Під кодовим ім’ям «Шмель» ховається Ігор Хмельов — людина, чию участь у Fire Point (розробнику «Фламінго») підтвердив співвласник компанії Денис Штілерман, відомий на записах як «Електронік». Ідентифікували його й політики, зокрема нардеп Ярослав Железняк.

Держреєстри показують, що Хмельов неодноразово засновував бізнеси разом із Тимуром Міндічем: «Атлет буд», «Грейт стайл», «Бест лук», «Глобал ріал істейт груп ЛТД», «Альпійська гірка» тощо. Аналітики YouControl вважають більшість цих компаній частиною групи «Приват».

Через «Альпійську гірку» вдалося вийти на словацьку TIM&TIM, s.r.o., зареєстровану в Братиславі у 2016 році. Її співзасновниками є Міндіч та Хмельов. Але ще цікавіше — хто керував компанією в 2016–2017 роках: троє росіян із Санкт-Петербурга та Москви — Вілена Щекалова, Ольга Каторайчик та Ілля Соколов.

Щекалова — людина з глибоким корінням у російських енергетичних корпораціях, нафто-газових холдингах та вугільному секторі. Згодом вона стала топменеджеркою UTG Group — найбільшого в РФ оператора аеропортового наземного сервісу.

Каторайчик і Соколов теж засвітились «доблесно». Вони втягнули канадського інвестора у схему на $2,5 млн, а гроші, замість інвестицій у «Компресорний комплекс», осіли на кіпрських фірмах Wellinom Holdings і Posparon Investments, де обоє були директорами. У 2018 році канадський інвестор програв суд.

Ім’я Соколова спливло й у 2024 році в історії купівлі «МТС Армения» через кіпрську Fedilco Group Limited. Таким чином, за словами пресрелізу, компанія фактично виходила з-під контролю російської МТС — але ролі росіян у схемі ніхто не приховував.

Отже, TIM&TIM була в руках росіян із не найкращою репутацією, паралельно працюючи з Міндічем та Хмельовим.

Важлива деталь: близькість Хмельова до Міндіча настільки велика, що він назвав свого сина Тимуром. Це — не вигадка, а дані з судового документа щодо боргів за комуналку.

Але нитки ведуть ще далі. Перед 2021 роком Хмельов володів майже 10% акцій банку «Айбокс» — того самого, який НБУ ліквідував у 2023-му через підозри у відмиванні грошей з нелегального грального бізнесу. А до цієї ліквідації «Айбокс» був єдиним банком, який надавав Monobank безкомісійне поповнення карток через свої термінали — ексклюзивний сервіс Олегу Гороховському.

Торгові марки iBox належали ТОВ «Пейбокс», засновницею якого до середини 2024 року була Людмила Стоянова — жінка з ідентичним ім’ям, яка раніше керувала «Естер-94», фірмою матері Тимура Міндіча, Стелли Матвіївни. Ба більше — одна реєстрація Стелли Міндіч веде на Дніпро, а інша — на Нью-Йорк.

Це ще раз підкреслює: Гороховський мав прямі ділові контакти як із Хмельовим, так і з Міндічем — мінімум до 2023 року.

Сам Гороховський понад два десятиліття пропрацював у «ПриватБанку» і навіть намагався через суд скасувати договір купівлі-продажу банку державою після націоналізації — але зрештою відкликав позов у 2022 році.

Всі персонажі — Міндіч, Хмельов, Гороховський — так чи інакше були пов’язані з групою «Приват» і регулярно перетинались у бізнесових ланцюжках.

У соцмережах навіть припускали, що Гороховський міг фігурувати на «плівках Міндіча». Прямих підтверджень цьому немає, але обсяг контактів між фігурантами вказує на те, що він міг бути в курсі частини схем, які зараз досліджують антикорупційні органи.

У березні 2025 року Monobank навіть влаштував промоакцію з ракетою «Фламінго», над якою працював Хмельов: за донат клієнтам пропонували ексклюзивний скін із пташкою на тлі Кремля.

У 2024 році Гороховський почав переводити частину бізнесу Monobank на Кіпр. Паралельно у 2025 році пішов у відставку директор з маркетингу Анатолій Рогальський, брат одного із співзасновників банку — рішення схвилювало ринок.

