Асоціація українських операторів грального бізнесу оцінює частку «сірого» ринку азартних ігор в Україні на рівні 39–53%. І ось що вражає: за даними асоціації, до 90% нелегальних казино мають російське походження. А хто допомагає переводити ці мільярди в «білий» вигляд? Часто — невеликі приватні банки, що стають для сірих гравців справжньою «пральнею».

Серед найгучніших кейсів — історії з банками IBOX та МТБ Банк, у яких свого часу працював банкір Дмитро Яковлєв. Про нього мало чують широкі кола, але серед фінансового істеблішменту його ім’я вагоме: за кар’єру — шість банків, чотири з яких пізніше опинилися в проблемах або під слідством.

«Мийник» для Клименка та казиношників — що про нього пишуть

В Інтернеті є згадки, що Яковлєв нібито працював «мийником» для бізнес-інтересів колишнього міністра доходів Олександра Клименка через банк «Юнісон». За повідомленнями ЗМІ, СБУ у вересні 2025 року заочно повідомила про підозру Клименку у створенні механізмів фінансування противника — і частина публікацій пов’язує це з грошовими потоками через банки, де працював Яковлєв.

Нині (за даними судових рішень і розслідувань) Яковлєв фігурує в контексті відмивання коштів для нелегального грального бізнесу: мерчанти-казино підключалися до платіжної інфраструктури банків, а потоки йшли на транзитні «дропові» рахунки, після чого виводилися через криптобіржі (Binance, Coinbase) та іноземні платіжні сервіси (PayPal, Skrill). У судових документах по «МТБ Банку» зазначено, що за період із 31.12.2022 по 10.04.2024 обсяг таких операцій становив понад 10 млрд грн.

МТБ, IBOX, Альпарі, Форвард, Юнісон — спільна нитка ризиків

Останнє місце роботи — одеський МТБ Банк. Реєстри показують, що Яковлєв працював керівником департаменту інноваційних проєктів і залишався в банку принаймні до травня 2025 року; у червні 2025 в його помешканні проводилися обшуки. Судові матеріали прямо описують механіку: еквайринг для високоризикових мерчантів, використання підставних осіб («дропів»), фальсифікація даних у Web Shield та ухиляння від фінансового моніторингу.

Раніше Яковлєв працював в IBOX — банку, ліквідованому у 2023 році після виявлення ризикових операцій на суму близько 3,5 млрд грн у період із лютого по грудень 2022 року; також фігурують «Альпарі», «Форвард» та «Юнісон» — установи з різними юридичними і кримінальними історіями. У низці випадків перевірки виявляли зв’язки з клієнтами з російських банків навіть після повномасштабного вторгнення.

Російський слід і сумнівні паспорти

У мережі ширяться твердження, що Яковлєв нібито має російський паспорт, отриманий на окупованих територіях, а також власність у непідконтрольних регіонах (квартира в Макіївці). Ці відомості потребують додаткової перевірки й офіційного підтвердження — однак у поєднанні з матеріалами слідства вони створюють тривожну картину.

Підсумок

Чи може одна людина постійно переходити з банку в банк, де згодом спалахують кримінальні історії? Досвід Дмитра Яковлєва показує: може. Причина — знання схем роботи з «дропами», еквайрингом високоризикових мерчантів та відмиванням через криптобіржі. І поки подібні фігури функціонують у фінсекторі, сірий ринок азартних ігор продовжує годувати тіньові потоки — з російським слідом у тілі цієї «індустрії».

“Антикорупційна правда”

Сообщение Банкір Дмитро Яковлєв і його тіньові ігри: 10 мільярдів для гральної індустрії з російським слідом появились сначала на Антикорупційна правда.

Що стосується скандалів з відмиванням та виведенням грошей, то про це пізніше. А поки що спростуємо версію про те, що «банк заснували жінки і саме завдяки цьому він настільки успішний». Так, дійсно, бенефіціарами банку «Конкорд», або, як свідчать його вивіски – ConcordBank, є дві сестри. Це – мешканки Дніпра (тоді ще Дніпропетровська) сестри Олена Сусідка та Юлія Сусідка.

Не заперечуючи їхніх талантів у підприємництві та банківській сфері, все ж таки хочеться уточнити деякі деталі щодо заснування ConcordBank «жінками». У момент заснування банку, у 2012 році, Олена Віліївна Сусідка мала прізвище Сусідка-Мішалова. На той час вона була депутатом Дніпропетровської облради від Партії регіонів, що було однією зі складових успіху.

Іншою складовою успіху був В’ячеслав Мішалов, чоловік пані Сусідки-Мішалової. Злі язики подейкують, що створення банку – саме його заслуга, а банк йому знадобився для виведення грошей, нажитих тяжкою та непосильною працею на посаді секретаря Дніпропетровської міської ради. Звісно ж, що обслуговував пан Мішалов не лише себе – конвертаційний центр у такому місті, як Дніпропетровськ, річ дуже затребувана.

