Стремительный рост и расширение сети

ООО «Премиум финанс» создано в 2015 году. Основной вид деятельности — финансовые услуги, в частности обмен валют. Бенефициарами компании являются киевлянин Виктор Киселёв и уроженка Донецкой области Елена Бондар.

Финансовые показатели демонстрируют резкий рост:

• в 2023 году доход компании увеличился более чем на 514%;

• в 2024 году — ещё на 290%;

• за первые три квартала 2025 года выручка достигла почти 534 млн грн.

Если по данным НБУ в первом полугодии сеть насчитывала 244 обменных пункта, то сейчас на официальном сайте компании заявлено более 450 точек.

Уголовные производства: криптовалюта, наличные, налоги

С декабря 2022 года в отношении компании ведётся уголовное производство по статьям о незаконных действиях с платёжными инструментами, легализации средств и уклонении от уплаты налогов. Расследование осуществляется при участии Офиса Генерального прокурора и Бюро экономической безопасности Украины.

Следствие считает, что через ряд подконтрольных юридических лиц, в том числе ООО «Премиум финанс», была организована схема конвертации криптовалюты в наличные средства без соответствующих разрешений Национального банка и без отражения операций в бухгалтерской и налоговой отчётности.

Для приёма заявок использовались Telegram-боты: клиентам направлялся пароль, который необходимо было сообщить по адресу проведения обмена.

В 2023–2025 годах правоохранительные органы неоднократно проводили обыски в обменных пунктах компании — в Киеве и в Закарпатской области. Изымались наличные средства в долларах, евро, чешских кронах, венгерских форинтах, британских фунтах стерлингов, а также техника и документация. Часть средств суды арестовывали, часть впоследствии разблокировывали.

700 тысяч долларов за закрытие дел

Отдельное производство касается предполагаемой попытки «решить вопрос» с уголовным преследованием за 700 тысяч долларов. По данным следствия, сотрудник государственного предприятия Министерства обороны Украины «Агентство оборонных закупок», ранее работавший в БЭБ, предложил руководству «Премиум финанс» содействие в закрытии уголовных дел.

В июле 2024 года во время встречи ему был передан первый транш — 100 тысяч долларов. Сразу после передачи средств чиновник был задержан сотрудниками Службы безопасности Украины.

50 тысяч долларов за продление лицензии

Ещё одна история касается 2019 года, когда компании отказали в продлении лицензии на осуществление валютных операций из-за 81 существенного нарушения валютного законодательства.

Тогда, по версии следствия, бенефициарный владелец компании Виктор Киселёв решил урегулировать вопрос через знакомых в Национальном банке Украины. Менеджер одного из департаментов НБУ согласился «поспособствовать» за 50 тысяч долларов.

В октябре 2019 года ему была передана часть средств — 40 тысяч долларов. В тот же день сотрудник Нацбанка был задержан правоохранителями. В апреле 2025 года уголовное производство было закрыто по ходатайству супруги обвиняемого в связи с его смертью.

Регуляторные санкции

Компания регулярно получает предупреждения от НБУ. В июне 2025 года её оштрафовали на 200 тысяч гривен за нарушение правил торговли валютой в период военного положения. Нарушения заключались в отсутствии системы видеонаблюдения в помещениях обмена и невозможности предоставить записи инспекторам Национального банка.

Криптовалютный след

В медиа также упоминалось имя криптопредпринимателя Игоря Туника, задержанного в Польше по подозрению в легализации и отмывании средств. По данным журналистов, он мог сотрудничать с украинскими обменными структурами, в том числе с «Премиум финанс». Речь шла о конвертации криптовалюты в наличные не только в Украине, но и в Польше и ОАЭ.

Несмотря на уголовные производства, аресты наличных средств и задержания посредников, ООО «Премиум финанс» продолжает работать и наращивать доходы. Остаётся открытым вопрос: каким образом компания, неоднократно попадавшая в поле зрения правоохранительных органов, сохраняет статус одного из лидеров рынка валютного обмена и продолжает расширять свою сеть.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение 700 тысяч за «решение» дел и 50 тысяч за лицензию: как обменники «Премиум финанс» оказались в эпицентре уголовных производств появились сначала на Антикоррупционная правда.

