Ігровий ринок і механіка прибутків

Онлайн-казино в Україні активно використовують рекламу, стріми та блогерів для залучення гравців.

Система побудована таким чином, що постійні втрати користувачів формують стабільний фінансовий потік для операторів.

Cosmolot і структура бізнесу

Cosmolot працює через компанію ТОВ «Спейсикс» і позиціонується як український продукт.

Однак у розслідуваннях згадується зв’язок із особами, які мають досвід роботи в російському гральному бізнесі.

Після 2020 року компанія інтегрувалася у правове поле України, зокрема через статус Дія.City.

Мережа платформ і офшорів

Cosmolot і Cosmobet, за наявною інформацією, можуть діяти як пов’язані структури.

Фінансові операції можуть здійснюватися через мережу компаній і офшорних інструментів, включаючи платформи на кшталт XGen Solutions.

Частина коштів оформлюється як платежі за маркетинг або роялті.

Фінансові потоки і платежі

У схемах фігурують фінансові компанії, через які здійснюється обробка платежів.

Кошти можуть дробитися та переводитися за кордон, що ускладнює відстеження їхнього походження та кінцевих отримувачів.

Також згадуються механізми «повернення депозитів», які можуть використовуватися для оптимізації податкових зобов’язань.

Судові рішення і блокування

У разі блокування діяльності компанії використовують судові механізми для розблокування рахунків.

Це дозволяє відновлювати роботу навіть після втручання правоохоронних органів.

Роль регулятора

Регуляторні органи впровадили інструменти контролю ринку, однак ефективність цих заходів залишається предметом дискусії.

Частина експертів вважає, що існуючі механізми не перекривають повністю тіньовий сегмент.

Публічний імідж і комунікації

Компанії створюють імідж легального бізнесу через партнерства, публічні заяви та міжнародні зв’язки.

Водночас критики зазначають, що це не завжди відображає реальні фінансові процеси.

Розслідування і правоохоронці

Правоохоронні органи розслідують можливі порушення у сфері грального бізнесу.

Відкриті кримінальні провадження мають встановити обставини руху коштів і відповідність діяльності законодавству.

Висновок

Ситуація навколо Cosmolot і пов’язаних структур демонструє складність контролю грального ринку.

Ключовим питанням залишається прозорість фінансових потоків і ефективність державного нагляду.

“Антикорупційна правда”

Сообщение Cosmolot і офшори: як онлайн-казино виводить мільярди українців за кордон появились сначала на Антикорупційна правда.

За інформацією з відкритих джерел та аналітики податкових органів, у 2022–2025 роках група компаній, до якої входили десятки аптечних мереж і понад 180 юридичних осіб, могла вивести близько 2 млрд грн через механізми завищення витрат і приховування реальних доходів. У матеріалах згадуються мережі Аптека 9‑1‑1, Подорожник, АНЦ, Аптека Доброго Дня та Бажаємо здоров’я.

Як могла працювати схема

За версіями, викладеними у розслідуваннях, ключову роль у фінансових потоках відігравала компанія ФАРМАСТОР, яку називають однією з центральних структур групи. Через неї, за даними публікацій, могли проходити кошти, які згодом розподілялися між іншими юридичними особами.

Суть схеми, як її описують автори матеріалів, полягала у створенні фіктивних або завищених витрат. Це дозволяло зменшувати оподатковуваний прибуток, а частину коштів переводити в тінь, зберігаючи формальну законність операцій.

Офшорний елемент

Важливим елементом структури власності називають кіпрську компанію Pharminvest Holdings Limited, яка, за даними журналістів, контролює значні частки в низці підприємств групи. Подібна модель, на думку експертів, ускладнює фінансовий контроль і дозволяє перерозподіляти кошти між юрисдикціями.

Саме через такі структури, як зазначається в публікаціях, могло здійснюватися стратегічне управління і фінансова координація мережі.

Масштаби бізнесу

Фінансові показники пов’язаних компаній демонструють значні обороти. Окремі структури, маючи відносно невеликий статутний капітал, отримували мільйонні доходи та активно брали участь у державних закупівлях, виграючи сотні тендерів на мільйони гривень.

Крім того, у власності компаній та пов’язаних осіб перебувають десятки об’єктів нерухомості в різних регіонах України, а також автопарк, до якого входять автомобілі преміумкласу, зокрема BMW 750Li та Range Rover Evoque.

Системна проблема

Аналітики зазначають, що йдеться не про окремий інцидент, а про модель, яка могла діяти роками і охоплювати значну частину ринку. Масштабність операцій і кількість задіяних компаній свідчать, що подібні механізми могли бути інтегровані у щоденну діяльність бізнесу.

Водночас важливо зазначити, що розслідування тривають, і остаточні юридичні висновки можуть бути зроблені лише після рішень суду. Проте сама поява таких матеріалів уже піднімає ширше питання: наскільки ефективно держава контролює фінансові потоки у сфері, яка безпосередньо пов’язана із соціально важливими товарами — ліками.

“Антикорупційна правда”

Сообщение «Аптечні мільярди» у тіні: як фармбізнес може втрачати мільярди для бюджету появились сначала на Антикорупційна правда.

