ Енергія» — комерційна структура, хоче працювати в мінус – нехай, їх право. Але є одне «але». Збитки — у «ЙЕ Енергія», а платять звичайні українці. І так по колу.

Побоюючись тарифного колапсу, держава йде на поводу у «газовиків» та щоразу списує їм борги, левова частка яких – наслідок фіктивних контрактів, маніпуляцій з об’ємами газу та розкрадання коштів. Щодо останнього, «ЙЕ Енергія» у цьому справжній «взірець». Компанія обслуговується у банку-банкроту «Альянс», за допомогою якого роками успішно кошти розкрадаються та відмиваються — пише європейське видання Luxembourg Herald. Потім відбувається те, що бачимо – борги списуються. Так у 2021 році Верховна рада пробачила 55 мільярдів гривень РГК та «ЙЕ Енергія», які працюють у зв’язці. Це вже друге списання за 10 років. Та схоже, що не останнє. За інформацією нашого джерела всередині «ЙЕ Енергія», обидві компанії знову залізли у боргову яму. Так плідно попрацювали, що усього за рік пішли в мінус на майже 20 мільярдів гривень.

В чиїх інтересах діє Компан? Зрозуміло, що явно не в національних. То, можливо, відстоює позицію головного акціонера – олігарха Фірташа? І теж промах.

Про це свідчить наступне. Наше джерело всередині «ЙЕ Енергія» розповіло, що Компан, в обхід інтересам головного акціонера, у 2017 році протягнув приватного трейдера «Енерджі Трейд Груп» на ринок природного газу. Відтоді лобіює прямого конкурента. Причина «лояльності» банальна — гроші отримані шляхом «відкатів». 300 гривень від продажу тисячі кубів газу. На перший погляд, небагато. Та якщо порахувати в масштабах країни, то загальні суми відкатів можуть рівнятися сотням тисяч доларів на місяць.

З цього виникають два логічних питання: чи дійсно Фірташ в курсі справ свого бізнесу та чому його топменеджмент діє так нахабно, не боячись отримати по руках від керівництва? Наш співрозмовник пояснив — насправді ж причини дві.

Після поразки у Земельному суду Відня у кримінальних справах у березні цього року, олігарх знаходиться за крок від екстрадиції до США. Тож, схоже, що бізнесмен зараз опікується більше питанням своєї свободи, аніж справами на Батьківщині. Це і розв’язує руки недобросовісному топменеджменту, який «під шумок» розтягує по кишенях майно олігарха, доки він за кордоном.

Інша причина — це наближення націоналізації газового бізнесу олігарха. Якщо попервах це здавалося чимось неможливим, то зараз голова «Нафтогазу» Вітренко вже відкрито заявляє – облгази перейдуть в управління держкомпанії. В той час, як олігарх втрачає свій вплив, топменеджмент втрачати доходи не збирається. Потрапити в правління «Нафтогазу» тепер чи не єдина ціль «газовиків-старожил». Хоча ані вакансій, ані відкритого конкурсу поки що офіційно немає, з охочих вже вишикувалася черга. Одним із фаворитів серед кандидатів, за словами нашого співрозмовника, є той самий любитель порожніх обіцянок Артем Компан. Він правдами і неправдами намагається залишитися у мегаприбутковій сфері: охоче ділиться з Банковою усіма таємницями та компроматами на інших кандидатів та свого керівника Фірташа.

Якщо ж план не спрацює, не вдасться Компану залишитися біля керма, наш інсайдер повідомив, — вдадуться до газового шантажу держави шляхом судової тяганини. Армія юристів з РГК та «Йе Енергія» вже працюють над позовом до суду, щоб оскаржити арешт облгазів або принаймні затягнути процес. При бажанні, можливість така є: сервери облгазів з усім програмним забезпеченням обліку і балансів газу, фінансів, ІТ безпекою, тобто, те, без чого не може функціонувати газотранспортна система, знаходяться під контролем нікого іншого, як РГК та «ЙЕ Енергія». Фактично, доки Компан та команда не «благословлять» націоналізації, одержавлення облгазів можливе лише на паперах. На це і розрахунок. А поки намагаються усіляко набити кишені, вимагаючи у населення та бізнесу негайно погасити борги погрожуючи судами. І це в умовах війни!

