Наследие «Привата» и тень прошлого

Ключевая структура Monobank — ТОВ «Финтех бенд». Она существует с 2003 года, но Гороховский с партнёрами вошёл туда в 2017-м — сразу после национализации «ПриватБанка». И это неудивительно: почти вся его карьера связана именно с «Приватом», где он прошёл путь от стажёра до руководителя отдела.

Вместе с ним в «Финтех бенд» вошли и другие топ-менеджеры «Привата»: братья Дубилеты, Людмила Шмальченко и Владимир Яценко. Сегодня трое из них (кроме Дмитрия Дубилета) являются фигурантами дел о выводе средств.

Особенно примечателен пример Владимира Яценко. В 2021 году он пытался сбежать за границу, но был задержан в аэропорту «Борисполь». Его подозревают в выводе 137 миллионов гривен. За считаные часы до ареста Яценко успел переписать свои доли в ряде компаний на гражданскую жену Евгению Кривенко. Среди этих компаний оказался и Monobank.

Офшорный манёвр

С осени 2024-го начался новый этап — в «Финтех бенд» вошли кипрские фирмы. Сначала Crestline Limited, затем Nisets Limited. Обе зарегистрированы в одном офисе в Лимассоле, а их директорами значатся… действующие сотрудники Monobank.

В апреле 2025 года Антимонопольный комитет Украины официально разрешил Crestline Limited получить контроль над «Финтех бендом». По документам всё чисто, но по сути это означает: ключевая структура Monobank выведена в офшор.

Сегодня картина выглядит так: Crestline владеет 63,98% «Финтех бенда», Nisets — 14%, Кривенко (гражданская жена Яценко) — 14%, ещё 8% у Дарьи Букрееевой. А сами «медийные лица» Monobank — Гороховский и Рогальский — держат… по символическим 0,0081%.

Маскировка под IT и стартапы

Кипрские фирмы начали заходить и в другие бизнесы Гороховского: платёжную систему «Мосст», компанию «Килобайт 1024», проект «ЛоялтіАІ». Появились новые офшорки — Oakworth Limited и Fernly Limited. Последняя формально уже ликвидирована на Кипре, но в украинских реестрах чудесным образом всплыла как совладелец компаний Гороховского в 2025 году.

Все эти структуры зарегистрированы в одном здании в Лимассоле. И именно они сегодня контролируют основные доли бизнеса, который в Украине рекламируют как «народный банк без отделений».

Почему именно сейчас?

Причина очевидна: решение британского суда по «Привату» прямо указывает на роль Гороховского в круге бывших топов Коломойского. Там упоминаются и частные ужины в Женеве, и перелёты на самолёте олигарха. И вскоре после этого активы Monobank стремительно «переехали» на Кипр.

Сам Гороховский публично заявляет: Monobank он «не продал бы даже за миллиард долларов». Но факт в другом: контроль над ключевой структурой банка уже находится у кипрских прокладок, связанных с менеджерами самого Monobank и родственниками фигурантов уголовных дел.

И это вопрос не только к правоохранительным органам, но и к Нацбанку: почему стратегическая финансовая структура Украины оказалась под офшорным зонтиком Кипра?

кк

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Monobank в офшорах: как Олег Гороховский «спрятал» многомиллионные активы за кипрскими прокладками появились сначала на Антикоррупционная правда.