Чи міг Гороховський знати про афери Міндіча? Сукупність фактів вказує, що це більш ніж можливо. Так само ймовірно, що він був обізнаний про схеми «Айбоксу» щодо легалізації коштів від нелегальних казино. Окрім цього, документи Високого суду Лондона свідчать, що Гороховський підтримував контакт із Коломойським та Боголюбовим аж до 2019 року, тобто добре розумів ситуацію всередині «Привату».

Чи спливе його ім’я у справі «Мідас», стане зрозуміло лише після розшифровки тисячі годин аудіозаписів. Але одне очевидно: усі фігуранти — не чужі один одному, і їхні взаємини формували цілу тіньову екосистему.

“Антикорупційна правда”

Сообщение Від «Привату» до «Мідаса»: як засновник Monobank Олег Гороховський може бути вплутаний у мільярдні схеми Міндіча та Хмельова під час війни появились сначала на Антикорупційна правда.

Як повідомляє блогер Володимир Бондаренко, фірма «Фінтех Бенд» (співзасновники – вихідці з «Привату» Олег Гороховський та Дмитро Дубілет) тісно пов’язана з роботою Monobank. Однак за красивою картинкою «народного банку» приховується цинічна схема оптимізації податків.

Monobank працює на базі «Універсал банку», що належить Сергію Тігіпку. За документами «Фінтех Бенд» надає «Універсал банку» послуги, а витрати банку автоматично перетворюються на прибуток цієї компанії.

Саме в цьому і криється фінансова махінація: з 2023 року прибуток банків в Україні оподатковується 50%, тоді як для компаній діє ставка лише 20%.

Аналіз фінансових показників за 2020–2024 роки довів: у 2023 році, одразу після зміни податкової ставки, «Універсал банк» вивів на «Фінтех Бенд» щонайменше 2,5 млрд грн доходу. У підсумку банк мав би сплатити 1,25 млрд грн податків, але завдяки схемі заплатив усього лише 0,5 млрд грн.

Різниця — 750 млн гривень. Саме стільки, за оцінками експертів, бюджет України недоотримав.

“Антикорупційна правда”

Сообщение Податкові ігри банкірів: Гороховський і Тігіпко могли “зекономити” для себе 750 млн грн появились сначала на Антикорупційна правда.

Спадок «Привату» і тінь минулого

Ключовою структурою Monobank є ТОВ «Фінтех бенд». Компанія існувала ще з 2003 року, але Гороховський з партнерами «зайшли» туди в 2017-му – одразу після націоналізації «Привату». І це не випадковість: Гороховський понад 20 років пропрацював у «ПриватБанку», від стажера до керівника відділу. Разом з ним у «Фінтех бенд» зайшли й інші «приватівці»: брати Дубілети, Людмила Шмальченко та Володимир Яценко.

Сьогодні троє з цієї команди, окрім Дмитра Дубілета, мають статус підозрюваних у виведенні коштів з «Привату». Особливо показовий приклад – Володимир Яценко, який у 2021-му намагався втекти з країни, але був знятий з літака у «Борисполі». Його підозрюють у розкраданні 137 млн грн. Перед затриманням Яценко блискавично переписав свої частки у бізнесах на цивільну дружину Євгенію Кривенко. І серед цих бізнесів – Monobank.

Офшорний маневр

З осені 2024 року почалося найцікавіше. У власність «Фінтех бенду» зайшли кіпрські компанії. Спершу – Crestline Limited, згодом – Nisets Limited. Обидві зареєстровані в одному офісі в Лімасолі, а їхні директорами значаться… діючі менеджери Monobank.

У квітні 2025-го Антимонопольний комітет дав Crestline дозвіл на контроль над «Фінтех бендом». Формально – законна операція. По факту – ключова компанія Monobank виведена в офшор. Сьогодні частки розподілені так: Crestline Limited – 63,98%, Nisets Limited – 14%, дружина Яценка – 14%, ще 8% у Дар’ї Букрєєвої. А сам Гороховський разом із Рогальським, які є обличчям банку, володіють… по 0,0081%.

Маскування під софт і стартапи

Crestline та інші кіпрські «прокладки» почали заходити і в інші бізнеси Гороховського: платіжну систему «Мосст», IT-компанію «Кілобайт 1024», фірму «ЛоялтіАІ». З’явилися й нові офшорки – Oakworth Limited та Fernly Limited. Остання, хоч і ліквідована на Кіпрі, дивом стала співзасновником українських компаній Гороховського у 2025 році.

