19 августа в Хозсуде Киева начались слушания по делу о банкротстве Николая Лагуна – скандального беглого банкира, который неоднократно попадал в фокус внимания расследований.

Бывший владелец “Дельта Банка”, чье финучреждение задолжало государству и вкладчикам, по разным оценкам, от 1,2 до 1,5 млрд долларов, сейчас скрывается от украинского правосудия в Вене и просит объявить его банкротом. Вероятно, таким образом, он пытается избежать возврата средств.

Как пишут в СМИ, Лагун оказался в ситуации, когда инициирует собственное банкротство. В 2015 году Нацбанк отнес к неплатежеспособным его “Дельта Банк”. Согласно данным Фонда гарантирования вкладов, финучреждение терпело убытки из-за вывода активов с 2011 года из-за кредитования связанных лиц и перечисления ими полученных средств за границу по фиктивным контрактам.

Приблизительная оценка ущерба, нанесенного владельцем “Дельта Банка” – около $1,5 млрд. В частности, эта сумма включает 23 млрд грн по судебному иску ФГФВО к Лагуну, а также признанный в суде долг Лагуна перед Сбербанком на 5,5 млрд грн. Кроме того, в своем заявлении о банкротстве Лагун дополнительно признал 2,152 млрд грн других долгов, в том числе почти 1,5 млрд грн долга перед Укрэксимбанком.

В июле 2023 Лагун подал заявление о банкротстве, в котором говорится о невозможности выплачивать долги на сумму 7,7 млрд грн и предлагается списать обязательств на сумму около 6 млрд грн, поскольку текущее материальное положение – якобы – не позволяет банкирову рассчитываться по долгам.

Так вот, в перечне имущества, которое Лагун предлагает использовать для расчетов с кредиторами – квартиры и земельные участки в Крыму, наделы в Киевской и Черниговской областях, ценные бумаги связанных с Дельта Банком компаний, а также коллекция наручных часов десятков разных марок – Omega , Panerai Luminor, Rolex, Greubel Forsey, Audemars Piguet, FP Journe, Girard Perregaux и другие.

Список из 240 часов указан в списке имущества должника, который был добавлен в заявление о банкротстве. В перечне также отмечено, что коллекция изъята в соответствии с Протоколом обыска от 08.08.2018 по одному из многочисленных уголовных дел. Если дело о банкротстве будет открыто, в определении об открытии производства по делу о неплатежеспособности должника суд должен ввести мораторий на удовлетворение требований кредиторов, а также назначить управляющего реструктуризацией долгов.

Лагун, проживающий ныне в Вене, осенью 2023 года был объявлен в розыск Шевченковским районным судом Киева по делу о выводе из банка средств на сумму свыше $76,5 млн. На одном из заседаний, где он лично появился в режиме видеосвязи, Лагун заявил , что лечится в столице Австрии и пока не собирается возвращаться в Украину

Отмечаем, что падение “Дельты” породило около 600 уголовных дел, а Николаю Лагуну в 2021 году даже было объявлено подозрение в растрате более 1 млрд грн. Однако, по состоянию на сегодняшний день ни одно из этих дел так и не дошло до логического финала.

Кто может помогать Лагуну скрыть активы от правосудия?

Также в СМИ проводились расследования, в результате которых оказалось, что одним из тайников, где национальным правоохранительным органам и международным расследователям следовало бы поискать активы Лагуна – это состояние приближенной к нему киевской адвоката Анны Гуцалюк, которая годами сопровождала бизнес экс-банкира и его дела .

Анна Владимировна Гуцалюк – непубличная столичная юрист. Однако она может играть одну из ведущих ролей в укрывательстве активов по делу об одном из крупнейших банковских банкротств в истории независимой Украины, и, вполне возможно, на просторах всей Восточной Европы. В отличие от Николая Лагуна, а также всего топ-менеджмента “Дельта-Банка”, который проходит обвиняемыми и должниками по делам по хищению многомиллиардных потоков, выведенных финучреждением на оффшорные юрисдикции, Гуцалюк и его юридическая компания в этих списках не фигурируют. Она регулярно представляет интересы Лагуна, его украинских бизнесов и оффшорных структур в украинских судах.

В таком же тандеме они с Гуцалюком основали ООО “Бирайт Адвокаси” – адвокатскую компанию, юристы которой представляют Лагуна и его фирмы в судебных спорах в Украине. На Гуцалюк записаны и ряд других аграрных компаний – ООО “Олл Грин” (44910517) и ООО “Агриен” (45077686) – обе через кипрскую Ecovel Limited. Также эта кипрская компания основала в Украине ООО “Риддс” (42879774). Другой аграрный опыт Гуцалюк имеет из ООО “Феррара-Агро” и “Феррара Групп” – это компании отца ее ребенка Александра Романовского. Вполне возможно, что аграрные активы – это по факту бизнес Лагуна, переоформленного на Гуцалюк.