Австрія — не просто пункт у подорожах Сосєдки. Там живуть її діти, а її колишній партнер Сергій Довгалюк — теж не простий чоловік. У 2010–2014 і 2020–2024 роках він керував кількома австрійськими компаніями — Concord Engineering GmbH, APS Power Technology GmbH та Concord Solutions Lab GmbH. Усі вони мали прямий зв’язок із Concord bank і сестрами Сосєдками. Тобто — сімейний бізнес на міжнародному рівні.

Здавалося б, у 2018 році компанія «Біо Енерджі Дніпро» мала створити сучасну біогазову електростанцію — проєкт для заміщення природного газу. Гроші на це дав державний «Укргазбанк». Іпотекодавцем виступила сама Олена Сосєдка. Але електростанцію так ніхто й не побачив. Ні фундаменту, ні генераторів — лише борги. Проєкт існував тільки на папері, а кредит — зник у повітрі.

Станом на 2022 рік борг «Біо Енерджі Дніпро» перед банком складав майже 3,4 млн євро. Суд підтвердив: гроші треба повернути. Але замість цього майно компанії оцінили лише у 18 мільйонів гривень (приблизно 493 тисячі євро). Семикратна різниця між боргом і заставою — класика “схемної арифметики”.

Далі — ще цікавіше. Частина грошей, близько 100 тисяч доларів, за відкритими митними даними, у 2019 році пішла з рахунків «Біо Енерджі Дніпро» прямо до австрійської Concord Solutions Lab GmbH. Компанії, підконтрольної тій самій Олені Сосєдці. Збіг? Сумнівно. Решта кредиту, схоже, пішла тим самим маршрутом — в обхід українського законодавства.

У результаті суд заборонив компанії Сосєдки і Довгалюка реалізовувати будівництво. Але 3 мільйони євро державного кредиту вже “осіли” десь у Австрії.
І тут з’являється ще одне знайоме ім’я — Alexandre Egger, адвокат експрем’єра Миколи Азарова у Європейському суді з прав людини. Саме він певний час був директором австрійських компаній з орбіти «Конкорду». Ймовірно, саме його “європейський досвід” допоміг Олені Сосєдці легалізувати українські бюджетні гроші на території ЄС.

Війна, криза, втрати — а банкірша Сосєдка продовжує подорожувати Європою, користуючись коштами, які мали працювати на енергетичну незалежність України.

“Антикорупційна правда”

Сообщение Банкірша з “Конкорду”: як Олена Сосєдка вивела мільйони держкредиту “Укргазбанку” за кордон появились сначала на Антикорупційна правда.

Черговою жертвою стала фірма ТОВ “Інтеркоалтрейдінг”. Господарський суд Дніпропетровської області затвердив ліквідацію, офіційно визнавши, що у компанії нібито “немає активів”. Зате є борги на понад 162 млн грн, які Коваленко, звісно ж, сам на себе і повісив через свою ж швейцарську структуру. А все “майно” — це лише кілька боргових папірців, які на аукціоні продали за сміхотворні 69 тисяч гривень фірмі, теж підконтрольній Коваленку.

У результаті — податкова не отримала нічого, держава втратила сотні мільйонів, а бізнесмен чистить собі репутацію і готує новий виток оборудок. Суд навіть не побачив у цьому фіктивного банкрутства — усе списали на “об’єктивні труднощі”.

Але історія Коваленка — це не просто історія про фінансові махінації. Це про системний бізнес на крові. Ще у 2019 році його компанії почали постачати вугілля із захоплених шахт Донбасу на українські ТЕС. Схема “перерваного транзиту” виглядала так: паперами оформлювали експорт до ЄС чи Молдови, а вагони залишалися в Україні. Вугілля прямувало на Зміївську і Трипільську ТЕС, а на паперах усе виглядало як цивілізований імпорт “із Сибіру” чи “зі Швейцарії”.

Щоб заспокоїти громадськість, вигадали легенду про європейських постачальників. Насправді ж гроші текли через офшори, а прибутки осідали на рахунках у банках Монако.

СБУ ще у 2019 році офіційно викрила схему, підтвердивши: в Україні існувала мережа фірм-прокладок, які легалізували паливо бойовиків під виглядом російського чи білоруського. За цим стояли конкретні люди, конкретні прізвища — і Коваленко серед них ключова фігура.

Тепер він банкротить “Інтеркоалтрейдінг”, підчищаючи хвости. Завтра, напевно, створить нову компанію, яка знову торгуватиме з ворогом — під прикриттям красивих логотипів і швейцарських адрес.

Але факти лишаються фактами:

• бізнес Коваленка фінансував терористів,

• український бюджет втрачав мільйони,

• суди закривали очі,

• а країна продовжувала купувати “чорне золото” з окупованих територій.

Сьогодні нам продають казку про “банкрутство через кризу”. Насправді ж це — цинічна спроба втекти від відповідальності.

“Антикорупційна правда”

Сообщение Власник Adelon AG Дмитро Коваленко банкротить власні схеми, щоб сховати сліди торгівлі з ворогом появились сначала на Антикорупційна правда.