Тепер хід за державою: піти на поводу у «газовиків» і допустити реванш, або ж нарешті покласти край багаторічному газовому свавіллю і зупинити «викачку» грошей з населення.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Як директор «ЙЕ Енергія» Артем Компан роками заганяв країну у «штучні» газові борги, а тепер намагається пролізти у «Нафтогаз» появились сначала на Антикоррупционная правда.

Источники в банковской системе говорят, что «Альянс» — банк-банкрот, а НБУ не спешит вводить туда временную администрацию и наказывать виновных в хищении средств вкладчиков.

«Альянс» был основан в 1992 году в Донецке. В 2015 году банк якобы выкупил выходец из страхового бизнеса Александр Сосис, а по факту — Дмитрий Фирташ. Клиентами банка стали облгазы, агро- и химпредприятия Фирташа («Твой Газсбыт», «ЗТМК», «Ника-Агротрейд», «Йе Энергия», «Хим Трейд»). Генпрокуратура считает, что «Альянс» помог структурам Фирташа украсть у «Нафтогаза» более 4 млрд грн. В материалах производства говорится, что через банк в 2017-2018 руководством облгазов Фирташа выводились средства, что привело к увеличению задолженности перед НАК «Нафтогаз». Журналисты рассказали о кейсе с «Глобалмани» — прокуратура и НАБУ подозревают «Альянс» в отмывании денег, в том числе из ОРДЛО и Крыма.

Есть сведения, что через «Глобалмани» и «Альянс» совершаются транзакции оплаты покупки наркотиков. Нацполиция выявила схему отмывания средств и перевод 6,5 млрд грн в РФ в 2019-2020. В 2018 НБУ оштрафовал «Альянс» на 2,6 млн грн за отмывание денег. СБУ обнаружила, что должностные лица промышленных и энергопредприятий запорожского региона занимались подрывной деятельностью, а полученные средства переводились в банк «Альянс». Под подозрением был «Запорожский титано-магниевый комбинат» Фирташа. Суд арестовал более 360 млн грн — почти половину капитала банка. Прокуратура разрешила снять арест со счетов банка, а когда Кабмин поручил выплатить зарплаты сотрудникам ЗТМК из этих средств, «Альянс» не смог этого сделать и ГБР открыло уголовное производство о подкупе прокуроров.

«Фишкой» банка «Альянс» стали махинации с невыполнением банковских гарантий — банк выступает гарантом выполнения подрядчиком условий гостендера, но когда подрядчик получает предоплату и исчезает, «Альянс» отказывается компенсировать убытки.

В реестре судебных решений банк «Альянс» фигурирует в 11,5 тыс. дел. Среди пострадавших — «Государственное инновационное кредитно-финансовое учреждение» (на 17,3 млн грн); «Администрация морских портов Украины» на (76 млн банковских гарантий). Источники в НБУ сообщают, что у банка невыполненных гарантий на 3,2 млрд грн, откуда 1,2 млрд грн – долг ООО «Юнайтед Энерджи» из орбиты олигарха Коломойского перед «Укрэнерго», а более 2 млрд грн – долги облгазов Фирташа перед «Нафтогаз Трейдинг» и «Укргаздобычей».

На депозитах в «Альянсе» Минфин держит 364 млн грн, а КГГА – 326 млн грн. Еще 178 млн грн – это средства ЗТМК, который государство отобрало у Фирташа и возвращает в госсобственность. «Альянс» не выполняет норматив ликвидности резервирования денег, нарушает норматив валютной позиции. В «Альянсе» кредитный портфель составляет 5,5 млрд грн, около половины — плохие кредиты. Около 2 млрд грн выданы компаниям Фирташа, многие без залога. В отчетах «Альянс» указывает, что в кассах отделений есть 480 млн грн, а на корсчетах 1,05 млрд грн. При этом если бы с финансами у банка был порядок, то он не обращался бы за рефинансом НБУ под 27% годовых. Если банк лопнет, Фонд гарантирования вкладов физлиц должен будет выплатить вкладчикам 1,6 млрд грн.

Как нам стало известно, журналисты одного из ведущих телеканалов Украины готовят детальное расследование, посвященное данной теме.

