Спадок «Привату» і тінь минулого

Ключовою структурою Monobank є ТОВ «Фінтех бенд». Компанія існувала ще з 2003 року, але Гороховський з партнерами «зайшли» туди в 2017-му – одразу після націоналізації «Привату». І це не випадковість: Гороховський понад 20 років пропрацював у «ПриватБанку», від стажера до керівника відділу. Разом з ним у «Фінтех бенд» зайшли й інші «приватівці»: брати Дубілети, Людмила Шмальченко та Володимир Яценко.

Сьогодні троє з цієї команди, окрім Дмитра Дубілета, мають статус підозрюваних у виведенні коштів з «Привату». Особливо показовий приклад – Володимир Яценко, який у 2021-му намагався втекти з країни, але був знятий з літака у «Борисполі». Його підозрюють у розкраданні 137 млн грн. Перед затриманням Яценко блискавично переписав свої частки у бізнесах на цивільну дружину Євгенію Кривенко. І серед цих бізнесів – Monobank.

Офшорний маневр

З осені 2024 року почалося найцікавіше. У власність «Фінтех бенду» зайшли кіпрські компанії. Спершу – Crestline Limited, згодом – Nisets Limited. Обидві зареєстровані в одному офісі в Лімасолі, а їхні директорами значаться… діючі менеджери Monobank.

У квітні 2025-го Антимонопольний комітет дав Crestline дозвіл на контроль над «Фінтех бендом». Формально – законна операція. По факту – ключова компанія Monobank виведена в офшор. Сьогодні частки розподілені так: Crestline Limited – 63,98%, Nisets Limited – 14%, дружина Яценка – 14%, ще 8% у Дар’ї Букрєєвої. А сам Гороховський разом із Рогальським, які є обличчям банку, володіють… по 0,0081%.

Маскування під софт і стартапи

Crestline та інші кіпрські «прокладки» почали заходити і в інші бізнеси Гороховського: платіжну систему «Мосст», IT-компанію «Кілобайт 1024», фірму «ЛоялтіАІ». З’явилися й нові офшорки – Oakworth Limited та Fernly Limited. Остання, хоч і ліквідована на Кіпрі, дивом стала співзасновником українських компаній Гороховського у 2025 році.

Усі ці структури – зареєстровані в одній будівлі Лімасола. І саме вони сьогодні володіють найбільшими частками в бізнесі, який в Україні показово позиціонують як «народний банк без відділень».

Чому саме зараз?

Відповідь проста: рішення британського суду у справі «ПриватБанку» чітко окреслило роль Гороховського серед колишніх топів Коломойського. Там згадуються і приватні зустрічі в Женеві, і перельоти на літаку олігарха. Після цього – стрімкий рух активів на Кіпр виглядає вже не «бізнес-стратегією», а класичною схемою втечі в офшори.

Сам Гороховський сьогодні заявляє: Monobank він «не продав би навіть за мільярд доларів». Проте факт залишається фактом: контроль над ключовою компанією «Монобанку» тепер у руках кіпрських прокладок, пов’язаних із менеджерами самого банку та родичами фігурантів кримінальних справ.

І це питання не лише до правоохоронців, а й до Національного банку: чому стратегічна фінансова установа України тихо опинилася під кіпрським дахом?

“Антикорупційна правда”

Сообщение Monobank в офшорах: як Олег Гороховський «сховав» багатомільйонні активи за кіпрськими прокладками появились сначала на Антикорупційна правда.