Усі ці структури – зареєстровані в одній будівлі Лімасола. І саме вони сьогодні володіють найбільшими частками в бізнесі, який в Україні показово позиціонують як «народний банк без відділень».

Чому саме зараз?

Відповідь проста: рішення британського суду у справі «ПриватБанку» чітко окреслило роль Гороховського серед колишніх топів Коломойського. Там згадуються і приватні зустрічі в Женеві, і перельоти на літаку олігарха. Після цього – стрімкий рух активів на Кіпр виглядає вже не «бізнес-стратегією», а класичною схемою втечі в офшори.

Сам Гороховський сьогодні заявляє: Monobank він «не продав би навіть за мільярд доларів». Проте факт залишається фактом: контроль над ключовою компанією «Монобанку» тепер у руках кіпрських прокладок, пов’язаних із менеджерами самого банку та родичами фігурантів кримінальних справ.

І це питання не лише до правоохоронців, а й до Національного банку: чому стратегічна фінансова установа України тихо опинилася під кіпрським дахом?

“Антикорупційна правда”

Сообщение Monobank в офшорах: як Олег Гороховський «сховав» багатомільйонні активи за кіпрськими прокладками появились сначала на Антикорупційна правда.

У серіалі House of Cards схожий механізм використовував лобіст Ремі Дентон, який представляв інтереси великої нафтової компанії. Він робив величезні пожертви у фонд дружини Френка, Клер Андервуд, що займався соціальними проєктами. Це дозволяло йому тримати доступ до найвпливовішої людини у Вашингтоні. Коли ж компанія потребувала підтримки, Френк «випадково» ухвалював потрібні рішення в Конгресі, не залишаючи жодних юридичних зачіпок для розслідування.

В Україні ж роль конгресмена виконує сам очільник Нацбанку, а фінансові акули приходять до його дружини не просто заради мистецтва. Вони купують доступ, вплив і рішення, які вартують значно більше, ніж лоти на аукціоні.

Чи це благодійність? Чи це новий рівень політичної корупції? І головне – чи вистачить комусь сміливості розслідувати цей голівудський сценарій?

Шукайте жінку

В Україні вже кілька тижнів не вщухає скандал навколо дружини голови НБУ Людмили Пишної. Співзасновниця Art Ukraine Gallery Наталія Заболотна звинувачує Пишну в рейдерстві та натякає на те, що не усі гроші, зібрані на благодійність дійшли до адресатів. Людмила Пишна у відповідь вже повідомила, що йде до суду захищати свою репутацію. Нагадаємо, з квітня 2023 року Заболотна та Пишна на сторінках галереї в соцмережах представлялись співзасновницями проєкту, разом реалізовували благодійні проєкти. Залишилось багато фотографій із цих аукціонів з Наталею Заболотною, Людмилою Пишною та чинним головою НБУ Андрієм Пишним, який особисто брав участь у майже усіх подіях.  Його роль в цих аукціонах лишилася б непоміченою, якби між собою не посварились жінки. В ході обміну взаємними звинуваченнями виявилося, що у цьому тандемі заболотна відповідала за картинку, а родина Пишних за платоспроможних та статусних гостей. Нагадаємо, спільний проєкт засновниці Art Ukraine Gallery, президентки «Фонду гуманітарного розвитку України» Наталії Заболотної та співзасновниці та ГО «Відчуй» Людмили Пишної розпочав свою роботу у «Домосфері» у травні 2023 року та спеціалізувався на проведенні «тихих аукціонів». На аукціонах були присутні українські банкіри і бізнесмени, а за інформацією джерел Андрій Пишний особисто запрошував учасників банківського ринку на аукціони, неодноразово саме в цей період в цих банках проходили перевірки НБУ.

Тихий лобізм

В ході роздмухування скандалу Наталя Заболотна заявила, що за майже два роки існування галереї ними було зібрано 4,5 млн. грн., проте на благолійність фонд «Відчуй» спрямував лише 3,5 млн. грн. Проте навиіть цифра у 4,5 млн грн видається заниженою, адже сама Заболотна у інтервю стверджує, що лише один лот – гітара – був придбаний Сергієм Тігіпко за 15 тисяч доларів (еквівалент 600 тис грн), а таких лотів були десятки, а іноді – сотні. Так, у травні 2023 року Вечірній Київ писав, що виставлено 300 робіт сучасних митців на тихий акукціон. Зрозуміло, що не всі вони могли продатися і не кожний лот купували за 600 тисяч, проте коли лише один лот складає шосту частину усіх надходжень за два роки – виникають питання.