«Видимо, «Альянс» кому-то очень нужен, если ему позволяют существовать при таком положении дел. И никого не смущает тот факт, что государство в этом банке одномоментно может потерять около 1 млрд на депозитах госструктур, 3,2 млрд грн – на невыполненных гарантиях и 1,6 млрд грн – на погашении убытков вкладчиков-физлиц. Итого, около 6 млрд», — говорится в материале.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Дмитрий Фирташ довел банк «Альянс» до банкротства появились сначала на Антикоррупционная правда.

Сегодня банк «Альянс» не выполняет своих обязательств перед клиентами. По данным источника в финучреждении, объем невыполненных платежных поручений клиентов превысил 1 млрд грн. Забрать деньги из банка не могут как частные предприятия, так и госструктуры. От собственных источников в НБУ и банке нам удалось выяснить реальное финансовое положение банка «Альянс» — оно катастрофическое. Нормативы регулятора не выполняются, денег в хранилище нет, а кредиты выданы связанным лицам, многие без залогов.

Совершенно очевидно, что «Альянс» — банк-банкрот, но при этом регулятор не спешит вводить туда временную администрацию и наказывать виновных в хищении миллиардов гривен вкладчиков. Об этом говорится в материале на сайте европейского издания LuxembourgHerald, сообщает «Телеграф».

Конвертцентр Фирташа

«Альянс» был основан в далеком 1992 году в Донецке. Все эти 30 лет работы на рынке он был известен лишь узкому кругу лиц и не имел отделений. После Революции Достоинства, в 2015 году банк якобы выкупил выходец из страхового бизнеса Александр Сосис. Но он является лишь номинальным владельцем, а по факту за финучреждением стоит Дмитрий Фирташ. Подсанкционному олигарху нужен был банк для обслуживания своего бизнеса. «Альянс», который и ранее занимался финансовыми махинациями, отлично подходил для этих целей. Клиентами банка стали облгазы, агро- и химические предприятия Фирташа («Твой Газсбыт», «ЗТМК», «Ника-Агротрейд», «Йе Энергия», «Хим Трейд» и др.). При новом владельце «Альянс» занялся привычным делом – отмыванием и хищением средств. Как и прежде – под молчаливое согласие регулятора и правоохранителей.

Так, Генпрокуратура считает, что «Альянс» помог структурам Фирташа украсть у «Нафтогаза» более 4 млрд грн. В материалах уголовного производства говорится, что через банк в 2017-2018 гг. руководством облгазов Фирташа при участии азотных предприятий олигарха незаконно выводились средства, что привело к существенному увеличению задолженности перед государственным НАК «Нафтогаз». Однако расследование до сих пор не доведено до конца.

Еще один скандальный кейс связан с компанией «Глобалмани». Прокуратура и НАБУ подозревают банк «Альянс» в отмывании грязных денег, в том числе на оккупированных РФ территориях Донбасса и Крыма. Поскольку «Альянс» выступал расчетным банком и эмитентом электронных денег «Глобалмани», его подозревали в причастностик финансированию российских террористов на Донбассе.

Также журналистами было доказано, что через «Глобалмани» и банк «Альянс» совершаются транзакции оплаты покупки наркотиков. Финучреждения принимали деньги у клиентов без идентификации, нарушая требования НБУ и способствуя криминальной деятельности наркоторговцев.

Позже Нацполиция выявила масштабную схемуотмывания средств и перевод 6,5 млрд грн в Россию в течение 2019-2020 годов. Через все те же «Глобалмани» и банк «Альянс».

В 2018 году НБУ оштрафовал «Альянс» на 2,6 млн грн за отмывание преступных денег.

В том же году СБУ обнаружила, что должностные лица крупных промышленных и энергогенерирующих предприятий запорожского региона занимались подрывной деятельностью в интересах России, а полученные от агрессора средства переводились на счета в банке «Альянс», где успешно легализировались. Среди компаний, которые оказались под подозрением, был «Запорожский титано-магниевый комбинат» Фирташа. Это предприятие было одним из главных партнеров-клиентов «Альянса», храня в нем все свои средства. В итоге суд арестовал эти средства – более 360 млн грн, что составило почти половину всего капитала банка.

Несмотря на то, что убытки от таких схем нанесли десятки миллиардов гривен украинскому бюджету, а государственная измена это особо тяжкое преступление, расследование ведется до сих пор, никто из виновных не привлечен к ответственности и даже не взят по стражу. Вместе с этим, должностные лица предприятия и банка «порешали» вопрос с прокуратурой, которая в свою очередь разрешила снять арест с имущества и счетов. А когда Кабмин поручил выплатить зарплаты сотрудникам ЗТМК из этих средств, «Альянс» не смог этого сделать – деньги уже были разворованы. По этому факту Государственное бюро расследований отдельно открыло уголовное производство и расследует подкуп прокуроров.