4 апреля 2025 года в помещение обменного пункта ООО «ПРЕМИУМ ФИНАНС» по адресу: г. Львов, ул. Академика Гнатюка, дом 15, под прикрытием выполнения постановления следственного судьи Печерского районного суда г. Киева, вломились представители Национальной полиции Украины во главе со следователем Главного следственного управления Шнайдерским Дмитрием Сергеевичем и оперативниками ГУНП во Львовской области и городе Киеве.

«Маски-шоу» начались сразу с вырезания входной двери в помещение без попытки цивилизованного объяснения причин визита. Полный состав «ОПГ в погонах»: следователь группы ГСУ НПУ Збышко И.В., следователь следственной группы ГСУ НПУ Шнайдерский Дмитрий Сергеевич, старший оперуполномоченный в ОВС УПК в г. Киеве Величко Виталий Викторович, оперуполномоченный УПК во Львовской области Щеснак Виктор Михайлович, оперуполномоченный УПК в г. Киеве Панфёров Иван Павлович, оперуполномоченный УПК в г. Киеве Наголовченко Максим Сергеевич, прокурор третьего отдела управления процессуального руководства досудебным расследованием и поддержания публичного обвинения Департамента надзора за соблюдением законов НПУ и органами, которые ведут борьбу с организованной преступностью, ОГП Ковалёв И.И.

Результат якобы визита сотрудников полиции из Киева в пункт обмена валют ООО «Премиум Финанс» во Львове

«Нам ранее угрожали, что если мы не будем платить 15 тысяч долларов в месяц, у нас начнутся проблемы. Когда мы отказали этим взяточникам, потому что у нас нет такого дохода, один из них ответил: „Ждите проблем, мы вас уничтожим“. Вот они и начались… Стыдно за страну, куда смотрит Татаров (заместитель главы Офиса президента — ред.) и его высшая правоохранительная власть», — якобы рассказали пострадавшие.

На данный момент якобы установлено, что якобы руководил произволом следователь Главного следственного управления Национальной полиции Украины Збышко Илья Владимирович, а прокурором, который якобы поддержал его действия, является Ковалев Иван Игоревич. Последний работает в органах прокуратуры с 2010 года. Примечательно, что на сайте Квалификационно-дисциплинарной комиссии прокуроров опубликовано не одно замечание в отношении прокурора Ковалева, среди которых и замечание за получение подарков от следователей ГСУ НПУ, что содержит признаки коррупции. Иван Ковалев якобы является негласным посредником между сотрудниками Нацполиции и руководством Департамента по надзору за соблюдением законов Национальной полиции Офиса Генерального прокурора относительно распределения средств, полученных в результате давления на бизнес.

Збышко Илья Владимирович

Фактическим же исполнителем якобы незаконного постановления якобы является следователь группы ГСУ НПУ Шнайдерский Дмитрий Сергеевич, который якобы лично уничтожал и повреждал имущество обменного пункта. «Он в хамской форме, игнорируя элементарные правила этичного поведения, в поисках несуществующих доказательств уничтожал тут всё. Весь обыск, который он проводил, сводился к поиску каких-то криптокошельков — видимо, думал, что и здесь заработает, изъяв их и воспользовавшись цифровыми активами, которые на них хранятся. Но никаких криптокошельков у нас он, конечно, не нашел», — якобы рассказывает сотрудница обменного пункта.

Шнайдерский Дмитрий Сергеевич

Как свидетельствуют львовские предприниматели, им хорошо знакома личность Дмитрия Шнайдерского — это якобы не первый случай, когда он в такой форме проводит «обыски», после которых часто намекает, что «ваши проблемы могут быть решены», однако по более высокой цене, потому что он якобы не обычный следователь, а из Главного следственного управления Нацполиции.

Основанием для проведения обыска служило постановление следственного судьи Печерского районного суда г. Киева Гречаной С.И., которое содержало сфальсифицированные сведения, предоставленные суду для получения разрешения на проведение обыска. Была ли судья осведомлена о данной фальсификации или введена в заблуждение следователем следственной группы ГСУ НПУ Збышко И.В. и прокурором третьего отдела управления процессуального руководства досудебным расследованием и поддержания публичного обвинения Департамента надзора за соблюдением законов НПУ и органами, которые ведут борьбу с организованной преступностью, ОГП Ковалёвым И.И., остаётся загадкой.

Судья Печерского районного суда Киева Светлана Гречана.

