Схема отмывки выглядит как швейцарские часы: платежные системы, «дроповые» счета, маскировка транзакций и вывод на криптобиржи. В эпицентре этой схемы — экс-руководитель департамента инновационных проектов Дмитрий Яковлев, который, по материалам дела, сделал «МТБ Банк» важным узлом для обработки нелегальных платежей от игорного рынка.
По данным БЕБ и судебных материалов, с 31.12.2022 по 10.04.2024 через систему под управлением департамента Яковлева прошло более 10 миллиардов гривен. Деньги сначала заходили на фиктивные дроповые счета, затем переводились через криптобиржи (Binance, Coinbase) и иностранные платежные сервисы, фактически «очищаясь».
Сам Яковлёв ранее позиционировал свой департамент как «борца с дропами» — ирония в том, что він, по факту, оказался ключевым элементом схемы. История его работы в разных банках (Forum, Unison, Forward, Alpari, IBOX) тоже выглядит примечательно: почти все эти финучреждения в итоге столкнулись с крупными проблемами или ликвидацией.
Схема включала два главных блока: контроль над платежными каналами (операторы платежей вроде Diamond Pay, через которые шёл основной поток) и банковскую инфраструктуру для «прокачки» средств — дропы, мискодинг (перекодировка MCC для занижения налогов) и перевод на криптобиржи.
В материалах дела прямо указано, что служащие «МТБ» и «Ікс Пей Груп» систематически не идентифицировали клиентов, не информировали финмониторинг о подозрительных операциях, дробили и маскировали транзакции, фальсифицировали проверки в Web Shield — то есть сознательно создавали условия для масштабного отмывания.
Пока Яковлеву официально не сообщено о подозрении, но он уже в фокусе следствия, развернулась робота над ланцюгом: крім самого Яковлєва, у справі проходять ще кілька співробітників департаменту, а також представники платіжних систем і посадовець з КРАІЛ.
Це питання не лише до менеджменту «МТБ», а й до власників банку (Парткевич, Аліхані, Кралов) та до регуляторів: як могла существовать такая «прачечная» под боком? И куда смотрит новый регулятор «ПлейСіті», обещавший реформы, но до сих пор молчит?