К слову, по нашим данным, «Альянс» сотрудничал с россиянами, в частности, с «Транскапиталбанком», до самого начала полномасштабной войны, о чем сообщал в НБУ. Регулятор не возражал.

Ни гарантий, ни денег

Настоящей «фишкой» банка «Альянс» стали махинации с невыполнением банковских гарантий. Схема, которая была бы невозможна без серьезной «крыши» в Нацбанке, тем не менее процветает много лет. Ее суть проста: банк выступает гарантом выполнения подрядчиком условий гостендера, но когда подрядчик получает предоплату и исчезает, «Альянс» тоже отказывается компенсировать возникшие убытки госкомпаний. В итоге, деньги попросту разворовываются участниками схемы, а государство остается ни с чем.

В этой связи стоит вспомнить историю 2018 года с закупками топлива для Вооруженных сил Украины, в которой банк «Альянс» был гарантом. Топливо должна была поставить фирма «Фидея» (входит в орбиту скандальной «Трейд Коммодити» из окружения Петра Порошенко), но в срок этого не сделала. Но когда Минобороны попыталось взыскать с банка то, что он гарантировал, «Альянс» платить отказался. В итоге армия осталась и без топлива, и без денег.

В реестре судебных решений банк «Альянс» фигурирует в 11,5 тыс. дел

В будущем эта схема проворачивалась многократно. Несмотря на огромное количество уголовных дел, в которых фигурирует банк «Альянс», некоторые государственные структуры продолжают хранить в нем деньги и соглашаться на банковские гарантии «Альянса» в государственных тендерах. Среди других пострадавших — «Государственное инновационное кредитно-финансовое учреждение», требующее возврата 17,3 млн грн у «Банк Альянс» в связи с неисполнением взятых обязательств; «Администрация морских портов Украины», которая несколько лет безуспешно пытается получить от «Альянса» 76 млн банковских гарантий.

Если посмотреть отчеты банка «Альянс», в них вы не найдете упоминания о невыполненных обязательствах. Однако источники в НБУ сообщают, что на данный момент у банка невыполненных гарантий как минимум на 3,2 млрд грн. Из этой суммы 1,2 млрд грн – долг ООО «Юнайтед Энерджи» из орбиты олигарха Игоря Коломойского перед «Укрэнерго», а более 2 млрд грн – долги облгазов Фирташа перед «Нафтогаз Трейдинг» и «Укргаздобычей». Что интересно, НБУ в своих ответах на жалобы госкомпаний демонстрирует двойные стандарты – по гарантиям Коломойского Нацбанк просит «Альянс» погасить долг, а по гарантиям Фирташа лишь обещает разобраться в ситуации.

А между тем, очевидно, что государство уже не увидит этих денег: те же облгазы Фирташа были переданы в управление «Нафтогаза», и олигарх не будет платить по их долгам.

Пациент мертв, но признавать этого не хочет

Сегодня банк «Альянс» — это финансовая дыра, в которую безвозвратно ушел как частный капитал, так и около 0,9 млрд грн средств государства и города Киева. На депозитах в «Альянсе» Минфин держит 364 млн грн, а КГГА – 326 млн грн. Еще 178 млн грн – это средства упомянутого выше ЗТМК, который государство отобрало у Фирташа и сейчас возвращает в госсобственность. С ЗТМК понятно – это предприятие еще недавно принадлежало олигарху, а вот кто надоумил чиновников Минфина и КГГА держать деньги в банке, прославившемся сотнями уголовных дел, тот еще вопрос. По давней украинской традиции, в этом деле все решают взятки, которые чиновники получают от банкиров.

Сегодня денег в банке нет, он практически пуст и живет исключительно за счет рефинанса НБУ. «Альянс» не выполняет норматив ликвидности резервирования денег, нарушает норматив валютной позиции (78,3% при максимально допустимых 5%).