Не исключено, что мародёрство обменных пунктов происходит якобы с участием начальника Главного управления Нацполиции во Львовской области Александра Шляховского, который якобы известен своим давлением на бизнес, не согласный платить ему «дань». Подчинённый Шляховского, оперуполномоченный УПК во Львовской области Щеснак Виктор Михайлович, якобы также принимал участие в нападении на обменный пункт. А также якобы группа оперуполномоченных из Киева — Величко Виталий Викторович, Панфёров Иван Павлович и Наголовченко Максим Сергеевич.

Начальник Главного управления Нацполиции во Львовской области Александр Шляховский.

Но всё-таки вернёмся к указанному постановлению. Уголовное производство, в рамках которого проводился незаконный обыск, внесено в Единый реестр досудебных расследований ещё 07.11.2023 года и касается событий 2022-2023 годов. В данном уголовном производстве исследуются обстоятельства, при которых в 2023 году во время полномасштабного вторжения РФ на территорию Украины действовала преступная группа, в состав которой вошли граждане «О», «К», «П» и другие неустановленные лица. Под предлогом продажи квадрокоптеров для нужд ВСУ они мошенническим путём завладели средствами военнослужащих, волонтёров, юридических и физических лиц в особо крупных размерах и, согласно утверждению стороны обвинения, гражданин «О», пользуется группой нежилых помещений по адресу: г. Львов, ул. Академика Гнатюка, дом 15. При этом указанный адрес содержится в Реестре пунктов обмена иностранной валюты, размещённом на сайте Национального банка Украины. Но в решении суда ни слова об ООО «ПРЕМИУМ ФИНАНС» не сказано.

Теперь перейдём к процессу проведения самого обыска. Как отмечалось ранее, «маски-шоу» начались с вырезания входной двери в помещение, а затем в хамской форме началось общение с сотрудниками ООО «ПРЕМИУМ ФИНАНС». Чувствуя свою безнаказанность и имея фальсифицированное постановление суда, которое и предоставило право «защитникам закона» проникнуть в помещение, представители правоохранительного органа начали открытую порчу имущества ООО «ПРЕМИУМ ФИНАНС».

Так, в поисках несуществующих доказательств и в итоге после понимания вообще отсутствия какой-либо связи граждан «О», «К» и «П» с обыскиваемым помещением следователь начал портить мебель и оборудование касс путём выламывания и вырезания деревянных составляющих, что вообще не имело никакого смысла. Окончательно убедившись, что в помещениях ООО «ПРЕМИУМ ФИНАНС» нет ни одного предмета, который хоть как-то можно было бы «привязать» к уголовному производству, и понимая отсутствия возможности «обогатиться» за счёт своих противоправных действий (надежда, наверное, была, что обыск всё-таки в помещении обменного пункта), следователь принял решение об изъятии личных вещей сотрудников ООО «ПРЕМИУМ ФИНАНС», а именно — мобильных телефонов, жёстких дисков и «папки с документами» без указания самих документов, что даст возможность и дальше фальсифицировать материалы уголовного производства путём подмены документов. Более того, чтобы скрыть свои противоправные действия, следователь также изъял видеорегистратор, на котором зафиксированы все его действия.

Якобы пострадавшие от их действий заявили, что намерены обратиться к главе Нацполиции Ивану Выговскому, начальнику Главного следственного управления генералу Максиму Цуцкиридзе, руководителю Департамента киберполиции НПУ генералу Юрию Выходцу и руководителю Управления по борьбе с киберпреступностью в Киеве Вячеславу Кулиушу с требованием привлечь всех якобы участников облавы обменного пункта во Львове, если «только руководители Нацполиции сами не санкционировали этот произвол».

Руководители Национальной полиции Украины Иван Выговский, Максим Цуцкиридзе, Юрий Выходец и Вячеслав Кулиуш.

«Мы обязательно сообщим отдельно в Офис Президента, будем надеяться, что господин Татаров узнает о криминальных рецидивистах в рядах МВД и прокуратуры. Эти перевёртыши в погонах, которые позорят нашу страну, давно должны быть на фронте или в тюрьме, а не заниматься вымогательством, угрожая расправой», — якобы заявили в обменном пункте ТОВ «Премиум Финанс».

На данный момент поданы заявления в ГБР о превышении полномочий сотрудниками полиции.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Стало известно, кто из подчиненных главы Нацполиции Ивана Выговского организовал «набеги» на обменные пункты во Львове появились сначала на Антикоррупционная правда.