Стремительный рост и расширение сети

ООО «Премиум финанс» создано в 2015 году. Основной вид деятельности — финансовые услуги, в частности обмен валют. Бенефициарами компании являются киевлянин Виктор Киселёв и уроженка Донецкой области Елена Бондар.

Финансовые показатели демонстрируют резкий рост:

• в 2023 году доход компании увеличился более чем на 514%;

• в 2024 году — ещё на 290%;

• за первые три квартала 2025 года выручка достигла почти 534 млн грн.

Если по данным НБУ в первом полугодии сеть насчитывала 244 обменных пункта, то сейчас на официальном сайте компании заявлено более 450 точек.

Уголовные производства: криптовалюта, наличные, налоги

С декабря 2022 года в отношении компании ведётся уголовное производство по статьям о незаконных действиях с платёжными инструментами, легализации средств и уклонении от уплаты налогов. Расследование осуществляется при участии Офиса Генерального прокурора и Бюро экономической безопасности Украины.

Следствие считает, что через ряд подконтрольных юридических лиц, в том числе ООО «Премиум финанс», была организована схема конвертации криптовалюты в наличные средства без соответствующих разрешений Национального банка и без отражения операций в бухгалтерской и налоговой отчётности.

Для приёма заявок использовались Telegram-боты: клиентам направлялся пароль, который необходимо было сообщить по адресу проведения обмена.

В 2023–2025 годах правоохранительные органы неоднократно проводили обыски в обменных пунктах компании — в Киеве и в Закарпатской области. Изымались наличные средства в долларах, евро, чешских кронах, венгерских форинтах, британских фунтах стерлингов, а также техника и документация. Часть средств суды арестовывали, часть впоследствии разблокировывали.

700 тысяч долларов за закрытие дел

Отдельное производство касается предполагаемой попытки «решить вопрос» с уголовным преследованием за 700 тысяч долларов. По данным следствия, сотрудник государственного предприятия Министерства обороны Украины «Агентство оборонных закупок», ранее работавший в БЭБ, предложил руководству «Премиум финанс» содействие в закрытии уголовных дел.

В июле 2024 года во время встречи ему был передан первый транш — 100 тысяч долларов. Сразу после передачи средств чиновник был задержан сотрудниками Службы безопасности Украины.

50 тысяч долларов за продление лицензии

Ещё одна история касается 2019 года, когда компании отказали в продлении лицензии на осуществление валютных операций из-за 81 существенного нарушения валютного законодательства.

Тогда, по версии следствия, бенефициарный владелец компании Виктор Киселёв решил урегулировать вопрос через знакомых в Национальном банке Украины. Менеджер одного из департаментов НБУ согласился «поспособствовать» за 50 тысяч долларов.

В октябре 2019 года ему была передана часть средств — 40 тысяч долларов. В тот же день сотрудник Нацбанка был задержан правоохранителями. В апреле 2025 года уголовное производство было закрыто по ходатайству супруги обвиняемого в связи с его смертью.

Регуляторные санкции

Компания регулярно получает предупреждения от НБУ. В июне 2025 года её оштрафовали на 200 тысяч гривен за нарушение правил торговли валютой в период военного положения. Нарушения заключались в отсутствии системы видеонаблюдения в помещениях обмена и невозможности предоставить записи инспекторам Национального банка.

Криптовалютный след

В медиа также упоминалось имя криптопредпринимателя Игоря Туника, задержанного в Польше по подозрению в легализации и отмывании средств. По данным журналистов, он мог сотрудничать с украинскими обменными структурами, в том числе с «Премиум финанс». Речь шла о конвертации криптовалюты в наличные не только в Украине, но и в Польше и ОАЭ.

Несмотря на уголовные производства, аресты наличных средств и задержания посредников, ООО «Премиум финанс» продолжает работать и наращивать доходы. Остаётся открытым вопрос: каким образом компания, неоднократно попадавшая в поле зрения правоохранительных органов, сохраняет статус одного из лидеров рынка валютного обмена и продолжает расширять свою сеть.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение 700 тысяч за «решение» дел и 50 тысяч за лицензию: как обменники «Премиум финанс» оказались в эпицентре уголовных производств появились сначала на Антикоррупционная правда.