Структуры Фирташа, Григоришина за три месяца войны вывели из банка 2,5 млрд грн. В «Альянсе» на сегодняшний день кредитный портфель составляет 5,5 млрд грн, около половины этого объема – плохие кредиты. По данным источника в НБУ, около 2 млрд грн выданы компаниям Дмитрия Фирташа, многие без залога. По факту, эти деньги были попросту разворованы. Банк еще и тратит рефинанс на покупку валюты на Межбанке и затем выводит ее в интересах структур Фирташа за рубеж.

При этом в своих отчетах «Альянс» рисует приемлемые цифры. Мол, в кассах отделений есть 480 млн грн, а на корсчетах 1,05 млрд грн. В том числе, 12 млн евро якобы лежат в итальянском Banca popolare di sondrio.

Все это фикция, говорят наши источники. Согласно общепринятым нормативам, в кассах «Альянса» должно находиться около 200 млн грн в эквиваленте. Банкиры не позволяют деньгам без дела лежать в хранилище, особенно, если эти средства можно положить на овернайт в НБУ под 23%. То есть, на самом деле заявленных денег нет, они существуют только на бумаге.

Идентичная история была подробно описана в 2015 году ,тогда еще директором по банковскому надзору НБУ Екатериной Рожковой. Union Standard Bank уверял регулятора, что имеет в киевском хранилище 108 млн грн, но когда НБУ пришел в банк с проверкой, очень быстро вскрылся обман, и Union Standard был ликвидирован.

В нашем случае, по данным источника в НБУ, номинальный владелец банка Александр Сосис покинул Украину, прихватив с собой наличными 8 млн долларов – практически все, что было в центральном хранилище банка.

Возможно, нет никаких 12 млн евро и в итальянском банке. Очень похоже, что это фиктивный остаток, который наверняка является гарантией кредита, который никогда не будет возвращен, и итальянцы просто спишут эти деньги. Типичная схема, по которой ранее работали нечистые на руку украинские банки в кооперации с печально известным австрийским Meinl Bank.

Если бы с финансами у банка «Альянс» был порядок, он не обращался бы за рефинансом НБУ под 27% годовых. Это невыполнимые условия в ситуации, когда нет инструментов для инвестирования, перекрывающих этот высокий процент займа. На 1 июня у банка «Альянс» в обязательствах перед НБУ висело 4,1 млрд грн. И к этой сумме банк должен выплатить более миллиарда грн в виде процентов. Это неподъемные суммы для столь небольшого банка. И зачем ему новый рефинанс под настолько невыгодные условия, если у него есть деньги? Очевидно, денег все же нет.

Зная все эти факты, Нацбанк, тем не менее, не предпринимает никаких действий, чтобы прекратить этот беспредел. Если банк лопнет (а он по факту уже лопнул, просто об этом еще не объявили), Фонд гарантирования вкладов физлиц должен будет выплатить вкладчикам 1,6 млрд грн.

Видимо, «Альянс» кому-то очень нужен, если ему позволяют существовать при таком положении дел. И никого не смущает тот факт, что государство в этом банке одномоментно может потерять около 1 млрд на депозитах госструктур, 3,2 млрд грн – на невыполненных гарантиях и 1,6 млрд грн – на погашении убытков вкладчиков-физлиц. Итого, около 6 млрд.

Как нам стало известно, журналисты одного из ведущих телеканалов Украины готовят детальное расследование, посвященное данной теме.

* * *

Украина живет в условиях войны, а коррумпированные банки и чиновники продолжают грабить государство. Нацбанк просто обязан гарантировать стабильную работу банковской системы. И в ней не должно быть места столь откровенным конвертцентрам под вывеской банка. Банк «Альянс» должен быть ликвидирован, а все причастные к этой преступной схеме – привлечены к ответственности.

Для профилактики и выявления подобных мошеннических схем в украинских банках НБУ стоило бы проверить хранилища всех финучреждений и удостовериться, что их отчеты соответствуют реальному состоянию финансов. Стоило бы выяснить, не убежал ли кто из акционеров вместе с содержимым кассы. Также не лишним будет проверить состояние корсчетов украинских финучреждений в малоизвестных иностранных банках. В 2014 году с помощью нехитрых схем банкиры вывели за рубеж 2,5 млрд долларов. Сегодня, в условиях полномасштабной войны повторение подобного сценария будет иметь катастрофические последствия.

Сообщение Пустышка Дмитрия Фирташа или Кто разрешил банку «Альянс» разворовать государственные миллиарды? появились сначала на Антикоррупционная правда.