Кто еще замешан по делу на 1,5 млрд долларов?

Напоминаем, что как выяснили расследователи СтопКора, к резонансному банкротству “Дельты” и выводу средств в РФ в свое время могли приложить руку тогдашние чиновники НБУ и глава еще одного ныне ликвидированного финучреждения – “Авант-Банка” Евгений Бевз.

Какова роль Фонда в обеспечении вкладов в этой истории?

Есть свидетельства, что ФГВФЛ вероятно не проявил достаточный интерес к возвращению “миллиарда Лагуна”, хотя эти средства фактически разыскала независимая юридическая компания. Но Фонд, проводивший тендер на услуги по розыску активов “Дельты”, предпочел другой участник.

В итоге компания-победитель “ничего не вернула. Все, что они сделали – это концепция, документ по розыску и возвращению активов”.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Схема на полтора миллиарда долларов: Как эксвладелец “Дельта Банка” Николай Лагун имитирует банкротство ради сбережения активов появились сначала на Антикоррупционная правда.

Его же называют фактическим владельцем Коммерческого Индустриального Банка, который более привычен под брендом ComInBank. Впрочем, как сам Казьмин, так и в банке эту информацию отрицают. Тем более, что и первый (Казьмин) и второй (ComInBank) замешаны в массе нелицеприятных историй. Что опять же отрицается.

Вообще биография Евгения Казьмина и история его причастности к владению ComInBank крайне запутаны.

Пролить свет на некоторые нюансы этой истории нам поможет Анатолий Мазур – бывший сотрудник Казьмина, проработавший с ним 12 лет в качестве начальника юридической службы и посвященный во многие аспекты его бизнеса, о которых сам Казьмин предпочитает умалчивать.

Перед тем, как исследовать рассказ Мазура о том, почему и как Казьмин купил ComInBank, стоит упомянуть, что официальным владельцем АО «Коммерческий Индустриальный банк» является гражданин Великой Британии Стефан Пол Пинтер (Stefan Pinter). Однако многие источники утверждают, что Стефан Пинтер – лицо подставное. В частности, это утверждает бельгийское издание New Europe в расследовании The first deputy head of Ukraine’s national bank is using her position to launder money («Первый замглавы Нацбанка Украины использует свое положение для отмывания денег»). С бельгийцами согласны многие украинские коллеги. Потому интересно послушать, что об этой банковской истории говорит человек, непосредственно бывший свидетелем покупки Евгением Казьминым Коммерческого Индустриального Банка.

По словам Мазура, Евгений Казьмин захотел купить банк в 2015 году. Тогда речь шла не о конкретно Коммерческом Индустриальном Банке (ComInBank), а любом, который бы подходил по цене. Причем экономическая составляющая в желании купить банк для Казьмина была второстепенной. «Я думаю, что в тот момент банк был нужен Казьмину и как игрушка, и для имиджа… Есть какой-то сбор металлолома, есть какая-то стройка, какие-то ходят деньги… А тут – банк. Человек сразу уважаемый, он выходит на какой-то уровень, … приближается к медийным лицам, которые строили банковский бизнес не один день» — говорит Анатолий Мазур.

По его словам, где-то в начале 2015 года Казьмин начал поиск банка. Но не понимал – где этот банк искать. «Понятно, что вывеска – это красиво, а что внутри банка происходит? Казьмин вообще в этом ничего не понимал», — вспоминает Мазур. Он же добавляет, что изначально Казьмин не настраивался на то, чтобы купить банк с целью вывести через него максимум денег и обанкротить.

В поисках подходящего объекта Казьмин вел переговоры с владельцем «Дельта Банка» Лагуном, велись переговоры о покупке «Петрокомерцбанка», но Казьмин был сильно ограничен в деньгах. Потому и возникла идея купить у Юрия Сидоренко (бывший руководитель концерна ЕДАПС) ComInBank – Сидоренко просил за него 5 миллионов долларов, но цену удалось сбить до 4,2 миллиона.

Сделка состоялась, Сидоренко получил эти деньги, а Казьмин – банк. Однако дальше возникла проблема – в ComInBank находилось 120 миллионов гривен оборотных средств, также принадлежащих Юрию Сидоренко. Он терять эти деньги не хотел, потому у Казьмина возникла проблема – как их вывести из банка.

Если сумму в 4,2 миллиона долларов Казьмин заплатил из своих оффшоров, то 120 миллионов из банка нужно было вывести легально, при этом хотя бы создав видимость, что в банке остаются оборотные средства.