При цьому, концентрація гостей, дотичних до фінансового ринку, дуже показова. Оскільки аукціони були «тихі», учасники не афішувалися, але дехто з них все ж таки потрапив на фото колег. Зокрема, той самий власник Універсал Банку Сергій Тігіпко був помічений на цих заходах кілька разів. А на аукціоні на початку грудня 2023 року, де він придбав собі гітару за 15 тисяч доларів був прямо «зірковий склад» – ведучим вечора був бізнесмен Гарік Корогодський, який нібито придбав собі обпалені купюри «Гроші війни», а на фото із лотами помічені співвласник monobank Олег Гороховський, власник інвест-компанії Dragon Capital Томаш Фіала та нардеп-бізнесмен Сергій Тарута.

Колишній народний депутат Борислав Береза заявив, що через участь у таких аукціонах банкіри здобували лояльність очільника НБУ Андрія Пишного. https://youtu.be/Wi33863Fh6k?si=mdpHL4P0hFd8fmbN

«Це був успішний бізнес. Ми памʼятаємо навіть таке: «Тигипко з вагітною дружиною прийшли на річницю Art Ukraine Gallery». Люди туди ходили. Більше того, це вже я почув від банківського середовища – туди ходили банкіри, тому що всі знали, що в цій галереї є Пишний, і тому, купуючи там картини, приймаючи участь в аукціонах, налагоджували стосунки з головою Нацбанку. Для лобістської середи це нормальна історія. До речі, такі історії є і на Заході, тут ніхто нікого не дивує. Всі, з ким я спілкувався підтвердили – так, банкіри приходили, купували для того, щоб налагодити з ним стосунки, підтримували благодійні проєкти, бо всі знали, хто стоїть за фасадом. Всі розуміли, що Ви (Наталя Заболотна) – це мозок, але позаду стоять представники родини Пишних», – заявив Береза.

Ми в середині лютого звернулися за коментарями щодо участі у аукціонах до Сергія Тігіпка та Олега Гороховського, проте на даний момент коментарів від них не надійшло.

Щодо участі Олега Гороховського у аукціонах писали ще у серпні 2024 року, припускаючи, що його активна благодійна діяльність допомогла йому уникнути значного оподаткування. https://fraza.com/uk/news/342463-bankivskij-nagljad-nbu-%C2%ABzakriv-ochi%C2%BB-na-prihovuvannja-pributkiv-aktsionerami-monobank

«Михайло Рогальський, в інтерв’ю виданню Forbes  https://youtu.be/BM1C9WJDxQo?si=vg5I6ttvoEh37LbE  заявив що прибуток monobank в 2023 році становив 9 млрд грн. На фоні цієї цифри 1 млрд грн податків виглядає як ухиляння від сплати цих самих податків. І це значно більше за суму прибутку, яку офіційно показав Універсал банк (1.9 млрд грн)». Банківський нагляд свідомо не помічає прибутки деяких банків, а їхні власники «віддячують» за це участю у благодійних аукціонах, що організовує дружина голови НБУ Людмила Пишна. Пам’ятаєте, як наприкінці року парламент ухвалив закон, яким зобовязав банки сплатити 50% за надприбутки по депозитним сертифікатам? Слідкуйте за датами:

• 11.2023 ВР ухвалює закон
• 12.2023 Людмила Пишна https://www.facebook.com/share/p/D6h4URkut2b87yTD/?mibextid=WC7FNe, «у вузькому колі» проводить аукціон, де дуже великі ставки роблять власник «Універсал банку» Сергій Тігіпко та співвласник monobank Олег Гороховський. 1.01.2024 «Універсал банк» звітує, що витрати банку на відрахування у резерви зросли до 2.5 млрд грн з 44 млн. грн у листопаді 2023. Цей трюк із зростанням резервів допоміг занизити відрахування до бюджету до 1.25 млрд грн.», —зазначається у розслідуванні.

«Ощадбанк» та Юрій Каціон: що відомо

При цьому Борислав Береза вказав на цікавий факт: «Домосфера» заборгувала багато грошей «Ощадбанку».