Ці чутки підтверджуються тим, що у 2016 році банк потрапив до кримінальної справи. Як заявили тоді у поліції, «невстановлені особи, організувавши цілу низку фіктивних підприємницьких структур у Києві та Дніпропетровській області, вступили у змову з посадовими особами АКБ «Конкорд». Після чого на рахунки цих підприємств, відкриті у «Конкорді», почали надходити безготівкові кошти від фірм, які бажають ухилитися від сплати податків, а також безготівкових держпідприємств, керівники яких могли займатися фактичним розкраданням державних грошей». Хоча справа й затихла, але з формулювання поліції зрозуміло, що йдеться про звичайний «конверт», щоправда, із досить високими оборотами.

В’ячеслав Мішалов згодом ще неодноразово потрапляв у скандали та поле зору поліції, але все для нього закінчилося благополучно. Станом на сьогодні В’ячеслав Мішалов, його дружина Олена Сусідка та золовка Юлія Сусідка є особами, які входять до першої десятки списку власників біткоїнів в Україні. Принаймні десятку тих, про кого є відомості.

Останній скандал датований минулим роком – тоді «Конкорд» потрапив під штрафні санкції НБУ за причетність до «легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування поширення зброї масового ураження». Це цитата з прес-релізу Нацбанку, але «Конкорд» відбувся тоді дуже легко – штрафом 60,4 мільйона гривень, а також письмовим попередженням.

Що саме являла собою фраза «причетність до легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом», так і залишилося таємницею – крім штрафу, інших видимих наслідків для «Конкорду» не було. Але, можливо, цей штраф пов’язаний з тим, що у вересні 2021 року ConcordBank потрапив під штрафні санкції Сполучених Штатів Америки за роботу з російським криптообмінником SUEX. У схемі було задіяно криптообмінник SUEX, найбільшу криптовалютну біржу Східної Європи ExMo, групу компаній QIWI та український банк «Конкорд».

І що характерно – саме через банк «Конкорд» здійснювалися платежі російських громадян для найбільшої у даркнеті платформи з продажу наркотиків Hydra, оборот якої в Росії становить не менше півтора мільярда доларів на рік. Telegram-канал Badbank, який спеціалізується на розслідуванні підозрілих фінансових операцій, опублікував докладну інформацію про прийом платежів у гривнях для крипто-біржі ExMo, які здійснював банк «Конкорд» через платіжний агрегатор HotPay (hotpay.money), зареєстрований у юрисдикції Британськихі Віргінських островів.

Незважаючи на інтереси Мінфіну США та розслідування ФБР, «Конкорд» демонструє зростання показників і впроваджує все нові продукти:

Очевидно, що жодних наслідків принаймні від української влади для банку не було.

Що, можливо, пояснюється тим фактом, що «жінкам, які заснували банк», активно допомагає чоловік – той самий В’ячеслав Мішалов. Який у діяльності «Конкорд-банку» активно використовує досвід глави IBOX BANK, за результатами якого IBOX BANK у березні втратив ліцензію, а його керівництво чекає на вироки суду.

Цей банк отримав свою останню назву (він був заснований як банк «Авторитет» у 1993-му, потім власники схаменулися та перейменували його на «Агрокомбанк») від платіжних терміналів iBox. На яких і згорів. І ліквідували «Айбокс-банк» саме на підставі того закону, за яким минулого року «Конкорд» отримав штраф та попередження – Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню поширення зброї масової знищення».

У разі «Айбокса» йшлося про незаконне виведення грошей та обслуговування діяльності нелегальних онлайн-казино. Коли «Айбокс» звалився, прапор з його слабких рук треба було терміново підхоплювати. І підхопив його саме «Конкорд» – від того, що банк, який гнав нелегальні платежі для онлайн-казино, обвалився, самі казино існувати не перестали. Тобто спрацював ринок – є попит, буде й пропозиція.

Чим закінчиться ця пропозиція для «Конкорд-банку» – питання поки що відкрите. Але, у будь-якому разі, сам В’ячеслав Мішалов не постраждає – він у банку ніхто. Та й Олена та Юлія Сусідки теж у найгіршому випадку виявляться без банку – вони лише його бенефіціари, а всі рішення ухвалює правління на чолі з якимось Юрієм Анатолійовичем Задоєм.

якому й доведеться віддуватися за все, що відбувається у банку. Ну а Сусідки з Мішаловим навряд чи будуть сильно засмучені – з «Конкорду» вичавлено практично все, що можна, а біткоїн, значну колекцію яких вони мають, знову демонструє, нехай і повільне, але впевнене зростання. Та й за всього бажання вітчизняних правоохоронців їх конфіскувати, зробити це практично неможливо – на те й вигадано криптовалюту, щоб до неї не дотяглися руки держави. Та й бажання конфіскувати щось у Сусідок-Мішелових у наших правоохоронців не спостерігається, як взагалі щось розслідувати щодо діяльності ConcordBank.

“Антикорупційна правда”

Сообщение ConcordBank успадкував ринок з обслуговування підпільних казино, що залишився після ліквідації iBox-банку? появились сначала на Антикорупційна правда.