Евгений Казьмин применил следующую схему. ComInBank выдал четырем предприятиям Казьмина – «Техинвестпроект», «Посейдон Трейд», «Вторколормет» и «Бучагорсторой» — кредиты по 30 миллионов гривен. Причем первые три были обеспечены пустыми «бумажками», или, как говорит Мазур, «воздухом» — все эти предприятия занимались торговлей ломом металла и активов, способных стать залогом под сумму в 30 миллионов, не имели. «Бучагорстрой» в качестве залога предоставила 40 гектаров земли, на которой вела строительство жилья.

К этому времени, хотя права собственности на банк не были переоформлены, Казьмин уже поставил на ключевые должности в ComInBank своих людей. Дальше схема была уже совсем простой – «Бучаргорстрой» отправила по липовым договорам деньги на «Техинвестпроект», «Посейдон Трейд», «Вторколормет», они, в свою очередь, эти деньги вместе со своими кредитами отправили в конвертационные центры, и Сидоренко получил свои 120 миллионов наличными.

А Казьмин остался с банком, который выдал 120 миллионов ничем не обеспеченных кредитов. «И вот мы стоим перед ситуацией – а банк-то пустой. Что делает Казьмин? Он начинает брать кредиты у других банков. Под залог своих предприятий по всей Украине», — рассказывает Мазур.

Но активы предприятий Казьмина – это, в основном, площадки для хранения купленного металлолома. То есть – фактически «воздух». В залог уходят также квартиры на улице Богдана Хмельницкого в Киеве, в доме, который рухнул (отселенная пятиэтажка в центре Киева обвалилась 25 февраля 2016 года, погибло несколько человек). То есть и этот кредит под недвижимость – тоже «воздух», потому что залог превратился в руины.

«Почему проводилась такая политика? Казьмину нужны были деньги. Оборотка Сидоренко из банка была ему отдана, а где взять очередную оборотку? С оффшоров своих Казьмин деньги не хотел загонять, нужно было их купить на рынке. Но эти деньги немедленно выводились из банка – Казьмин выдавал их в качестве кредитов своим или связанным с ним предприятиям» — утверждает бывший руководитель юридической службы.

Фирмы, на которые выдавались кредиты ComInBank’ом, регистрировались на работников холдинга Казьмина. То есть на обычных «фунтов». Но для того, чтобы контролировать банк, Казьмину пришлось уволить практически весь менеджмент ComInBank – от предыдущего владельца остались довольно профессиональные кадры, они просто не могли работать в таких условиях.

Точно так же был изменен Наблюдательный совет банка – все эти люди были работниками крымских предприятий Казьмина. По словам Мазура, фактически руководила ComInBank’ом любовница Казьмина Анна Александровна Венглинская, которая «начала тасовать кадры, так как она считала нужным». Она стала начальником отдела кадров банка. По мнению Мазура, «все беды в банке пошли из-за нее», поскольку какого-либо опыта работы у нее нет. Она и разогнала коллектив банка, который мог построить правильную работу банка. «На самом деле – ComInBank это дыра. Там ничего нет. Если туда придет проверка НБУ, то в ComInBank надо немедленно вводить временную администрацию», — считает Мазур.

Но это была не единственная проблема банка. Старый собственник ушел, новый пришел, но официально банк не переоформлен, нужно пройти юридическую процедуру. Для этого Казьмин обращается в юридическую контору «Остапов и партнеры», где Казьмину предлагают оформить одиннадцать долей банка по 9% на подставных людей – на тот момент НБУ для владельцев долей размером менее 10% не требовал подтвердить официальные доходы. Доли были оформлены на работников банка. Но НБУ сделку не зарегистрировал.

Потому пришлось искать новый вариант. Казьмин подает в НБУ заявку на приобретение 100% акций банка. Но в Нацбанке требуют от Казьмина подтверждения доходов, из которых оплачивается сделка. Вот здесь и возникает та анекдотическая ситуация, над которой не смеялся только ленивый.

Казьмин, никогда не плативший налоги, ищет вариант. Ему предлагают «нарисовать» декларации за 2009, 2010 и 2011 годы – тогда еще не было электронного декларирования. А потом эти декларации должны были «внезапно найтись». В итоге была разработана схема, по которой в налоговой администрации Шевченковского района столицы «нашлись» декларации, согласно которых Казьмин продал драгоценные монеты некоему гражданину Беломесяцеву.

Спросить подтверждения было не у кого – на момент «отыскания» деклараций Беломесяцев и чиновник из Шевченковской налоговой, «подписавший» ему эти декларации, уже были мертвы. Схема казалась идеальной, но в НБУ у Евгения Казьмина спросили – а где вы купили эти монеты стоимостью более 100 миллионов гривен? И за какие деньги? Какие-либо объяснения он дать не мог, потому покупка банка опять сорвалась.

Кроме того, 1 февраля 2016 года относительно Евгения Казьмина было открыто уголовное дело № 22016000000000014 по статье 110-2 Уголовного Кодекса Украины «за финансировании действий, направленных на изменение госграницы с корыстными побуждениями и в сговоре с группой лиц».