«В «Ощадбанку» був керівником саме Андрій Пишний в свій час, а зараз він керівник Нацбанку. І банк виставляв нещодавно цю будівлю на аукціон, але навіть продати не може. Але тепер виявляється з боргами проблеми вже в немає, чи то боргів вже немає чи їх перекредитували, але є підписання с пані Пишною оренди. Я запитав в «Ощадбанку» і там мені сказали: «Не став нам це питання будь ласка, офіційно ми тобі нічого підтверджувати не будемо, бо це дуже слизька тема». Що відбувається взагалі? Людина, яка очолює Нацбанк, при його мовчазній згоді рейдерять структуру. Хтось скаже, що це просто бізнес-конфлікт, але це бізнес-конфлікт, в якому не використовуються важелі держави», – наголосив Береза.

Пізніше і сама Заболотна в інтервʼю «Фразі» заявила, що в її усуненні Людмилі Пишній допоміг її чоловік голова НБУ Андрій Пишний, напевно скориставшись своїм високим службовим становищем.

«Дивним чином пролонгація Ощадбанком кредитного договору з ТЦ «Атмосфера» цілком за хронологією подій співпадає з повідомленням від Жукова — керуючого активами Дмитра Буряка про припинення договору з моїм ФОП та укладання угоди на галерейний простір із Людмилою Пишною – дружиною голови нацбанку. Зауважу, що все це розвивалося на тлі того, коли я почала вимагати звіту щодо благодійних коштів і власне акцентуванні на відсутності на той момент якогось її внеску в розвиток і діяльність галереї, як заявленої партнерки», – зазначила вона.

При цьому на фотозвітах з благодійних аукціонах можна побачити заступника голови правління Ощадбанку Юрія Каціона.

Чи будуть наслідки?

Всі ці факти та фотографії вказують на можливі корупційні зв’язки між представниками фінансового сектору та керівництвом НБУ через механізм благодійних аукціонів. Незважаючи на заявлені суми зібраних коштів, реальні доходи галереї та їхнє використання викликають питання, особливо з огляду на непрозорість фінансових потоків.

У тому ж інтрев’ю «Фразі» Наталя Заболотна повідомила, що не виключає існування додаткових «донтаів» від бізнесменів, які проходили повз аукціони.

Факт активної участі топ-банкірів у закритих заходах, організованих особами, пов’язаними з головою НБУ, може свідчити про використання мистецьких аукціонів як платформи для здобуття лояльності регулятора. Це підтверджують як відомі учасники торгів, так і непрямі фінансові наслідки для окремих банків після проведення таких заходів.

Відсутність офіційних коментарів від ключових фігурантів лише підсилює підозри щодо непрозорості процесів і потенційного використання благодійності для ухилення від оподаткування та фінансових маніпуляцій.

Наталя Заболотна та Андрій Пишний

Народний депутат Сергій Тарута та Федір Єфименко, помічник Тарути

Підприємець Ровшан Тагієв(праворуч)

Діяльність Тагієва згадується у справі, https://cripo.com.ua/persons/rovshan-tagiev-kriminalnyj-element-v-obraze-aktivista-volontera-i-obshhestvennika/amp/ коли 2 лютого 2017 року при отриманні хабара було затримано на місці злочину співробітниками СБУ начальника департаменту платіжних систем НБУ Сергія Шацького. На думку правоохоронців, Тагієв, Шацький та інші фігуранти цієї справи були негласними партнерами у корупційних схемах, пов’язаних із отриманням «ВАП-Капітал» ліцензії на організацію внутрішньодержавної платіжної системи «Кріп». Згідно з декларацією за 2023 рік Сергій Шацький досі працює в НБУ – на посаді керівника з питань програмного менеджменту.

Художник Віктор Сидоренко та Сергій Тігіпко з дружиною Аллою Зиневич

Співвласник monobank Олег Гороховський, бізнесмен Гарік Корогодський та  Наталя Заболотна

Власник Драгон Капітал Томаш Фиала

Олексій Зозуля – СЕО компанії «Фокстрот»

Заступник голови правління, відповідальний за корпоративний бізнес АТ “Ощадбанк” Юрій Каціон (третій зправа)

“Антикорупційна правда”

Сообщение Картковий будинок по-українськи, або Як голова Нацбанку Андрій Пишний перетворив благодійність на бізнес появились сначала на Антикорупційна правда.