Асоціація українських операторів грального бізнесу оцінює частку «сірого» ринку азартних ігор в Україні на рівні 39–53%. І ось що вражає: за даними асоціації, до 90% нелегальних казино мають російське походження. А хто допомагає переводити ці мільярди в «білий» вигляд? Часто — невеликі приватні банки, що стають для сірих гравців справжньою «пральнею».

Серед найгучніших кейсів — історії з банками IBOX та МТБ Банк, у яких свого часу працював банкір Дмитро Яковлєв. Про нього мало чують широкі кола, але серед фінансового істеблішменту його ім’я вагоме: за кар’єру — шість банків, чотири з яких пізніше опинилися в проблемах або під слідством.

«Мийник» для Клименка та казиношників — що про нього пишуть

В Інтернеті є згадки, що Яковлєв нібито працював «мийником» для бізнес-інтересів колишнього міністра доходів Олександра Клименка через банк «Юнісон». За повідомленнями ЗМІ, СБУ у вересні 2025 року заочно повідомила про підозру Клименку у створенні механізмів фінансування противника — і частина публікацій пов’язує це з грошовими потоками через банки, де працював Яковлєв.

Нині (за даними судових рішень і розслідувань) Яковлєв фігурує в контексті відмивання коштів для нелегального грального бізнесу: мерчанти-казино підключалися до платіжної інфраструктури банків, а потоки йшли на транзитні «дропові» рахунки, після чого виводилися через криптобіржі (Binance, Coinbase) та іноземні платіжні сервіси (PayPal, Skrill). У судових документах по «МТБ Банку» зазначено, що за період із 31.12.2022 по 10.04.2024 обсяг таких операцій становив понад 10 млрд грн.

МТБ, IBOX, Альпарі, Форвард, Юнісон — спільна нитка ризиків

Останнє місце роботи — одеський МТБ Банк. Реєстри показують, що Яковлєв працював керівником департаменту інноваційних проєктів і залишався в банку принаймні до травня 2025 року; у червні 2025 в його помешканні проводилися обшуки. Судові матеріали прямо описують механіку: еквайринг для високоризикових мерчантів, використання підставних осіб («дропів»), фальсифікація даних у Web Shield та ухиляння від фінансового моніторингу.

Раніше Яковлєв працював в IBOX — банку, ліквідованому у 2023 році після виявлення ризикових операцій на суму близько 3,5 млрд грн у період із лютого по грудень 2022 року; також фігурують «Альпарі», «Форвард» та «Юнісон» — установи з різними юридичними і кримінальними історіями. У низці випадків перевірки виявляли зв’язки з клієнтами з російських банків навіть після повномасштабного вторгнення.

Російський слід і сумнівні паспорти

У мережі ширяться твердження, що Яковлєв нібито має російський паспорт, отриманий на окупованих територіях, а також власність у непідконтрольних регіонах (квартира в Макіївці). Ці відомості потребують додаткової перевірки й офіційного підтвердження — однак у поєднанні з матеріалами слідства вони створюють тривожну картину.

Підсумок

Чи може одна людина постійно переходити з банку в банк, де згодом спалахують кримінальні історії? Досвід Дмитра Яковлєва показує: може. Причина — знання схем роботи з «дропами», еквайрингом високоризикових мерчантів та відмиванням через криптобіржі. І поки подібні фігури функціонують у фінсекторі, сірий ринок азартних ігор продовжує годувати тіньові потоки — з російським слідом у тілі цієї «індустрії».

“Антикорупційна правда”

Сообщение Банкір Дмитро Яковлєв і його тіньові ігри: 10 мільярдів для гральної індустрії з російським слідом появились сначала на Антикорупційна правда.