Но в сентябре дело закрыли на основании прошения прокурора, поскольку «Евгений Казьмин сообщил о своей незаконной деятельности или другим образом содействовал ее прекращению или предотвращению преступления, которое он финансировал или совершению которого он содействовал».

Одновременно с этим всплыл российский паспорт, полученный Казьминым в Крыму:

Но историю с паспортом тоже замяли.

Однако все это сильно помешало в оформлении сделки по покупке ComInBank. Потому в итоге и появился «британский инвестор» Стефан Пол Пинтер (Stefan Pinter), на которого и была оформлена покупка банка.

По состоянию на июль 2022 года ComInBank находится в первой тройке проблемных банков, которые стоят на грани банкротства. ComInBank получил от НБУ 3 978 984 000 гривен рефинанса, что для такого небольшого финансового учреждения, как ComInBank, является довольно существенной суммой.

Кроме того, в декабре прошлого года НБУ собирался ввести в ComInBank временную администрацию, но, по слухам, воспрепятствовала этому замглавы Нацбанка Рожкова, которая выводит через ComInBank деньги, выделяемые национальным регулятором в качестве рефинансирования. Если эта версия верна, то становится понятным, почему ComInBank столь щедро получает столь большие суммы рефинанса, а их использование никто не проверяет.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Помічник агресора Євген Казьмін і його ComInBank: від купівлі до краху появились сначала на Антикоррупционная правда.

«Падение» «Дельта Банка» оставило по себе десятки миллиардов гривен долгов перед кредиторами и вкладчиками. По информации правоохранительных органов, к самому «падению» активно приобщились и бывший топ-менеджмент, и бывшие владельцы. Сам Николай Лагун уехал из Украины в 2015-м и вернулся весной 2020-го. Все это время правоохранители расследовали ситуацию с «Дельта Банком». Осенью прошлого года Лагун и несколько его бывших коллег по банку получили подозрения в растрате имущества, далее суд избрал для Лагуна меру пресечения в виде круглосуточного домашнего ареста на два месяца.

Лагуну также было запрещено выезжать из Украины, поскольку только один из персональных долгов Лагуна как бывшего поручителя Дельта Банка перед государственным Ощадбанком составляет ориентировочно 4,5 миллиарда гривен (при этом все арестованное имущество банкира, по информации генерального прокурора Ирины Венедиктовой, стоит 790 миллионов гривен).

Но в январе съемочная группа Bihus.Info заметила Николая Лагуна на выходе из дорогого киевского ресторана, где бывшего банкира ожидала целая толпа охранников и кортеж из двух автомобилей. Это наблюдение не коррелирует с заявленным в судах общим положением дел у Лагуна, поэтому журналисты принялись изучить ситуацию подробнее.

Оказалось, что в конце ноября — в момент, когда мера пресечения в виде круглосуточного домашнего ареста еще действовала — Печерский райсуд Киева разрешил Лагуну выезжать из Украины. Оснований для этого было несколько. Первая — Лагун якобы является стороной или свидетелем в ряде судебных дел в Беларуси и Великобритании, а значит, ему необходимо присутствовать на зарубежных заседаниях. Вторая — Лагун якобы делает все возможное для выплаты Сбербанку своего долга. Так, по информации из судебного реестра, Николай Лагун летом 2021-го устроился экономистом в частную компанию — с 40-часовой рабочей неделей и зарплатой, 100% которой, по его заявлению, должны идти в счет погашения долга. Журналисты выяснили, что речь идет о зарплате в 14 тысяч гривен в месяц. Соответственно долг в размере 4,5 миллиарда гривен банкир такими темпами будет выплачивать ориентировочно 27 тысяч лет.

Уже в декабре судьи отказались продлевать для Лагуна домашний арест и ограничились личным обязательством, которое теперь никак не ущемляет банкира в передвижении.

В январе член правления Ощадбанка Арсен Милютин в интервью Интерфакс-Украина упоминал об этом эпизоде. По словам Милютина, Лагун уже не в первый раз пытается снять запрет на выезд из Украины, но до сих пор банку и госисполнителям через суды удавалось успешно это обжаловать. Также член правления Ощадбанка отмечает, что какие-то скрытые активы у Николая Лагуна точно есть, но это крайне сложно доказать. Собственно, слова Милютина и подтверждаются наблюдением журналистов, ведь бывший владелец Дельта Банка с якобы зарплатой в 14 тысяч гривен в месяц каким-то образом продолжает пользоваться услугами многочисленной охраны и кортежа.

«Антикоррупционная правда»

Сообщение Экс-глава «Дельта Банка» Николай Лагун будет гасить долг перед государством… 27 тысяч лет появились сначала на Антикоррупционная правда.